| 0
- 08.12.2016 - 18:18
|
форумчане, подскажите, в каком банке и по какой схеме выгодней обналичивать средства ИП на УСН 6%? Заранее спасибо     | | |
| 1
- 08.12.2016 - 19:09
| Ну-ка, активисты, сравните тарифы всех банков и выложите сюда таблицу! | | |
| 2
- 08.12.2016 - 19:20
| Думаю, кто-то задавался этим вопросом и просто поделится выводом | | |
| 3
- 08.12.2016 - 20:55
|
я на карту себе тупо перечислял довольно долго - 1,5% (если сразу перечислил), потом в банке сказали что если буду еще так делать, то подпаду под сомнительные операции и введут 10% и будут кучу документов запрашивать легализаторы. самое простое товар за безнал покупать и самому продавать или давать знакомым с небольшой отсрочкой, но уже за нал. В Модуль банке вроде 2%, но тоже говорят легализаторы могут затупить | | |
| 4
- 08.12.2016 - 21:14
|
Я ИП на УСН 6%, счет в Уралсибе. При перечислении на свою карту 25 т.р. (Сбербанк), Уралсиб удержал 23 рубля со счета ИП. До этого перечислял на карту Уралсиба, так снимали не только со счета ИП, но еще и с картсчета. | | |
| 5
- 08.12.2016 - 22:56
|
Вопрос в том, о каких суммах идет речь и для чего. Лично я юзаю Альфу. До 150 штук в месяц на свой счет физлица бесплатно, затем 0,5%. Перевожу честно заработанные бабки и честно их трачу на житье-бытье. Претензий ни у кого пока не возникало. Но ежели снимать бабло чумаданами... | | |
| 6
- 08.12.2016 - 23:36
| Пару раз в год суммы в районе 2-3 млн | | |
| 7
- 10.12.2016 - 18:50
| Со счета ИП в сбере на личную карту 1%. В моем случае без ограничений ежемесячно. Суммы всегда нескромные. | | |
| 8
- 12.12.2016 - 09:31
| 6-FRaGgGg > если не размазана сумма по времени, то вопросы возникнут | | |
| 9
- 12.12.2016 - 09:34
|
1. соотношение налик/безналик за период 2. налоги в процентах к обороту 3. ну и доки "подтверждающие реальную деятельность" | | |
| 10
- 12.12.2016 - 10:08
|
9-прикуп > это ИП 6% Все вопросы мимо | | |
| 11
- 13.12.2016 - 09:40
| 10-100 метров >помечтай | | |
| 12
- 13.12.2016 - 13:38
| Для ип важны тарифы. Так как банки зачастую ставят запретительные % на суммы свыше..... у всех по разному. Как частичный выход это траты на личные нужны картой привязанной к счету ип. Ип не ведет бухучет, а 6% еще и не учитывает расходы. | | |
| 13
- 13.12.2016 - 13:39
| Цитата:
| | |
| 14
- 13.12.2016 - 16:55
|
Спасибо всем за советы. Помониторю тарифы в разных банках. Сейчас у меня около 1% в Кубань Кредите за обналичку, насчет лимитов не знаю, как-то не задумывался. А кто-нибудь здесь использует личную карту от рокет банка (Банк Открытие) и Точку - банк для предпринимателей (тоже Банк Открытие)? | | |
| 15
- 13.12.2016 - 19:08
|
13-100 метров > ну тогда в качестве эксперимента запули на счет заявленные автором 3 млн. и сразу их сними. Да, вопроса по налогам в процентах к обороту не будет, они и сами по выписке посчитают, а вот если этот процент меньше рекомендованного ЦБ - тогда будут запросы на выписки со счетов в других банках и объяснения почему да как | | |
| 16
- 13.12.2016 - 19:10
| 13-100 метров > часто и густо вижу персонажей, у которых налоги составляют в районе 0,01% | | |
| 17
- 13.12.2016 - 19:30
| Цитата:
| | |
| 18
- 13.12.2016 - 21:38
|
17-100 метров > А причем тут налоги? Его не налоговая, а банк чпокнет. | | |
| 19
- 14.12.2016 - 15:20
|
Пообщался со специалистам банка и с бухгалтером знакомым: 1. Чековая - 600тр в месяц - 1%, свыше - 2,5% 2. Корпоративная карта (открытие - 2500) - можно снимать по 100тр в день - 1% 3. Можно перевести на карту физлица - 1% - вроде бы без лимита суммы Бухгалтер сказала, чтобы не попасть под финансовый мониторинг, нужно суммы операций делать меньше 600тр. | | |
| 20
- 14.12.2016 - 15:23
| 16-прикуп > Поделитесь секретом:) | | |
| 21
- 14.12.2016 - 16:24
| 19-FRaGgGg >непонятно про какие операции вы ведете речь. Изначально я понял что речь про вывод на свой счет физлица дохода своего ИП или это не так? | | |
| 22
- 14.12.2016 - 17:25
| 20-FRaGgGg >это те, у кого обнал - основной вид деятельности | | |
| 23
- 14.12.2016 - 17:28
|
19-FRaGgGg > Вам просто озвучили внутренние тарифы конкретного банка нужно суммы операций делать меньше 600тр. ну я вроде говорил, что сумму надо размазывать, правда бывает, когда это не помогает | | |
| 24
- 14.12.2016 - 17:33
| 18-smartass > см. п.15 | | |
| 25
- 14.12.2016 - 17:35
