| 0
- 02.06.2014 - 15:51
|
Здравствуйте, подскажите пожалуйста имеет ли право банк в рамках закона 115-фз от 07.08.2001г. требовать от клиента информацию об уплаченных налоговых платежах. Ситуация такая вносим деньги на р/сч как займ и платим поставщикам. Договор займа дали в банк, анкеты физ лиц дали в банк, поиснительные записки пишем каждый раз. Теперь они требуют информацию о налогах, что они могут потребовать еще (декларации, расчеты)? Спасибо
    | |
| 1
- 02.06.2014 - 20:26
|
0-не устраивает этот банк, "задалбывает" требованиями дай то, предоставь то, банально смените банк. например, на чисто кубанский. | |
| 2
- 03.06.2014 - 16:08
| А чему вы удивляетесь? Банк хочет быть уверенным в чистоте происхождения денег по займу, ясно что договор займа эту информацию не содержит. Поэтому они запрашивают дополнительную информацию уже по вам. Сами знаете как сейчас наказывают банки за неосмотрительность. | |
| 3
- 03.06.2014 - 19:51
| Не вижу связи между договором займа и уплатой налогов. Может они по какому-то другому поводу налогами заинтересовались? Например, просто у всех клиентов планово запросили подобную информацию? Мы в апреле для банка со ссылкой на этот ФЗ заполняли анкеты с приложением копии бух. отчетности. Причем формы были разработаны банком самостоятельно. | |
| 4
- 04.06.2014 - 09:39
|
А вот свежие требования Банка РФ к чистоте происхождения денег и расчетам наличными средствами, действует с 01.06.14г. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ от 7 октября 2013 г. N 3073-У ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ НАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ 4. Наличные расчеты в валюте Российской Федерации между участниками наличных расчетов (с соблюдением предельного размера наличных расчетов, установленного пунктом 6 настоящего Указания), между участниками наличных расчетов и физическими лицами по операциям с ценными бумагами, по договорам аренды недвижимого имущества, по выдаче (возврату) займов (процентов по займам), по деятельности по организации и проведению азартных игр осуществляются за счет наличных денег, поступивших в кассу участника наличных расчетов с его банковского счета. | |
| 5
- 07.06.2014 - 22:28
|
4-maney > но это лишь благие пожелания - т.к. ответственность за нарушение этих предписаний (кроме лимита расчетов наличными) не установлена. Кстати, может кто-то объяснить, почему на расчеты за аренду движимого имущества этих ограничений нет? | |
| 6
- 09.06.2014 - 09:51
|
5-АДИМ)Вы имели в виду эту статью, говоря об отсутствии наказания по наличным расчетам в случае превышения лимита расчетов наличными? Статья 15.1. КОАП 1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей. По данным нарушениям срок давности 2 месяца. Но вот ж-л "Главбух" в номере от 06.06.14г. считает, что наказание не только за превышение, но и по всем основаниям п.4 Указания ЦБ. Можно согласиться, ведь в статье 15.1 КОАП говорится о 1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью .. и уж далее по лимиту. Так что, как ее истолкуют в суде. | |
| Модератор 7
- 09.06.2014 - 10:14
| Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в далее перечисление | |
| 8
- 09.06.2014 - 10:20
| 7-Ник) Да, прямое прочтение как раз о превышение лимита. Но, как видите, есть и иное мнение | |
Интернет-форум Краснодарского края и Краснодара |
