Расчетный счет для ИП УСН 6%
 

форумчане, подскажите, в каком банке и по какой схеме выгодней обналичивать средства ИП на УСН 6%?
Заранее спасибо

Ну-ка, активисты, сравните тарифы всех банков и выложите сюда таблицу!

Думаю, кто-то задавался этим вопросом и просто поделится выводом

я на карту себе тупо перечислял довольно долго - 1,5% (если сразу перечислил), потом в банке сказали что если буду еще так делать, то подпаду под сомнительные операции и введут 10% и будут кучу документов запрашивать легализаторы.
самое простое товар за безнал покупать и самому продавать или давать знакомым с небольшой отсрочкой, но уже за нал.
В Модуль банке вроде 2%, но тоже говорят легализаторы могут затупить

Я ИП на УСН 6%, счет в Уралсибе.
При перечислении на свою карту 25 т.р. (Сбербанк), Уралсиб удержал 23 рубля со счета ИП.
До этого перечислял на карту Уралсиба, так снимали не только со счета ИП, но еще и с картсчета.

Вопрос в том, о каких суммах идет речь и для чего.
Лично я юзаю Альфу. До 150 штук в месяц на свой счет физлица бесплатно, затем 0,5%. Перевожу честно заработанные бабки и честно их трачу на житье-бытье. Претензий ни у кого пока не возникало.
Но ежели снимать бабло чумаданами...

Пару раз в год суммы в районе 2-3 млн

Со счета ИП в сбере на личную карту 1%. В моем случае без ограничений ежемесячно. Суммы всегда нескромные.

6-FRaGgGg > если не размазана сумма по времени, то вопросы возникнут

1. соотношение налик/безналик за период
2. налоги в процентах к обороту
3. ну и доки "подтверждающие реальную деятельность"

9-прикуп > это ИП 6%
Все вопросы мимо

10-100 метров >помечтай

Для ип важны тарифы. Так как банки зачастую ставят запретительные % на суммы свыше..... у всех по разному. Как частичный выход это траты на личные нужны картой привязанной к счету ип. Ип не ведет бухучет, а 6% еще и не учитывает расходы.

[quote=прикуп;43399195] 10-100 метров >помечтай [/quote]
Зачем мечтать. Я в своем банке один из лучших клиентов)))

Спасибо всем за советы. Помониторю тарифы в разных банках. Сейчас у меня около 1% в Кубань Кредите за обналичку, насчет лимитов не знаю, как-то не задумывался.
А кто-нибудь здесь использует личную карту от рокет банка (Банк Открытие) и Точку - банк для предпринимателей (тоже Банк Открытие)?

13-100 метров > ну тогда в качестве эксперимента запули на счет заявленные автором 3 млн. и сразу их сними.
Да, вопроса по налогам в процентах к обороту не будет, они и сами по выписке посчитают, а вот если этот процент меньше рекомендованного ЦБ - тогда будут запросы на выписки со счетов в других банках и объяснения почему да как

13-100 метров > часто и густо вижу персонажей, у которых налоги составляют в районе 0,01%

[quote=прикуп;43403142]ну тогда в качестве эксперимента запули на счет заявленные автором 3 млн. и сразу их сними.[/quote]
Я так понял автор налоги платит исправно. Поэтому первой платежкой 180 т.р. налоги, а потом остальное на физлицо. Но банковский % свыше 1 млн.р. в месяц может огорчить. Нужно мониторить ... хотя кого?) Только первую десятку и то кроме аб.

17-100 метров >
А причем тут налоги? Его не налоговая, а банк чпокнет.

Пообщался со специалистам банка и с бухгалтером знакомым:
1. Чековая - 600тр в месяц - 1%, свыше - 2,5%
2. Корпоративная карта (открытие - 2500) - можно снимать по 100тр в день - 1%
3. Можно перевести на карту физлица - 1% - вроде бы без лимита суммы

Бухгалтер сказала, чтобы не попасть под финансовый мониторинг, нужно суммы операций делать меньше 600тр.

16-прикуп > Поделитесь секретом:)

19-FRaGgGg >непонятно про какие операции вы ведете речь. Изначально я понял что речь про вывод на свой счет физлица дохода своего ИП или это не так?

20-FRaGgGg >это те, у кого обнал - основной вид деятельности

19-FRaGgGg > Вам просто озвучили внутренние тарифы конкретного банка

[em]нужно суммы операций делать меньше 600тр.[/em]
ну я вроде говорил, что сумму надо размазывать, правда бывает, когда это не помогает

18-smartass > см. п.15

21-Ramu > с точки зрения фин.мониторинга снятие налика со счета ИП и перевод со счета ИП на свой счет физика практически идентичны, т.к. такой перевод в 98% случаев снятием и заканчивается

в уралсибе 0,5% со счета ИП себе на зарплатную карту
десять лет не менялся тариф, приходили из альфабанка менеджеры предлагали обслуживаться у них, но там только 150 тысяч в месяц по 0%,а потом 1%

[quote=прикуп;43409442]с точки зрения фин.мониторинга снятие налика со счета ИП и перевод со счета ИП на свой счет физика практически идентичны, т.к. такой перевод в 98% случаев снятием и заканчивается[/quote]
И в чем проблема? Если это доход предпринимателя? Финмониторинг блюдет обнал обществ с ограниченной ответственностью, а ип тут причём??

