а вы отчитались банку зачем снимали деньги?
 

В новостях промелькнула идея о том, что Сбербанк с каких-то клиентов требовал отчитаться о том, для чего снимают крупную сумму денег. Кажется, что-то такое было или есть для ИП-шников. Но разве уже обязывают отчитываться и физических лиц, когда те снимают личные сбережения со счета?
Кто в теме - проясните, пожалуйста, ситуацию. Очень интересна эта тема. Откуда вообще ноги растут или это СМИ как обычно что-то недопоняли и преподнесли все не так как было на самом деле?

Крупная сумма - это сколько в рублях? Если "физик" каждый месяц будет снимать по миллиону налички, то вопросы возникнут. Пока маловато конкретики.

[url]http://www.yugopolis.ru/news/economics/2014/11/06/75846/valuota-sberbank-banki[/url]
тут про суммы ничего не сказано

0 - в новостях, так же, промелькнуло - оператор сбербанка тупыми вопросами (типа: а зачем вам вся сумма?) спасла пенсионерку от мошенничиства.

мошенничЕства, простите..

Ничего нового в этом нет, меня лет восемь назад в Райффайзенбанке клерк спрашивал "а зачем вам сразу 300 тысяч рублей?" когда я их с карточки снимал через кассира. Честно ему сказал - "для немедленной уплаты взятки в ОБЭП" - клерк почему-то заткнулся сразу. Еще отлично подходит ответ "ПЬЯНКА!" и прочие вариации на тему "это не вашего ума дело":)

115 ФЗ.
кстати, давно банкам дали права просто посылать обналичников. можно тупо брать и бабло отправлять туда
откуда пришло, да и счета уже скоро можно будет принудительно закрывать. перечисляя бабло на жепозтьы в ЦБ. вот там пусть и объясняют Росфинмониторингу, откуда деньги пришли и зачем они нужны.

[quote=krash;37051393] В новостях промелькнула идея о том, что Сбербанк с каких-то клиентов требовал отчитаться о том, для чего снимают крупную сумму денег. Кажется, что-то такое было или есть для ИП-шников. Но разве уже обязывают отчитываться и физических лиц, когда те снимают личные сбережения со счета? Кто в теме - проясните, пожалуйста, ситуацию. Очень интересна эта тема. Откуда вообще ноги растут или это СМИ как обычно что-то недопоняли и преподнесли все не так как было на самом деле? [/quote]
все это делается в целях ПОД/ФТ.

В начале июля 98-го года мои знакомые , которые приехали из Казахстана купили себе дом в нашем городе. В Казахстане, за что смогли, продали жилье и положили деньги там в наш сбербанк что бы не везти наличку. Само собой... при выезде их местные обшмонали, но знакомые отделался легким испугом. Уже здесь, когда они заключали договор, то пошли в банк заказать сумму для снятия. Их закрыли в комнате с зеркальными окнами и также выясняли - зачем им столько налички. В конечном итоге от них взяли письменные собственноручные ПОКАЗАНИЯ, что ни они сами и ни кто из их родственников и знакомых не работают в банках или государственных финансовых учреждениях с предупреждением об УГОЛОВНОЙ ответственности за дачу ложных показаний и разглашение факта допроса в отделении сбербанка.
Знакомые со смешанными чувствами купили этот домик... А в августе случился дефолт.
Выводы делайте сами.
Шесть лет назад они благополучно выехали в Германию.

[quote=widia;37053015]Их закрыли в комнате с зеркальными окнами и также выясняли - зачем им столько налички.[/quote]
это где такое? в 1998 году в Краснодарском сбере образца аля-совок?
з.ы. есть такая тема как ПОД/ФТ. Например, бабло из Казахстана приходило и террористам на подрыв жилых домов. Их тоже не стоило спрашивать, зачем им стока денег пришло из-за бугра?

бгг.. анек припомнился. Приходит в банк клиент и снимает со щета весь бабос под ноль. Кассир участливо интересуется - Что, прикупили что нибудь ? Ога, отвечает мужик, двух тузов на мизере прикупил.
p.s. на вопрос кассира "зачем бапке ?" еще можно задать встречный классический вопрос "Вы наверное тоже думаете, што семь-девять-валет на мизере не ловяца ?"

"Их закрыли в комнате с зеркальными окнами" ржака

0-krash >Уже с полгода требуют писать заявление при снятии наличмана..и не только в сбере. В альфе тоже требуют объяснительную - откуда деньги и на что собираетесь тратить.
чистая формальность, направленная на обеление банка в случае выявления деятельности клиента по обналичке.

12-Kladno > Кстати, банкомат никаких объяснительных не требует и вопросов не задает.

13-Кысь >
Это требование для определенного лимита сумм. Я точноне помню, но что то более 600 тысяч.

Тариф обслуживания рядового клиента банка - устанавливает лимит на снятие в банкомате в сутки не более 120 -150 тысяч и не более 600 или 700 в месяц суммарно.

Как то так.

А сейчас дефолта еще нет? Или пока только девальвация?

14-Kladno > 600 тысяч - это лимит безналичных операций для юрлиц и ИП, при котором банк обязан настучать в Росфинмониторинг. Насчет лимита снятия в банкомате - да, есть такое дело. Но опять же смотря для каких карт. Чем выше категория (и плата за обслуживание, соответственно), тем выше лимит.По платиновой карте Сбера суточный лимит 1 миллион, месячный 30 миллионов руб.

16-Кысь > я же написал про тариф обслуги рядового клиента.

Естественно что платиновый клиент альфы плотит 3 рубля в месяц и имеет во всех смыслах неограниченные лимиты и собственного манагера )))
но речь как я понимаю за обычных граждан.

