Внимание! Картотеки ведутся только к счетам юридических лиц. Согласно пункту 1.1.3 Положения Банка России от 01.04.2003 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» картотеки к текущим счетам физических лиц не ведутся.

П.с. я просто не знаю актуально ли сейчас 222-п

81-flaka > что за картотеки?

82-Ёроол Гуй >учет неисполненных документов. Грубо говоря у тебя на счкте 1000 рублей, а требование фнс на 5. 1000 исполняют, а оставшиеся 4 ждут когда придут деньги. Пришли - эти 4 тысячи списали

83-flaka > а почему "к", а не "на"? Это твой жаргонизм или официальный финансово-юридический термин, как у моряков компАс?
Извини, если что, но "ухо режет".

[quote=flaka;44885300]Картотеки ведутся только к счетам юридических лиц. Согласно пункту 1.1.3 Положения Банка России от 01.04.2003 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» картотеки к текущим счетам физических лиц не ведутся.[/quote]
А там картотеки не надо.
Да и есть ФЗ, который выше всех этих П.
[em]6. Если денежные средства отсутствуют либо их недостаточно, банк или иная кредитная организация приостанавливает операции с имеющимися денежными средствами на счетах должника и (или) продолжает дальнейшее исполнение постановления о наложении ареста по мере поступления денежных средств на счета должника до исполнения в полном объеме указанного постановления или до снятия ареста судебным приставом-исполнителем.
(часть 6 введена Федеральным законом от 03.12.2011 N 389-ФЗ) [/em]

[quote=flaka;44885290] 78-nicksheff >когда я занималась этим направлением, не вели. Исполняли в пределах остатка и отправляли постановление с письмом, что исполненл в такой-то сумме [/quote]
Давно уже оставляют до полного исполнения.

86-nicksheff >ясн. Я уже несколько лет не занииаюсь, поэтому не в курсе текущей практики
84-Ёроол Гуй >не поняла. В смысле что к счету? Ну типа как приложение к счету. Наверное. Так говорится

87-flaka > картотека к счёту. Ну я думал что это типа "эксель НА жевешников" "компромат НА имярека", "картотека НА пользователей библиотеки". А тут вдруг "к" счёту.
Может, я не прав, но меня так же коробит как от "в Украину".

88-Ёроол Гуй >не, везде в доках к. Я думаю что по принципу "приложение к счету" или там предъявленные документы. На счет накладывают арест

89-flaka > хм, понятно. Буду знать )

90-Ёроол Гуй >ну типа как отчет о прибылЯх и убытках

91-flaka > и "напруга" в сети.

[quote=flaka;44885290]когда я занималась этим направлением, не вели. [/quote]
У Сергиенчихи работала?

93-nicksheff >неа. Даже не знаю кто это (((-:

Каков бы ни был плохой сбер, стадо будет хранить деньги в нем, пока не кинут как в 1991 : ) Так надо.

95-Rat >бюджетников туда насильно согнали.

[quote=13й;44886001] 95-Rat >бюджетников туда насильно согнали. [/quote]
Бюджетников насильно согнали в Крайинвест и на карты Мир.

[quote=Rat;44885907]пока не кинут как в 1991 [/quote]
А кто кого кинул в 1991?

97-nicksheff > это сейчас. А несколько лет назад - в Сбербанк. Так же как и пенсионеров.

[quote=Ёроол Гуй;44886440]это сейчас. А несколько лет назад - в Сбербанк. [/quote]
Странно. Мамка лет 10 получает на Крайинвест зряплату.[quote=Ёроол Гуй;44886440]Так же как и пенсионеров.[/quote]
Та вроде никто не заставляет. Хочешь - ходи на почту. Хочешь - почтальон принесёт.

100-nicksheff > а не хочешь - в Сбер. Без вариантов. Но он, в любом случае лучше, т.к. подстрахован Гарантом

[quote=Иванка;44886452]а не хочешь - в Сбер. Без вариантов[/quote]
Кто тебе такое сказал?
Заявление можно написать на получение на карту/счет любого банка.
Сбер просто выигрывает наличием развитой банкоматной сети. Если же нал не нужен - то можно выбрать любой банк.

[quote=Иванка;44886452]Но он, в любом случае лучше, т.к. подстрахован Гарантом[/quote]
Каким Гарантом? Все банки входят в систему страхования вкладов.

Была одно время волна где-то полгода назад, что физики бежали от Сбера, что ИП. Физикам не нравилась, что карты блокируют при неоплаченных штрафах, при долгах неоплаченных в банке, отсутствие кэшбэка, при переводе с одной карты сбера на другую берется комиссия, если одна из карт сбера оформлена в другом регионе. Хотя большинство людей плотненько сидят с картами Сбера, что касаемо кредиток, что дебетовок.

[quote=shalnaya;44886648]что карты блокируют при неоплаченных штрафах[/quote]
Их в любых крупных банках блокируют. Куда приставы присылают. А они шлют в крупные и в региональные.

