| Регистрация Правила Главная форума Поиск |
| 0
- 13.06.2019 - 14:43
|
Российские банки нашли еще одну причину, по которой счет или вклад клиента может быть заблокирован. Теперь кредитные организации желают знать, на что клиент тратит деньги со счета, - пишут «Известия», ссылаясь на информацию, полученную от клиентов Сбербанка и МКБ. Если клиент не предоставляет банку запрашиваемую информацию, то его счет или вклад может быть заблокирован. «Известия» приводят несколько случаев того, как физические лица копили деньги на крупные покупки в одном банке, а затем переводили их на счет в другом, и при открытии депозита сталкивались с необходимостью объяснить источник происхождения средств. Помимо этого, одна их кредитных организаций потребовала от клиента в письменной форме изложить планы по дальнейшему использованию денег. В другом случае банк потребовал от клиента аналогичных объяснений спустя неделю после снятия средств со счета. При этом сам счет оказался заблокирован. Клиент быстро предоставил все необходимые документы, однако кредитная организация сообщила, что на принятие решения по счету уйдут 3 недели. Обычно в своих действиях банки руководствуются так называемым «антиотмывочным» законом (№115-ФЗ), который предусматривает блокировку счетов в случае фиксации подозрительных операций. Таковыми считаются частные и крупные переводы между физическими и юридическими лицами. Раньше проблемы клиентов ограничивались блокировкой текущих счетов, теперь кредитные организации добрались и до вкладов. Сбербанк сообщил, что по закону обязан проверять все транзакции на сумму от 600 000 рублей и выше. Пороговые суммы, которые начинают интересовать службу безопасности банка, а также критерии операций, «Сбербанк» не раскрывает. Банк может блокировать счета не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и подозревая мошеннические действия третьих лиц, т. е. в целях безопасности клиента. В марте Банк России опубликовал указание №5083-У, которое фактически позволяет кредитным организациям блокировать счета клиентов по своему усмотрению. Теперь банки могут вносить любые пункты в собственную программу контроля за подозрительными операциями, которые могут повлечь как отказ в проведении операции, так и блокировку счета.     | | ||
| 1
- 13.06.2019 - 14:45
| Какая чушь... | | ||
| 2
- 13.06.2019 - 14:45
| Цитата:
| | ||
| 3
- 13.06.2019 - 14:48
| Цитата:
| | ||
| 4
- 13.06.2019 - 15:03
| Цитата:
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ. | | ||
| 5
- 13.06.2019 - 15:04
| Цитата:
как то счет был в привате(давно) тыщ на 700-800.. несколько счетов вернее..и тогда порог государственной гарантии был только 0,7 млн.. я оставлял для круглости 0,6 и че то там между счетами перекидывал в рамках одного банка..оборот оказался больше 600 в месяц..вызвали, побеседовал, сказал откуда прибыля, показал документы..все разблочили через пару дней.. а в другой раз когда санту покупал так 1,5 млн надо было налом везти(перевод у траста че то стоил 1,5% процента, то есть проще снять было..никаких вопросовне задавали.. | | ||
| 6
- 13.06.2019 - 15:04
| Цитата:
| | ||
| 7
- 13.06.2019 - 15:06
| Цитата:
:)))) | | ||
| 8
- 13.06.2019 - 15:12
| 7-Я так думаю > вот тут поддерживаю. В Европе кстати та же фигня. У англичан даже визу сейчас не получишь без внятного объяснения откель баблишко | | ||
| 9
- 13.06.2019 - 15:16
| 8-Beholder Real >так тогда ап чем тема? че михуиль сказать то хотель? | | ||
| 10
- 13.06.2019 - 15:21
| Цитата:
Клиент быстро предоставил все необходимые документы, однако кредитная организация сообщила, что на принятие решения по счету уйдут 3 недели. Собрался заграницу, решил снять деньги. Хождение по 5 окошкам (в некоторые 2 раза) заняло 2 дня. Паспорта с постоянной пропиской оказалось недостаточно, требовали справку о доходах с места работы, договор об открытии счёта и отправить см-ску с паролем. | | ||
| 11
- 13.06.2019 - 15:24
| Цитата:
| | ||
| 12
- 13.06.2019 - 15:28
| Цитата:
Кстати, из той штуки 450 привез обратно. Остальное все с карты оплачивал. | | ||
| 13
- 13.06.2019 - 15:34
| бред какой то | | ||
| 14
- 13.06.2019 - 15:35
| Цитата:
| | ||
| 15
- 13.06.2019 - 15:48
| Снял недавно сумму наличными гораздо большую чем в сабже, все что спросили в банке, с сожалением: "вы что, от нас уходите?". | | ||
| 17
- 13.06.2019 - 15:49
| Цитата:
Как бы, покупая машину, заказывал деньги заранее. Это нормально. Другое дело, что не нормально снимать полтора ляма и ехать с такой наличкой в автосалон. | | ||
| 18
- 13.06.2019 - 15:53
|
максималь но дорогое шо я покупал за границей то часы были за 17 тыщ евро..и то картой расчитался, попросил 2 звена еще сделать дополнительно(они сами предложили вернее, бесплатно) в последний день в отель привезли с бутылочкой шампуньского.. правда в еропорту вылета встречали мну, с табличкой, какие то бумажки заполнял, не помню.. | | ||
