Старшие товарищи, подскажите, что делать в данной ситуации
 

Случилась следующая ситуация, в один прекрасный день, моя супруга узнала, что в одной из крупных МФО на ее паспорт неоднократно выдавались займы, последний из них на максимально крупную сумму и уже не возвращен, рекомендовали обратиться в полицию. Мы незамедлительно обратились в органы по месту жительства, написали заявление, изложили ситуацию в том числе устно. Нам выдали талон-уведомление и велели ждать 10 дней. По истечении этого срока нам в почтовый ящик пришло письмо из МВД, с кучей грамматических ошибок и неверными датами и "реквизитами сторон", с посылом, что материалы заявления переданы в другое подразделение. После долгих попыток связаться с исполнителем, удалось выяснить, что так как факт обнаружения возможного преступления был обнаружен не по месту жительства, материалы заявления были отправлены в УВД. Прошло еще 2 недели, удалось выяснить, что почта России наконец то доставила письмо в нужную структуру. Далее после многократных звонков все-таки удалось выяснить, кто на этот раз назначен исполнителем по заявлению. По результатам телефонного разговора, удалось выяснить, что далее цитата: "Мы показали Ваше заявление Прокуратуре, они сказали, что материал отправили по халатной ошибке предыдущих сотрудников, мы намереваемся отправить материал в отдел по месту Вашего жительства, до свидания". В то же время, долг в МФО растет по ставке 4678,12% годовых, информация в НБКИ отражается как негативная, открытая просрочка. Сотрудники МФО относятся с пониманием к сложившейся ситуации, но списать долг не могут без решения о возбуждении Уголовного дела. Вот и карусель такая. Жаловаться на Полицию честно говоря страшно. Поделитесь опытом, что можно в этой ситуации предпринять? Спасибо.

Если сами не знаете, что делать, менты не знают, то проконсультируйтесь у юристов, хотя бы на этом форуме в рубрике юриспруденция.

Заплатите и спите спокойно.

К юристам,в прокуратуру с заявлением о мошенничестве ,в телевидение ,в ФСБ ,иск в суд,в мфо должна быть видеозапись человека который брал по вашему паспорту кредит ,во все колокола вообщем..и незамедлительно .

обратитесь к юристам

Если есть подтверждение, что информация по Вам в НБКИ отражается как негативная, то иск в суд (ответчик МФО).

2-ser77 >а если не брали, и деньги не тратили, можно не платить!?))) там долг более 60 000 руб. уже.. И растет-растет..

То, что обратились в полицию - молодцы, это лишним не будет. Но гораздо важнее настоять и провести служебное расследование в самой МФО - займы не выдаются просто так, должны были предъявляться оригиналы документов, должен быть сотрудник, который делал ксерокс с паспорта - если есть офис у МФО, то постараться поднять видеозаписи.
Добивайтесь закрытия займа любой ценой, ссылайтесь на то, что следующее обращение в полицию будет уже по поводу самой МФО, а не частного мошенника.

Удачи.

3-контра >на юриста денег нет. А на телевидении с удовольствием засветился бы, спасибо за совет)))

7-NTFS_ >опираясь на закон о Банковской тайне, никаких сведений не предоставляют ни МФО, ни платежная система "Золотая корона".

8-Brik_Jenia >
Есть бесплатные или символические юридические консультации. Ситуация типовая, должны помочь. Побегай по городу, везде вывески насчет юруслуг.
Всяко лучше заплатить пару штук за грамотный совет, чем потом лечить кости, разбитые бИтами коллекторов.

9-Brik_Jenia >
[em]опираясь на закон о Банковской тайне
[/em]
Смело посылай их лесом. Банковская тайна, ага. А когда они все твои данные передадут ребятам в кожаных куртках, где будет эта банковская тайна?

Больше напора, больше грубости. Они не понимают, пока не пристукнешь по столу.

10-NTFS_ >а, да коллекторы не стращают, МФО впринципе в курсе кто взял, и каким образом, но списать долг и отозвать данные из НБКИ без уголовного дела и решения суда не могут.

Не совсем в тему, насчет банковской тайны... помню, как-то хотел заплатить за друга месячный платеж, без просрочек, еще вовремя. Отказались мне в банке называть сумму платежа - типа, тайна, всё такое. Пришлось кинуть денег с запасом, чтобы хватило.
Через пару месяцев у него дела так и не наладились - так мне, как человеку, указанному в контактах (не поручителю! Просто дополнительному контакту!), банк звонил по пять раз на день и пел про все дела моего товарища - сколько должен, когда и сколько ему платить, какие у него счета и т.д.