17-Kladno > По идее рядовой клиент спокойно укладывается в приведенные лимиты (120-150 тыс. в месяц). Если клиенту надо регулярно прокручивать более крупные суммы, то этот клиент уже не совсем рядовой.

18-Кысь > Нерядовой клиент не будет спрашивать на форуме за лимиты. Он спросит персонального манагера в банке ))

14-Kladno > "[em]лимит на снятие в банкомате в сутки не более 120 -150 тысяч и не более 600 или 700 в месяц суммарно[/em]" - это в альфе штоле ? чота маловато.. у меня в альфе кажись порядка 600 в день, а в месяц и вовсе не знаю, бо у меня и 600 отродясь на карте не было ;-)

19-Kladno > ОК, если вернуться к теме вопроса, то лично я не отчитывался. С сотрудниками Сбера общаюсь раз в три года, когда получаю первыпущенные карты (не Platinum). В остальное время общаюсь с Сбербанк-Онлайн и банкоматами, которые лишних вопросов не задают. Персонального менеджера не имею, в лимит снятия наличных укладываюсь.

[quote=Кысь;37055051]14-Kladno > 600 тысяч - это лимит безналичных операций для юрлиц и ИП, при котором банк обязан настучать в Росфинмониторинг.[/quote]
это сумма, по операциям свыше которой направляются сведения в РФМ. без разницы, ЮЛ это или ФЛ.

21-Кысь >OK, если возвращаться к вам, то вы судя по последним постам - наизатрапезнейший клиент, самый что ни на есть рядовой. и ваши 120 тысяч в месяц в лучшем случае - погоды не делают))) Посему и вопрос отчета, поднятый в топике, вас тож никак не касается..

А кого касается - те в курсе ))

23-Kladno > Ну и слава богу. Спасибо, что успокоили. Мой прницип: "Лучше казаться бедным, чем быть им". Дешевле обходится.

только недавно обсуждали вопрос, я так возмущалась..да спрашивают..а вдруг. Мама моя как-то пошутила: да пропить я хочу! в казино проиграть. вам какая разница. мои деньги, что хочу то и делаю. Говорят нельзя..
а начался разговор с того, что муж хочет поизвести операцию ночью на некую сумму денег, в операции ему было отказано, утром все было нормально.
И давно сбер интересуется "а зачем?"..а принесите договор купли-продажи на квартиру/машину и т.д. Не первый раз слышала такое

от 600 тыс такая дребедень

[quote=бух890106;37058865]от 600 тыс такая дребедень [/quote]Да и уже несколько лет

24-Кысь >Полностью поддерживаю ваш принцип

Недавно покупал машину в Тойоте, пришел с картой (ну не с котлетой же мне в транспорте ехать) - карты к оплате не принимают (не больше 50 тыс, ибо им невыгодно), налички банкомат дает 300 тыс, а машина стоит 2 ляма, ну и че, так и пошел домой как лох с 300 тысячами в кармане и неделю эти бабки снимал.

29-Chine >СТранно.
У меня спокойно приняли весь "пресс" в кассу..и еще спасибо сказали за наличман.Правда не в Тойоте )

Я когда в райффайзене хотел снять большую сумму через кассу, мне объявили что я должен объяснить, зачем мне эти деньги, например показать счет на что-нибудь что я планирую купить. я спросил, с х...я ли? начали ныть про противодействие коррупции и прочая. сошлись на том что я напишу бумагу с объяснением зачем мне деньги. Я написал что деньги принадлежат мне и снимаю потому что я так хочу. начали ныть что нельзя так, надо написать что буду с ними делать. написал что положу под матрас. согласились. а вообще бред конечно.

мне звонили с Альфы,дефочка - причепка получила ответ на свой глупый вопрос.И все.я сказал,что мне нужен бабос,чтоб уйти в бега, от правосудия.

30-Kladno > 31-wwv > Кстати, спасибо за хорошую идею. Зарулил в любой автосалон, взял счет на самый дорогой автомобиль. И со счетом топаешь в банк. Типа - салон карты не принимает, большая комиссия за эквайринг. Могут со счета ксерокопию оставить на память.

Алигарки куражаЦЦа..)

Интересно. А ответ "отнесу их в другой вклад, где проценты выше" банк устроят?

Ой. Отнесу их в другой БАНК

[quote=Chine;37062328] Недавно покупал машину в Тойоте, пришел с картой (ну не с котлетой же мне в транспорте ехать) - карты к оплате не принимают (не больше 50 тыс, ибо им невыгодно), налички банкомат дает 300 тыс, а машина стоит 2 ляма, ну и че, так и пошел домой как лох с 300 тысячами в кармане и неделю эти бабки снимал. [/quote]
брешут. принимают. вот только банку никто не хочет комиссию за транзакцию платить. ибо комиссия порядка 2%.
то есть с 2 лямов - 40 тыр. вот и отправили тебя самому решать проблему автосалона с комиссией.

[quote=Я была Лора;37065251] Интересно. А ответ "отнесу их в другой вклад, где проценты выше" банк устроят? [/quote]
блин, ну чо ж все такие неумные? вопрос там про ьаьло, которое только пришло. если это бабло у вас годами лежит, то никому не нужно, для чего вы его снимаете.

ответ что несешь в другой банк устроит. в этом весь бред ситуации.
Я просто стал в принципиальную позицию. деньги мои? мои. я могу распоряжаться ими по своему желанию и точка. я хочу получить наличные и меня не е...ет что вам это не нравится. просто херня какая то начинается, такое надо пресекать. я имею право свободно распоряжаться своим имуществом а не упрашивать и пресмыкаться перед банковским планктоном, отдайте пожалуйста денюжки, мне вот квартиру купить надо, прошу вас...