Банк требует информацию о налоговых платежах
 

Здравствуйте, подскажите пожалуйста имеет ли право банк в рамках закона 115-фз от 07.08.2001г. требовать от клиента информацию об уплаченных налоговых платежах. Ситуация такая вносим деньги на р/сч как займ и платим поставщикам. Договор займа дали в банк, анкеты физ лиц дали в банк, поиснительные записки пишем каждый раз. Теперь они требуют информацию о налогах, что они могут потребовать еще (декларации, расчеты)? Спасибо

0-не устраивает этот банк, "задалбывает" требованиями дай то, предоставь то, банально смените банк.
например, на чисто кубанский.

А чему вы удивляетесь? Банк хочет быть уверенным в чистоте происхождения денег по займу, ясно что договор займа эту информацию не содержит. Поэтому они запрашивают дополнительную информацию уже по вам. Сами знаете как сейчас наказывают банки за неосмотрительность.

Не вижу связи между договором займа и уплатой налогов. Может они по какому-то другому поводу налогами заинтересовались? Например, просто у всех клиентов планово запросили подобную информацию? Мы в апреле для банка со ссылкой на этот ФЗ заполняли анкеты с приложением копии бух. отчетности. Причем формы были разработаны банком самостоятельно.

А вот свежие требования Банка РФ к чистоте происхождения денег и расчетам наличными средствами, действует с 01.06.14г.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 7 октября 2013 г. N 3073-У

ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ НАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ
4. Наличные расчеты в валюте Российской Федерации между участниками наличных расчетов (с соблюдением предельного размера наличных расчетов, установленного пунктом 6 настоящего Указания), между участниками наличных расчетов и физическими лицами по операциям с ценными бумагами, по договорам аренды недвижимого имущества, по выдаче (возврату) займов (процентов по займам), по деятельности по организации и проведению азартных игр осуществляются за счет наличных денег, поступивших в кассу участника наличных расчетов с его
банковского счета.

4-maney > но это лишь благие пожелания - т.к. ответственность за нарушение этих предписаний (кроме лимита расчетов наличными) не установлена.
Кстати, может кто-то объяснить, почему на расчеты за аренду движимого имущества этих ограничений нет?

5-АДИМ)Вы имели в виду эту статью, говоря об отсутствии наказания по наличным расчетам в случае превышения лимита расчетов наличными?
Статья 15.1. КОАП
1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
По данным нарушениям срок давности 2 месяца.
Но вот ж-л "Главбух" в номере от 06.06.14г. считает, что наказание не только за превышение, но и по всем основаниям п.4 Указания ЦБ. Можно согласиться, ведь в статье 15.1 КОАП говорится о
1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью ..
и уж далее по лимиту. Так что, как ее истолкуют в суде.

[em]Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, [b]выразившееся в [/b][/em]

далее перечисление

7-Ник) Да, прямое прочтение как раз о превышение лимита. Но, как видите, есть и иное мнение