Так что эти засранцы банковскую тайну соблюдают до первого шухера. Не более того.

12-Brik_Jenia >
[em]а, да коллекторы не стращают
[/em]
Запоминай - пока у тебя не будет Большой Бумажки от МФО, что долг закрыт - угроза остаться без пары пальцев висит над тобой каждый день. Потому что один сотрудник МФО в курсе ситуации - а другой не в курсе, он вышел на работу, открыл список просрочки - и передал твое дело коллекторам за печеньку. Всё, аллес.

[em] но списать долг и отозвать данные из НБКИ без уголовного дела и решения суда не могут.
[/em]
Чушь, чушь, три раза чушь. МФО - это частная кампания, со своими договорами они могут делать всё что угодно. Просто не хотят оторвать свой зад и написать пару служебных записок по отделам.

9-Brik_Jenia > Какая банковская тайна, если по документам супруга якобы взяла кредит? Банковская тайна от кого, от жены? Если есть договор, то вот мой паспорт, дайте почитать и посмотреть. 100% был снимок на вебкамеру.

15-KOIIIIAPA >добрый день! Проблем нет, МФО предоставило доступ к личному кабинету, там только номер телефона(префикс Кемерово, естественно отключен) мошенника и адрес электронной почты("однодневка"), в ЛК договор-оферта, которая не подписывается вручную, а согласие с пунктами подтверждается СМС-кой. А вот система переводов "Золотая корона" отказывается предоставлять информацию в каком городе были получены деньги и через какое отделение банка, ссылаясь на закон о банковской тайне. Вот их ответ если интересно.

Здравствуйте, ********!
Искренне жаль, что поводом для Вашего обращения послужил факт мошенничества в сфере денежных переводов.
К сожалению, информация о месте выдачи перевода, а так же паспортных данных Получателя является конфиденциальной и не предоставляется в нашем Информационном центре.
У клиента при отправке и получении денежного перевода в рамках Платежного сервиса «Золотая Корона – Денежные переводы» возникают соответствующие договорные отношения с банком. Любая переданная/полученная информация в рамках того или иного перевода является банковской тайной банка, выдавшего перевод и конкретного клиента.
Согласно ФЗ «О банках и банковской деятельности» РНКО «Платежный Центр», как оператор Платежной системы, не вправе предоставлять информацию по осуществленным переводам клиентам, а также Банкам (операторам по переводу денежных средств).
РНКО «Платежный Центр» (ООО) вправе предоставлять информацию по переводам денежных средств только судебным и (или) правоохранительным органам по соответствующим запросам в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.
Информация данном инциденте дополнительно была передана в Службу безопасности системы "Золотая Корона".
Спасибо за обращение, всего Вам доброго!
С уважением, Иванов Вячеслав,
Специалист Информационного центра
"Денежные переводы - Золотая корона"
Тел: +7-495-96-00-555 (24 часа)
[url]www.perevod-korona.com[/url]

15-KOIIIIAPA >займы оформлялись через интернет, паспорт супруги и не только, а пачкой слил один из крупных банков, так мне объясняет СБ МФО. Даже говорят наименование Банка, но предъявить им что либо без возбужденного уголовного дела нет возможности.

17-Brik_Jenia > Это какое раздолье для мошенников, сам же и постарались для того, чтобы все условия предоставить бандитам. Теперь ни денег не получат еще и разборы с прокуратурой нажили.

17-Brik_Jenia >
[em]К сожалению, информация о месте выдачи перевода, а так же паспортных данных Получателя является конфиденциальной и не предоставляется в нашем Информационном центре.
У клиента при отправке и получении денежного перевода в рамках Платежного сервиса «Золотая Корона – Денежные переводы» возникают соответствующие договорные отношения с банком. Любая переданная/полученная информация в рамках того или иного перевода является банковской тайной банка, выдавшего перевод и конкретного клиента.
[/em]
Ну вот а теперь объясните этим засранцам, опираясь на их же отписку - что или моя жена нихрена не клиент, и дайте мне об этом Большую Бумажку, что она не должна - или же она клиент, и тогда она имеет право знать всё.