У Сбера вроде 55% акций принадлежит центробанку.
Остальные владельцы - никто и 5% не владеет.
Так что банк государственный. Но есть и другие гос. банки.

Плох то, что в сбере беспредел - сотрудники сбера могут делать с деньгами людей все, что угодно. А судиться со Сбером - бесполезно.

105-nicksheff > просто в Сбере и без штрафов блокируют. А в шахматном порядке блокируют просто так. И никого за это привлечь к ответственности не получается.

По ИП. Человек сидит на вмененке(особенно грузоперевозчиков любят), человеку поступают деньги на счет, банк счет блокирует до того времени, пока человек не принесет документы полтвержлающие, что перевод денег за оказание услуг. И бегают директора с кучей бумажек по банкам открыаают счета.

105-nicksheff >не все блокируют, у меня Совкомбанк и Сбер заблокировали из-за якобы неоплаченного штрафа ГИБДД на сумму 1500, еще арест на машину наложили, которую я три года назад продала, а люди ее с учета не сняли и мне пришел транспортный налог.

[quote=Мария Антуанетта;44886675]А в шахматном порядке блокируют просто так.[/quote]
Ну конечно же. А объясняют это чем? Типа захотелось?
[quote=shalnaya;44886677]банк счет блокирует до того времени, пока человек не принесет документы полтвержлающие, что перевод денег за оказание услуг. [/quote]
Угу. Все в соответствии с требованиями 115-ФЗ.
Ещё и договор счёта могут расторгнуть по своей инициативе. И бабло с этого счета отправить в ЦБ. И с бумажками потом к ним надо бегать))) бггг
[quote=shalnaya;44886694]Сбер заблокировали из-за якобы неоплаченного штрафа ГИБДД на сумму 1500, еще арест на машину наложили, которую я три года назад продала, а люди ее с учета не сняли и мне пришел транспортный налог.[/quote]
Так Сбер заблокировал по своей инициативе или по исполнительному листу от ФССП?
На сайте ФССП что пишут? Что есть неоплаченные штрафы? Тогда банк тут причём?

[quote=Мария Антуанетта;44886670]сотрудники сбера могут делать с деньгами людей все, что угодно.[/quote]
Это каг?[quote=Мария Антуанетта;44886670]Но есть и другие гос. банки.[/quote]
Кроме РСХБ и ВТБ больше ничо на ум не приходит. Или есть ещё?
Про ВЭБ - не надо - это не банк.

История одна понравилась.У человека ИП, занимается грузоперевозками. Сам он из Челябинска, приехал в Краснодар, симку на телефоне поменял соответственно. Есть карта личная Сбера. Звонит ему Челябинская налоговая и спрашивает:"А что это у вас за суммы по личной карте проходят? Надо отчитаться.")

110-nicksheff >концы все ведут в ГИБДД, но я еще туда не доехала. Судебные приставы концов не могут найти, кто наложил арест, уволился. Весело вообщем)

[quote=shalnaya;44886730]Звонит ему Челябинская налоговая и спрашивает:"А что это у вас за суммы по личной карте проходят? Надо отчитаться.[/quote]
Бряхня.
Банки в налоговую не предоставляют данные по физикам.

[quote=shalnaya;44886749] 110-nicksheff >концы все ведут в ГИБДД, но я еще туда не доехала. Судебные приставы концов не могут найти, кто наложил арест, уволился. Весело вообщем) [/quote]
Ну так банк причём? У него вроде есть ответственность за неисполнения. Все ИД он должен исполнить.

114-nicksheff > ты афигеешь, но чем налоговая отличается от Судебных приставов ? так вот у вторых на компьютере все мои счета сбера с суммами. При чем не выписка, а кля прямо база...

114-nicksheff >ты думаешь, эта одна история, которую я слышала?) У меня 20 чел на день, и в основном, все физики.Я каких только историй не слышала)

[quote=Перпетум Мобиле;44886758]При чем не выписка, а кля прямо база..[/quote]
В ходе работы ФССП присылает в банки запросы о наличии счетов и остатках (может сразу запросить арестовать счета). После получения ответов ФССП принимает решение о направлении ИД в тот или иной банк.

[quote=Перпетум Мобиле;44886758]чем налоговая отличается от Судебных приставов ?[/quote]

ИП и Физлицо - это разные люди для банка и налоговой.

[quote=shalnaya;44886765]Я каких только историй не слышала)[/quote]
Видишь ли, истории - это одно, а что на самом деле - это немного другое.
Вот, тут уже некоторые поняли, что при наличии штрафов не банк блокирует счета по личной инициативе, а по исполнительным документам ФССП.
Одно дело, как это кому-то кажется, а другое - как есть на самом деле.

118-nicksheff > а если у физлица есть ИНН ? думаешь данных нет или их не могут запросить ?