| 21-Ramu > с точки зрения фин.мониторинга снятие налика со счета ИП и перевод со счета ИП на свой счет физика практически идентичны, т.к. такой перевод в 98% случаев снятием и заканчивается | | |
| 26
- 14.12.2016 - 18:42
|
в уралсибе 0,5% со счета ИП себе на зарплатную карту десять лет не менялся тариф, приходили из альфабанка менеджеры предлагали обслуживаться у них, но там только 150 тысяч в месяц по 0%,а потом 1% | | |
| 27
- 14.12.2016 - 19:27
| Цитата:
| | |
| 28
- 15.12.2016 - 09:16
| 27-100 метров >Финмониторинг блюдет обнал обществ с ограниченной ответственностью, а ип тут причём?? ошибаешься. блюдет без разбору | | |
| 29
- 15.12.2016 - 09:54
|
28-прикуп >цель какая? я ИП. Заработал 5 млн. руб. и они на моем счете ИП что мне делать с этими деньгами? | | |
| 30
- 15.12.2016 - 10:15
|
29-100 метров > форма собственности совсем не интересует, мониторится процесс, а не форма. они на моем счете ИП что мне делать с этими деньгами? что хочешь, то и делаешь. возможно, эти действия не будут подпадать под признаки обязательного контроля или признаки сомнительности, тогда продолжай делать как делал. А возможно сработает чего-то в их внутренних сигналах и операция попадет под "сомнительные", дальнейшие действия - уточнить по операции, чтобы отмести сомнения или наоборот удостовериться в косяке. для этого запрос доков. если клиент включает стандартную песню: "какого хрена, я уже все налоги заплатил, с какого болта я еще должен вам что-то предоставлять, да и вообще это коммерческая тайна", то реализуется право банка в отказе от совершения операции. два отказа - принудительное закрытие счета. фсё. | | |
| 31
- 15.12.2016 - 10:23
|
30-прикуп >ну хоть какой-то фантастический пример приведите)) ИП получил на счет 5 млн.р. за услуги. заплатил налоги пусть 7% (1% от выручки свыше 300т.р.) у него осталось на счете 4650 т.р. хоть одну причину по которой ИП не может этими деньгами воспользоваться в личных целях?) | | |
| 32
- 15.12.2016 - 10:23
|
29-100 метров >больших целей две - исключение обнала и транзита в платежах, с некоторых пор еще добавили и контроль объема налогов, но это как косвенная, свидетельствующая о наличии первых двух. косвенная для банков, но в принципе единственная и основная во всем этом контроле. Судя по тому, что тарифы на серый обнал и транзит растут, надо сделать вывод об эффективности ихних мер :) | | |
| 33
- 15.12.2016 - 10:26
|
31-100 метров >заплатил налоги - может. я банк, смотрю проводку со счета ИП на счет его как физика, первым делом смотрю налоги, если они есть, молчу и клиент бапки снимает как само собой разумеющееся, если нет - запрашиваю, т.к. они могли быть уплачены со счета в другом банке, предоставляют такое подтверждение - ок, опять молчу. Но опять же повторюсь, если Вы платите налоги, то это не означает что все делают так же :) | | |
| 34
- 15.12.2016 - 10:31
|
31-100 метров > + почему я говорил о сумме, во многих банках эта проверка на налоги начинается от 600тыров, т.е. если меньше, то могут даже не начать их смотреть. Но это не правило - каждый банк сам может установить этот порог( всмысле уменьшить может, а увеличить нет), плюс если частить по 500, то можно попасть на дробление, как фактор сомнительности | | |
| 35
- 15.12.2016 - 10:45
|
31-100 метров > без всякой фантастики: заходят 25 млн с назначением - перевод остатка счета из другого банка, на следующий день чек на 25 млн. что я должен делать? | | |
| 36
- 15.12.2016 - 10:52
| Цитата:
А то финмониторинг, финмониторинг)) Заплатил ИП свои 6-7% (УСН 6%) и делает что хочет. Правда банк все равно выкручивает руки своими %, но это совсем другая история. Обнал тут не причем и звучит как-то не к месту вообще)) | | |
| 37
- 27.12.2016 - 20:50
|
Пользуясь темой спрошу... ИП на УСН 6 %. В каких банках разрешено использовать текущий счет физлица для предпринимательской деятельности ? Т.е. использовать не расчетный счет, а личный (картсчет). | | |
| 38
- 28.12.2016 - 00:51
|
37-Плюшкин > ни в каких. но пока обороты маленькие - будут пропускать расходные. на приход вам платить не будут юр.лица, по начальным цифрам сразу видно что это физик | | |
| 39
- 28.12.2016 - 14:07
| Цитата:
Да и вообще, плательщику пофигу, т.к. есть договор и он платит по договору. Поэтому плательщика не привлекут за то, что НДФЛ не удержал или зарплатные налоги не отстегнул. А вот с выбором банка вопрос болезненный :( Прозвонил в Уралсиб (там счас р/с), они категорически против. | |
Интернет-форум Краснодарского края и Краснодара |
