По опыту, если в ГИБДД, Судебным или еще кому заплатить лешнее, вернуть деньги будет стоить дороже, чем на них плюнуть....

да не спрашивает налоговая данные по физикам. узбагойтесь уже

[quote=Перпетум Мобиле;44886823] 118-nicksheff > а если у физлица есть ИНН ? думаешь данных нет или их не могут запросить ? [/quote]
Не могут. Для запроса они должны инициировать проверку по факту незаконного ведения предпринимательской деятельности. Но это уже другая история.
А так - запросы только по счетам ИП.
Но ведь если со счета ИП будет списание на личные карты, то все и так видно и они могут запросить у ИП, с чем связаны данные операции.

122-flaka > остается простой вопрос, тогда каким способом и на каком основании сбер выполняет блокировки карт, если перевод происходит с карты на карту физлица (личную), даже если один из лиц является ИП. А тем более если оба не являются ИП ?

[quote=Перпетум Мобиле;44886985] 122-flaka > остается простой вопрос, тогда каким способом и на каком основании сбер выполняет блокировки карт, если перевод происходит с карты на карту физлица (личную), даже если один из лиц является ИП. А тем более если оба не являются ИП ? [/quote]
115-ФЗ. Нет?

124-Перпетум Мобиле чот вы уже в кучу все смешали. то остатки в налоговой, то блокировка сбером. я не знаю,что у вас за переводы, в каких суммах и с какой частотой. они могут попадать под действие 115-фз, тут уже ни налоговая отношения не иметт, ни банк. вернее, банк исполнитель так сказать. потому и блокирует

[quote=flaka;44887070]я не знаю,что у вас за переводы, в каких суммах и с какой частотой. [/quote]
Ну как всегда. Транзит-обнал.

126-flaka > ну да, транзит обнал как правильно заметили...
Ну вот банальный пример. Покупает человек на avito ну скажем холодильник бу, но дорогой (который стоил дорого), когда-то холодильник был куплен новым и за него продавец запланил налоги. Переводишь деньги человеку и тут бац, обоим фейсом по морде...

Говорю же, на работе человек 15 т.р переводил другому и потом звонил и еще доказывал что он не осел...
А пример выше однозначно показывает, что никаких противоправных действий там нет...

Я к тому, что сумма совсем не 600 тысяч, а копейки и все равно блокирнули...

129-Перпетум Мобиле >ну вы ж не знаете сколько было операций у продавца. может он эти холодильники каждый день продает. ну и покупатель попал. я не за сбер, у меня с ним свои конфликты, но говорить "взяли и ни с того ни с сего сдлали бяку" я не буду. есть требования законодательства, которые банк должен выполнять. просто у сбера большая клиентская база, много и жалобщиков

[quote=Перпетум Мобиле;44887170] Я к тому, что сумма совсем не 600 тысяч, а копейки и все равно блокирнули... [/quote]
Если кто-то из участников налит - то по идее должны всю цепочку блокировать. Даже тех, кому за дело пересылали бабло.
Тут ничего личного, РФМ этого хочет.

ну и хрен с ними, есть альфа, тинкофф и другие... переживем :)

[quote=Перпетум Мобиле;44887321] ну и хрен с ними, есть альфа, тинкофф и другие... переживем :) [/quote]
А там аналогично. Закон для всех один. Плюс, альфу недавно ЦБ проверял как раз по 115-ФЗ. И там много было штрафов и предписаний. Так что тоже будут закручивать гайки.

Понедельник этой небели начинается уже года два, древний спам. Конкурирующая фирма С

Что касается карт Мир, их эмитируют все банки и обязаны принимать все торговые точки (см. Закон о национальной платёжной системе). Что касается зарплат, согласно этого закона бюджетные выплаты должны идти только на эти карты. Поэтому всем бюджетникам выпустили з/м карты Мир. И да, бюджетников принудительно в Сбер сгоняют, раньше сгоняли в крайинвест и кубанский универсальный, но второй благополучно накрылся, а первый в подвешенном состоянии. Закон об отмене "зарплатной рабства" мало где работает, потому что у большинства кредитующихся юрлиц в кредитных договорах прописана соответствующая ковенанта.

110-nicksheff > еще роскап, глобэкс. а сейчас Открытие и Бин добавились

[quote=Мария Антуанетта;44888239] 110-nicksheff > еще роскап, глобэкс. а сейчас Открытие и Бин добавились [/quote]
Та то ж санированные. Причём, почти банкроты.
Вообще, единственным государственным банком у нас вроде РСХБ является.
Он хотя бы не ЦБ, а Росимуществу принадлежит.

137-nicksheff > тут дело не в санации, а в контрольном пакете акций, кому принадлежит.

У вышеперечисленных мною банков владельцы госструктуры. ЦБ, росимуещство, АСВ

[quote=Мария Антуанетта;44888384]У вышеперечисленных мною банков владельцы госструктуры. ЦБ, росимуещство, АСВ[/quote]
Так ЦБ к государству какое отношение имеет?

Когда бин стал государственным? Шишханов там владельцем был и гуцериев

[quote=flaka;44888416] Когда бин стал государственным? Шишханов там владельцем был и гуцериев [/quote]
Хз, вроде с месяц назад движа с бином и открытием была.
Щас пытаются под шумок триллион распилить.

140-flaka > не-не, все, государство зашло в бинбанк. Остальная группа БИн вроде еще под шишхановым остается.

141-nicksheff > под шумок. Уже как раз триллион двухтысячных и двухсоток к етому делу госзнак предоставил.

ЦБ - государственный орган. я разбиралась в этом очень плотно, когда ходили слухи, что наш ЦБ принадлежит к американской ФРС. Так вот, по моим данным - нет связи между ними. ЦБ как отдельный ораг власти. На уровне президент-дума-совет федерации-цб.

[quote=Мария Антуанетта;44889211]Уже как раз триллион двухтысячных и двухсоток к етому делу госзнак предоставил.[/quote]
Причём тут нал и эмиссия?
Нал никак на М2 не должен отразиться.

[quote=Мария Антуанетта;44889211]ЦБ - государственный орган. я разбиралась в этом очень плотно, когда ходили слухи, что наш ЦБ принадлежит к американской ФРС.[/quote]
И как ты этим занималась? Википедии читала??
[quote=Мария Антуанетта;44889211]Так вот, по моим данным - нет связи между ними. ЦБ как отдельный ораг власти. На уровне президент-дума-совет федерации-цб.[/quote]
Ну так он вроде отдельный от правительства. Причём тут госбанк?

145-nicksheff > сознание народное отождествляет Сбер с гос-вом. Возможно, это все совместные декларативные заявления в СМИ о подушках безопасности, страхованиях вкладов и пр. на эту тему

146-Имя_моё > ну так контрольный пакет акций сбера принадлежит государству. Так что да, госбанк.

[quote=Мария Антуанетта;44891318]ну так контрольный пакет акций сбера принадлежит государству.[/quote]
Что есть государство?

Я так подозреваю горстка прохиндеев, которая в своё время удачно попилила активы страны ;)