| Регистрация Правила Главная форума Поиск |
| 0
- 13.06.2019 - 14:43
|
Российские банки нашли еще одну причину, по которой счет или вклад клиента может быть заблокирован. Теперь кредитные организации желают знать, на что клиент тратит деньги со счета, - пишут «Известия», ссылаясь на информацию, полученную от клиентов Сбербанка и МКБ. Если клиент не предоставляет банку запрашиваемую информацию, то его счет или вклад может быть заблокирован. «Известия» приводят несколько случаев того, как физические лица копили деньги на крупные покупки в одном банке, а затем переводили их на счет в другом, и при открытии депозита сталкивались с необходимостью объяснить источник происхождения средств. Помимо этого, одна их кредитных организаций потребовала от клиента в письменной форме изложить планы по дальнейшему использованию денег. В другом случае банк потребовал от клиента аналогичных объяснений спустя неделю после снятия средств со счета. При этом сам счет оказался заблокирован. Клиент быстро предоставил все необходимые документы, однако кредитная организация сообщила, что на принятие решения по счету уйдут 3 недели. Обычно в своих действиях банки руководствуются так называемым «антиотмывочным» законом (№115-ФЗ), который предусматривает блокировку счетов в случае фиксации подозрительных операций. Таковыми считаются частные и крупные переводы между физическими и юридическими лицами. Раньше проблемы клиентов ограничивались блокировкой текущих счетов, теперь кредитные организации добрались и до вкладов. Сбербанк сообщил, что по закону обязан проверять все транзакции на сумму от 600 000 рублей и выше. Пороговые суммы, которые начинают интересовать службу безопасности банка, а также критерии операций, «Сбербанк» не раскрывает. Банк может блокировать счета не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и подозревая мошеннические действия третьих лиц, т. е. в целях безопасности клиента. В марте Банк России опубликовал указание №5083-У, которое фактически позволяет кредитным организациям блокировать счета клиентов по своему усмотрению. Теперь банки могут вносить любые пункты в собственную программу контроля за подозрительными операциями, которые могут повлечь как отказ в проведении операции, так и блокировку счета.     | | |
| 41
- 13.06.2019 - 20:11
| Цитата:
| | |
| 42
- 13.06.2019 - 22:34
| у меня собственных средств на картах и расчетных счетах никогда не бывает больше червонца. а если, не дай бог, случается такой косяк, так я сам себя премии лишаю. | | |
| 43
- 14.06.2019 - 05:03
|
Закон об отмывании противоречит ГК, поэтому реализуется во внесудебном порядке.Риски падают на частные финансовые институты. Короче, произвол( | |
Интернет-форум Краснодарского края и Краснодара |