А то как требовать возврат денег - так она клиент, а как предоставить данные - так не клиент.

Совсем оборзели, цуки.

19-NTFS_ >спасибо, что принимаешь участие в обсуждении! Но заметь, что отказались давать информацию в данном случае не кредиторы, а посредники, которые переводили деньги. Они промежуточное звено в трехступенчатой цепочке.

18-KOIIIIAPA >ну вот видишь как, не думал, что такое может случиться на ровном месте.. Интересно честно говоря, чем же вся эта история закончится.. =)))

20-Brik_Jenia >
[em]Но заметь, что отказались давать информацию в данном случае не кредиторы, а посредники
[/em]
Ну так обратитесь к кредиторам напрямую. Трясите всю цепочку, пока цепочка не начала трясти вас. Дело-то серьезное - я немного работал с коллекторам, хвала богу, еще относительно цивилизованными, которые ограничивались звонками и вербальным воздействием. Там объяснять что-либо будет поздно - придется деньги отдавать.

по тв был сюжет про мошенников - делали липовую доверенность, с ней приходили в мтс меняли симку, по симке - пароль в личном кабинете и бабла как не бывало..
правда их поймали

23-хмхм >Зачем такой гемор??? Ща куча вирусов есть...все делается так, что клиент и не заметет да еще и сам будет виноват...

Признайте в суде кред.договор на имя супруги недействительным. Возьмите в банке его заверен.копию. В суде назначат почерковед.экспертизу подписи. Решение суда - в банк. Все.

25-2369266 >на договоре нет подписей, это МФО, там договор-оферта, согласие с условиями подтверждается СМС-сообщением. По факту даже кредитного досье не заводится. Предполагаю, что у них изначально даже фото-скана паспорт не было. Так что не все так просто..

Для экспертизы суду нужен будет подлинный договор. Судья через письменный запрос в банк его получит запросто.

Никакая оферта, договор без подписей сторон, письменного согласия на оферту - ничтожны. Вам к юристу, практикующему на кредитах.

27-2369266 >прошу прощения, видимо я Вас не понимаю.. о каком договоре Вы ведете речь? О договоре займа между МФО и моей супругой?

28-2369266 >чтобы за бесплатно раскрутил, еще и штраф с МФО взыскал, есть рекомендации спеца!?)))

О договоре, который заключила якобы ваша жена и МФО. Займ, расписка и тд. Это должно быть обязательно.

Ищи в адвокатских бюро, у коллег на работе спроси - кто-то может и сталкивался с проблемными кредитами. Модератор у "юриспруденции" - юрист. Он тебе посоветует кого-нибудь.

31-2369266 >это онлайн займ, "физических" договоров и подписей сторон в нем нет, заявка подается через интернет, согласие с договором подтверждается путем отправки СМС-кода с мобильного телефона указанного при подаче заявки. Выдача средств происходит через блиц-перевод.

33-Brik_Jenia >
Тогда только признавать кредитный договор недействительным и добиваться справки о закрытии ссудного счета.
Номер профильного юриста сброшу в личку попозже, сейчас нет его под руками.

Во людей разводят. Ну тогда распечатка с телефона жены нужна, если смс ей не приходил, перевода на ее счет не было. То тогда какие к вам претензии-то?

34-NTFS_ >благодарю Вас. Спасибо!

35-2369266 >ну смотрите, номер указанный при подаче не зарегистрирован вообще ни на кого, или же на бомжа. Деньги были получены в тот же день, в другом городе, МФО утверждает, что по предъявлению оригинала паспорта через сервис "Золотая корона" в кассе банка(какого не говорят). По факту, в тот день моя супруга была со мной, паспорт всегда при ней, так что вариант забыть сей факт или еще что невозможен. Пытаюсь понять, Вы предлагаете миновать разбирательство в Полиции и идти прямиком с иском в суд на МФО!? Так разве можно?

[em]и идти прямиком с иском в суд на МФО!? Так разве можно?
[/em]
Можно и нужно. Любое частное лицо может подать в суд на организацию, если считает, что в отношении его совершено мошенническое действие. Полиция больше нужна для открытия уголовных дел, а по гражданским искам - не обязательно.

Вам нужно, чтобы юрист направил в МФО официальный запрос о номере счета, куда направлены деньги, в банк - запрос о копии договора об открытии счета (там есть подписи получателя), которые тоже ничтожны. Главное доказать, что вы не получали деньги.