| 19
- 13.06.2019 - 15:54
| Цитата:
| | ||
| 20
- 13.06.2019 - 16:01
| Цитата:
| | ||
| 21
- 13.06.2019 - 16:04
| Цитата:
| | ||
| 22
- 13.06.2019 - 16:51
| 14-Mikael > А зачем вообще снимать деньги если едешь во Францию? Последние лет десять везде езжу без налички. Банкоматы никто не отменял как и оплату карточкой. | | ||
| 23
- 13.06.2019 - 16:59
| Цитата:
| | ||
| 24
- 13.06.2019 - 17:08
| 23-Mikael > да все равно куда. С ходу не могу придумать страну где именно кэш нужен. Везде карточкой удобнее. Разок было в Гондурасе что банкомат не сразу нашел и долларами брали в магазинах, нг считали по такому курсу что пришлось найти банкомат:) | | ||
| 25
- 13.06.2019 - 17:56
| Цитата:
Цитата:
| | ||
| 26
- 13.06.2019 - 18:18
| Цитата:
Я знаю некоторые варианты - это очень туристические места где туристов привозят большими толпами и пытаются заработать на них всякими способами в том числе и на курсе. Да, в таких местах пытаются не брать карты к оплате, но вообще банкоматы есть везде и вот именно в таких местах снять немного местных денег будет сильно выгоднее чем менять привезенные с собой доллары и тем более выгоднее чем платить долларами. Да и страны это такие куда вы вряд ли захотите ехать - Марокко например или Гватемала. | | ||
| 27
- 13.06.2019 - 18:25
|
Mikael - в Европе тоже самое с вкладом свыше 10 тыс. евро , и в США могут поинтересоваться источником денег . | | ||
| 28
- 13.06.2019 - 18:27
| Цитата:
Положил перед вылетом баксов 500-700. Привез из же обратно. Но в случае чего - можно прожить до того, как вопросы с картой порешаешь. А местную валюту лучше с той же карты снимать. Тока с мастер карда. Даже с двойной конвертацией получается лучше, чем в обменнике. | | ||
| 29
- 13.06.2019 - 18:30
| Цитата:
| | ||
| 30
- 13.06.2019 - 18:42
| Цитата:
| | ||
| 31
- 13.06.2019 - 18:58
|
Интересная тема получилась - советы выезжающим заграницу. Понятно, что во всех странах борются с отмыванием капитала и уклонением от уплаты налогов. Сбербанк озвучил, что вызовет подозрение - 600 тыр и выше одноразово или частые крупные переводы. Речь о другом - срочно понадобились деньги, а банк сообщает, что на принятие решения по счету уйдут 3 недели. В марте Банк России опубликовал указание №5083-У, которое фактически позволяет кредитным организациям блокировать счета клиентов по своему усмотрению. «Мотороллер не мой, я просто разместил объяву». | | ||
| 32
- 13.06.2019 - 18:59
| Храните деньги в стеклянных банках так сохраннее, доверять братве свои деньги в надежде получить проценты это большой риск в россии | | ||
| 33
- 13.06.2019 - 19:00
| Цитата:
| | ||
| 34
- 13.06.2019 - 19:01
| Ну психологически без нала немного неудобно, с другой стороны если карт есть разных штук 5-6 из которых половина кредитные то какая-то точно будет работать:) | | ||
| 35
- 13.06.2019 - 19:01
| 32-kronos1 > Тебе то чё волноваться, нищеброд?))) | | ||
| 36
- 13.06.2019 - 19:06
| Цитата:
. 4.1. Кредитная организация в целях осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ разрабатывает программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Для целей настоящего Положения под управлением риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма следует понимать совокупность предпринимаемых кредитной организацией действий, направленных на оценку такого риска и его минимизацию посредством принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также договором с клиентом мер, в частности, запроса дополнительных документов, их анализа, в том числе путем сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, расторжения договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом. | | ||
| 37
- 13.06.2019 - 19:10
| Цитата:
| | ||
| 38
- 13.06.2019 - 19:13
|
36 Фалкон Банк России: Указание № 5083-У от 27.02.2019 О внесении изменений в Положение банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Зарегистрировано в Минюсте России 15 марта 2019 г. № 54061 ....... «В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации.» Цитата:
| | ||
| 40
- 13.06.2019 - 19:21
|
Играй на гармошке у прохожих, Зеленка! Привет Чебу рашке! | | ||
| 42
- 13.06.2019 - 19:30
| Цитата:
Цитата:
И да, 115-ФЗ и другие указания содержат идиотские формулировки типа " банк должен принимать исчерпывающие меры для определения ..." и т.д. (типа пойди туда, не знаю куда, принеси то, не знаю что). Делается это для того, чтобы в случае чего возложить на банк ответственность, что он что-то не сделал и не принял эти самые меры. По факту - грозит отъемом лицухи. | |
Интернет-форум Краснодарского края и Краснодара |
