38: нужно нужно. у меня пять лет лежало, а что бы забрать, кланяться надо оказалось...

[quote=wwv;37071195]я имею право свободно распоряжаться своим имуществом а не упрашивать и пресмыкаться перед банковским планктоном, отдайте пожалуйста денюжки, мне вот квартиру купить надо, прошу вас...[/quote]
читаем 115-фз.

[quote=wwv;37071251] 38: нужно нужно. у меня пять лет лежало, а что бы забрать, кланяться надо оказалось... [/quote]
ну
это тупое исполнение. по факту спросить о происхождении бабла должны, если оно пришло меньше месяца назад. ну и могут отказать в выдаче.
кстати, 2 отказа - и есть возможность расторжения договора вклада и отправки денег обратно.в банк, откуда они пришли)))

42: допустим по закону обязан сказать куда трачу. а если я не хочу ничего покупать? вот если я просто хочу положить некую сумму у себя дома в шкаф? и я согласно закона говорю правду. нет, они считают что должен свои деньги именно потратить, а иначе мне их давать типа нельзя.
да хрен с ними, взял левый счет из автосалона, снял деньги. нафига придумывать такой бред если его так просто обойти? хотя в России это риторический вопрос.

[quote=wwv;37073757]допустим по закону обязан сказать куда трачу. а если я не хочу ничего покупать? вот если я просто хочу положить некую сумму у себя дома в шкаф? [/quote]
по закону ты не обязан говорить.
это по закону банки должны спрашивать.

[quote=wwv;37073757]да хрен с ними, взял левый счет из автосалона, снял деньги. нафига придумывать такой бред если его так просто обойти? хотя в России это риторический вопрос.[/quote]
во второй-третий раз не обойдешь. а там отказ в выдаче.
два отказа - имеют право расторгнуть договор счета. но это все применительно к обналичникам.

43-nicksheff > фишка в том, что они спрашивают не о происхождении бабла, а о целях дальнейшего расходования. А это огромная разница.
В банк обратно? Хм... А если ты их ножками принес и сам на счет положил, они куда отправятся?

[quote=бух890106;37074938]В банк обратно? Хм... А если ты их ножками принес и сам на счет положил, они куда отправятся?[/quote]
да никуда.
эти вопросы задайте в Росфинмониторинг.
думаешь, девочке-операционисту интересно получать в свой адрес негатив от таких вопросов? или банку?

48-nicksheff >что значит никуда?;) ну вот принес человек деньги свои на счет, положил. Далее хочет их снять, а тут неудобные вопросы и 2 отказа. Не понравилось банку причина снятия напр. И что? Расторжение договора и деньги куда?;) обязаны вернуть тому, кто перевел же?

Вы понимаете у нас крайности какие-то, такие вопросы должны задаваться при частом обналичивании. Если человек принес однажды деньги и даже если он хочет снять их через 2 месяца - такие вопросы глупы. А так же принести какие-то счета куда хочешь потратить, бредятина чистой воды

сбербанк - это банк для бабушек. И инструкции соответствующие, чтобы их не надурили.

[quote=nicksheff;37074343] Цитата: Сообщение от wwv да хрен с ними, взял левый счет из автосалона, снял деньги. нафига придумывать такой бред если его так просто обойти? хотя в России это риторический вопрос. во второй-третий раз не обойдешь. а там отказ в выдаче. два отказа - имеют право расторгнуть договор счета. но это все применительно к обналичникам. [/quote]

Без обид, но Вы во всех ответах туфту несете причем полную...

Итак - есть Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"... там установлен лимит в 600 штук рублей при котором и выше необходим обязательный контроль (что это указанно в ст.3 данного ФЗ), так вот по данному ФЗ банки не наделены правом требовать (и даже просить) источник происхождения денег и цель их получения...
По ФЗ определен круг организаций ответственных за контороль...

Так вот если сумма равна или превышает 600 штук, то приходит гражданин снимает их (отказ банка в этом недопустим), а банк по этому ФЗ в 3 суток передает сведения в уполномоченную организацию для контроля который если что и разбирается... Ну это так должно быть...

Бывает, деньги пришли и в тот же день их снимает получатель... т.е. 3 суток не выдерживаются и о черт "А ВДРУГ ЭТО "ПРЕСТУПНЫЕ" ДЕНЬГИ"... И виноват у организаций банк...

Потому банки начали издавать внутренние инструкции (привет Сбербанку) где указанно, что необходимо требовать от гражданина данные откуда и куда предназначаются деньги, причем в сумме гораздо меньшей чем 600 тыс (вспомните что депутаты хотят ее снизить до 300 а некоторые и до 100)... дают заявление, требуют документальное!!! (привет Сбербанку) подтверждение происходжения денег и их трату :-(.. да заявление требуют написать почему то на имя начальника службы безопасности банка (и снова привет Сбербанк)...

Но если с последней операции с финансами прошло более 3 суток, то как правило деньги в сумме 600 и выше выдают без проблем, ведь их уже "проверили"...

Поэтому под итожу по теме, банки заявляют такие требования в целях перестраховки... что бы банки потом не натянули по данному ФЗ на штрафы... Ну, а как банк перестраховывается и что для этого просит, то это на совести работников банка...

[quote=masterr_;37075516]сбербанк - это банк для бабушек. И инструкции соответствующие, чтобы их не надурили. [/quote]
вообще-то разговор сейчас идет о всех банках.
те, которые не интересуются, откуда деньги и для чего их снимают - у тех отбирают лицензии.

и кстати Вы хоть видели один письменный отказ в выдаче денежных средств их собственнику???

[quote=repir;37075557] и кстати Вы хоть видели один письменный отказ в выдаче денежных средств их собственнику??? [/quote]
я видел решения судов, когда тот, кому отказали в выдаче подавал в суд на банк. и все было в пользу банка.

я понимаю что когда челу каждую неделю приходит по ляму и он их каждую неделю снимает то закон будет рабтать. Но когда счет пополнялся несколко лет самим владельцем счета через кассу а потом сам владелец хочет их забрать, то к чему этот обезьяний цирк?

[quote=wwv;37078976] я понимаю что когда челу каждую неделю приходит по ляму и он их каждую неделю снимает то закон будет рабтать. Но когда счет пополнялся несколко лет самим владельцем счета через кассу а потом сам владелец хочет их забрать, то к чему этот обезьяний цирк? [/quote]
это уже перегибы на местах.

55-wwv >так там аналитикой и не пахнет, гребут всех подряд без разбору одной гребенкой. Согласен что это обезьяний цирк.

Статья в тему:
07:57, 10 ноября 2014
[b]Клиент со справкой[/b] [em]Стоит ли рассказывать банку о том, зачем вам нужны деньги[/em]
[url]http://lenta.ru/articles/2014/11/10/money/[/url]