[em]27-100 метров >Финмониторинг блюдет обнал обществ с ограниченной ответственностью, а ип тут причём??[/em]

ошибаешься. блюдет без разбору

28-прикуп >цель какая?
я ИП. Заработал 5 млн. руб. и они на моем счете ИП что мне делать с этими деньгами?

29-100 метров > форма собственности совсем не интересует, мониторится процесс, а не форма.

[em]они на моем счете ИП что мне делать с этими деньгами?[/em]
что хочешь, то и делаешь. возможно, эти действия не будут подпадать под признаки обязательного контроля или признаки сомнительности, тогда продолжай делать как делал.
А возможно сработает чего-то в их внутренних сигналах и операция попадет под "сомнительные", дальнейшие действия - уточнить по операции, чтобы отмести сомнения или наоборот удостовериться в косяке. для этого запрос доков. если клиент включает стандартную песню: "какого хрена, я уже все налоги заплатил, с какого болта я еще должен вам что-то предоставлять, да и вообще это коммерческая тайна", то реализуется право банка в отказе от совершения операции. два отказа - принудительное закрытие счета.
фсё.

30-прикуп >ну хоть какой-то фантастический пример приведите))
ИП получил на счет 5 млн.р. за услуги. заплатил налоги пусть 7% (1% от выручки свыше 300т.р.) у него осталось на счете 4650 т.р. хоть одну причину по которой ИП не может этими деньгами воспользоваться в личных целях?)

29-100 метров >больших целей две - исключение обнала и транзита в платежах, с некоторых пор еще добавили и контроль объема налогов, но это как косвенная, свидетельствующая о наличии первых двух.
косвенная для банков, но в принципе единственная и основная во всем этом контроле. Судя по тому, что тарифы на серый обнал и транзит растут, надо сделать вывод об эффективности ихних мер :)

31-100 метров >заплатил налоги - может.
я банк, смотрю проводку со счета ИП на счет его как физика, первым делом смотрю налоги, если они есть, молчу и клиент бапки снимает как само собой разумеющееся, если нет - запрашиваю, т.к. они могли быть уплачены со счета в другом банке, предоставляют такое подтверждение - ок, опять молчу.
Но опять же повторюсь, если Вы платите налоги, то это не означает что все делают так же :)

31-100 метров > + почему я говорил о сумме, во многих банках эта проверка на налоги начинается от 600тыров, т.е. если меньше, то могут даже не начать их смотреть.
Но это не правило - каждый банк сам может установить этот порог( всмысле уменьшить может, а увеличить нет), плюс если частить по 500, то можно попасть на дробление, как фактор сомнительности

31-100 метров > без всякой фантастики:
заходят 25 млн с назначением - перевод остатка счета из другого банка, на следующий день чек на 25 млн. что я должен делать?

[quote=прикуп;43413066]первым делом смотрю налоги, если они есть, молчу и клиент бапки снимает как само собой разумеющееся, если нет - запрашиваю, т.к. они могли быть уплачены со счета в другом банке, предоставляют такое подтверждение - ок, опять молчу.[/quote]
Ну воот!
А то финмониторинг, финмониторинг))
Заплатил ИП свои 6-7% (УСН 6%) и делает что хочет. Правда банк все равно выкручивает руки своими %, но это совсем другая история. Обнал тут не причем и звучит как-то не к месту вообще))

Пользуясь темой спрошу...
ИП на УСН 6 %.
В каких банках разрешено использовать текущий счет физлица для предпринимательской деятельности ? Т.е. использовать не расчетный счет, а личный (картсчет).

37-Плюшкин >
ни в каких. но пока обороты маленькие - будут пропускать расходные. на приход вам платить не будут юр.лица, по начальным цифрам сразу видно что это физик

[quote=zagantolgoi;43485932]на приход вам платить не будут юр.лица, по начальным цифрам сразу видно что это физик[/quote]
Я со своими клиентами обсуждал этот вопрос, они не против. Даже если банк будет какой-то процент удерживать.
Да и вообще, плательщику пофигу, т.к. есть договор и он платит по договору. Поэтому плательщика не привлекут за то, что НДФЛ не удержал или зарплатные налоги не отстегнул.
А вот с выбором банка вопрос болезненный :(
Прозвонил в Уралсиб (там счас р/с), они категорически против.