| 0
- 06.11.2014 - 23:00
|
В новостях промелькнула идея о том, что Сбербанк с каких-то клиентов требовал отчитаться о том, для чего снимают крупную сумму денег. Кажется, что-то такое было или есть для ИП-шников. Но разве уже обязывают отчитываться и физических лиц, когда те снимают личные сбережения со счета? Кто в теме - проясните, пожалуйста, ситуацию. Очень интересна эта тема. Откуда вообще ноги растут или это СМИ как обычно что-то недопоняли и преподнесли все не так как было на самом деле?     | | |
| 41
- 08.11.2014 - 20:37
| 38: нужно нужно. у меня пять лет лежало, а что бы забрать, кланяться надо оказалось... | | |
| 42
- 08.11.2014 - 21:55
| Цитата:
| | |
| 43
- 08.11.2014 - 21:57
| Цитата:
это тупое исполнение. по факту спросить о происхождении бабла должны, если оно пришло меньше месяца назад. ну и могут отказать в выдаче. кстати, 2 отказа - и есть возможность расторжения договора вклада и отправки денег обратно.в банк, откуда они пришли))) | | |
| 44
- 09.11.2014 - 08:33
|
42: допустим по закону обязан сказать куда трачу. а если я не хочу ничего покупать? вот если я просто хочу положить некую сумму у себя дома в шкаф? и я согласно закона говорю правду. нет, они считают что должен свои деньги именно потратить, а иначе мне их давать типа нельзя. да хрен с ними, взял левый счет из автосалона, снял деньги. нафига придумывать такой бред если его так просто обойти? хотя в России это риторический вопрос. | | |
| 45
- 09.11.2014 - 10:12
| Цитата:
это по закону банки должны спрашивать. | | |
| 46
- 09.11.2014 - 10:22
| Цитата:
два отказа - имеют право расторгнуть договор счета. но это все применительно к обналичникам. | | |
| 47
- 09.11.2014 - 11:48
|
43-nicksheff > фишка в том, что они спрашивают не о происхождении бабла, а о целях дальнейшего расходования. А это огромная разница. В банк обратно? Хм... А если ты их ножками принес и сам на счет положил, они куда отправятся? | | |
| 48
- 09.11.2014 - 11:58
| Цитата:
эти вопросы задайте в Росфинмониторинг. думаешь, девочке-операционисту интересно получать в свой адрес негатив от таких вопросов? или банку? | | |
| 49
- 09.11.2014 - 12:09
|
48-nicksheff >что значит никуда?;) ну вот принес человек деньги свои на счет, положил. Далее хочет их снять, а тут неудобные вопросы и 2 отказа. Не понравилось банку причина снятия напр. И что? Расторжение договора и деньги куда?;) обязаны вернуть тому, кто перевел же? Вы понимаете у нас крайности какие-то, такие вопросы должны задаваться при частом обналичивании. Если человек принес однажды деньги и даже если он хочет снять их через 2 месяца - такие вопросы глупы. А так же принести какие-то счета куда хочешь потратить, бредятина чистой воды | | |
| 50
- 09.11.2014 - 13:05
| сбербанк - это банк для бабушек. И инструкции соответствующие, чтобы их не надурили. | | |
| 51
- 09.11.2014 - 13:05
| Цитата:
Итак - есть Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"... там установлен лимит в 600 штук рублей при котором и выше необходим обязательный контроль (что это указанно в ст.3 данного ФЗ), так вот по данному ФЗ банки не наделены правом требовать (и даже просить) источник происхождения денег и цель их получения... По ФЗ определен круг организаций ответственных за контороль... Так вот если сумма равна или превышает 600 штук, то приходит гражданин снимает их (отказ банка в этом недопустим), а банк по этому ФЗ в 3 суток передает сведения в уполномоченную организацию для контроля который если что и разбирается... Ну это так должно быть... Бывает, деньги пришли и в тот же день их снимает получатель... т.е. 3 суток не выдерживаются и о черт "А ВДРУГ ЭТО "ПРЕСТУПНЫЕ" ДЕНЬГИ"... И виноват у организаций банк... Потому банки начали издавать внутренние инструкции (привет Сбербанку) где указанно, что необходимо требовать от гражданина данные откуда и куда предназначаются деньги, причем в сумме гораздо меньшей чем 600 тыс (вспомните что депутаты хотят ее снизить до 300 а некоторые и до 100)... дают заявление, требуют документальное!!! (привет Сбербанку) подтверждение происходжения денег и их трату :-(.. да заявление требуют написать почему то на имя начальника службы безопасности банка (и снова привет Сбербанк)... Но если с последней операции с финансами прошло более 3 суток, то как правило деньги в сумме 600 и выше выдают без проблем, ведь их уже "проверили"... Поэтому под итожу по теме, банки заявляют такие требования в целях перестраховки... что бы банки потом не натянули по данному ФЗ на штрафы... Ну, а как банк перестраховывается и что для этого просит, то это на совести работников банка... | | |
| 52
- 09.11.2014 - 13:06
| Цитата:
те, которые не интересуются, откуда деньги и для чего их снимают - у тех отбирают лицензии. | | |
| 53
- 09.11.2014 - 13:08
| и кстати Вы хоть видели один письменный отказ в выдаче денежных средств их собственнику??? | | |
| 54
- 09.11.2014 - 13:21
| Цитата:
| | |
| 55
- 09.11.2014 - 20:50
| я понимаю что когда челу каждую неделю приходит по ляму и он их каждую неделю снимает то закон будет рабтать. Но когда счет пополнялся несколко лет самим владельцем счета через кассу а потом сам владелец хочет их забрать, то к чему этот обезьяний цирк? | | |
| 56
- 09.11.2014 - 20:56
| Цитата:
| | |
| 57
- 10.11.2014 - 12:36
| 55-wwv >так там аналитикой и не пахнет, гребут всех подряд без разбору одной гребенкой. Согласен что это обезьяний цирк. | | |
| 58
- 10.11.2014 - 12:56
|
Статья в тему: 07:57, 10 ноября 2014 Клиент со справкой Стоит ли рассказывать банку о том, зачем вам нужны деньги http://lenta.ru/articles/2014/11/10/money/ | |
Интернет-форум Краснодарского края и Краснодара |
