| 0
- 04.07.2016 - 13:40
|
ИП, перечислил два раза в течение месяца собственные средства с РС банка, в котором обслуживаюсь на свою дебетовую карту в банке "Русский Стандарт" Первый раз сумма была 570 т. руб. Во второй раз - 40 т. руб. Первую сумму снял наличными через банкомат. Во второй раз мою карту заблокировал банк: "Информируем, что Ваши Карты заблокированы для установления источника происхождения денежных средств на счете (счетах), в рамках исполнения Банком требований Федерального закона №115-ФЗ. В качестве документов подтверждающих источник происхождения денежных средств Клиенту необходимо предоставить: - письмо в произвольной форме с описанием видов деятельности в качестве индивидуального предпринимателя; - выписку* по счету ИП из обслуживающей ИП кредитной организации за последние два месяца; - копии договоров** с основными контрагентами; - копию платежного документа,** подтверждающего уплату налогов и сборов на последнюю отчетную дату; Правомерен ли банк в своей деятельности на основании ст.7 п.11, я понимаю, что он должен передать информацию о транзакции в Росфинмониторинг, но на основании чего он заблокировал карту, ведь все открыто и понятно, я перечислил собственные средства с одного своего РС на другой свой РС. С одного банка в другой, но на свои счета. Источник виден, все данные есть, почему я должен этому банку предоставлять еще какие-то документы? Это мои средства и я вправе делать с ними, что мне угодно, не отчитываясь перед кем-либо.     | | ||
| 1
- 04.07.2016 - 14:55
| Цитата:
P.S. Русский Стандарт на ладан дышит и уже допускает дефолты по своим облигациям. Убытков он достиг тоже максимальных. Медленно валите оттуда. | | ||
| 2
- 04.07.2016 - 14:57
| Для небольшого просвещения http://hranidengi.ru/somnitelnye-i-p...nye-operatsii/ | | ||
| 3
- 04.07.2016 - 15:03
| Так в том то и дело, что мой РС ИП в другом банке, а в банке РС, у меня есть карта "Банк в кармане Gold", премиальная, выпущенная по инициативе банка. Вот я ей и решил воспользоваться, т.к она позволяет снять в месяц до 2 млн. руб, а в день до 300т.руб без комиссии. Если бы по 115 ФЗ счет заблокировал бы банк в котором у меня РС ИП, это был бы другой разговор. К своему банку, где у меня РС ИП, у меня вопросов нет, и там я анкету заполняю ежегодно, предоставляя сведения касающиеся основным контрагентов в соответствии с 115 ФЗ. А вот "Русский стандарт" на каком основании требует документы? Его дело маленькое - выдать наличку с полученных средств от зарегистрированного клиента. | | ||
| 4
- 04.07.2016 - 15:22
| Цитата:
Короче говоря, разговор бесполезный. Банк имеет право запросить сведения, а вы обязаны их предоставить. И блокировать операции он тоже имеет право. Если есть желание - можете с ними посудиться. Иногда исход бывает в пользу клиента. | | ||
| 5
- 04.07.2016 - 15:24
| т.е клиент постоянный, известный, передавай сведения в Росфинмониторинг, но на каком основании карту блокировать? Я перечитал ФЗ 115, там нет явных положений, относящихся к моему случаю, а как в статье по ссылке написано, то любая операция может считаться сомнительной. | | ||
| 6
- 04.07.2016 - 15:28
| 4-Напас Напасович > ему и знать не надо. Передали сведения в Росфинмониторинг, там сидят клерки, штаны протирают за наши налоги, пусть и контролируют раз в этой стране есть действующий ФЗ 115 и граждане этой страны позволяют им это делать. | | ||
| 7
- 04.07.2016 - 15:30
| 4-Напас Напасович > Для меня было проще выехать из этой страны, чем судиться в этой стране, но к сожалению, здоровье подкачало, как говорится, человек предполагает, Бог располагает, в ближайшее время будет операция, поэтому не до выезда сейчас. | | ||
| 8
- 04.07.2016 - 15:37
| 4-Напас Напасович > В этой стране судиться себе дороже, если бы работала судебная система четко, просто и регламентировано, то многие вопросы решались бы легче. Президент, когда избирался первый раз, то обещал реформирование судебной системы, чтобы она была проще и легче, но она осталось прежним монстром... | | ||
| 9
- 04.07.2016 - 16:12
| 8-Человече > посудись в другой стране, у тебя бабла не хватит адвокатам и оплатить судебные издержки. | | ||
| 10
- 04.07.2016 - 16:18
| Цитата:
Цитата:
Повторюсь: Банк имеет право запросить сведения, а вы обязаны их предоставить. И блокировать операции он тоже имеет право. | | ||
| 11
- 04.07.2016 - 17:36
| 10-Напас Напасович > понятно, спасибо. Вопрос закрыт | | ||
| 13
- 08.07.2016 - 22:05
| продолжение: банк "Русский Стандарт" рассмотрел запрошенные и представленные мною им документы и без объяснения причины окончательно заблокировал мою карту "Банк в Кармане" Gold, выданную по инициативе банка. Полагаю таким образом они избавились от невыгодной для них карты, т.к я ей не пользуюсь, а банк несет расходы перед Международной платежной системой Master Card за обслуживание действующей карты, которая не приносит им дохода. Название банка соответствует их принципам работы. | | ||
| 14
- 08.07.2016 - 22:06
| Так у них работает финмониторинг. | |
Интернет-форум Краснодарского края и Краснодара |
