ING Bank Ukraine
Address: Spaska St, 30, A, Kyiv, Ukraine, 02000

[quote=kk1;46564483] ING Bank Ukraine Address: Spaska St, 30, A, Kyiv, Ukraine, 02000 [/quote]

Более важные недавние новости ING Groep NV (NYSE: ING) были опубликованы: Benzinga.com, который опубликовал: «36 акций движутся во вторник перед началом рыночной сессии - Benzinga» 5 марта 2019 года, также Benzinga.com опубликовал статью под названием: « 30 марта на предпродажной сессии - Benzinga движется 30 акций, Seekingalpha.com опубликовал: «Акции банка упали на фоне неясного прогноза ЕЦБ - в поисках альфы» 7 марта 2019 года. Опубликованы более интересные новости об ING Groep NV (NYSE: ING) автор: Schaeffersresearch.com и их статья: «3 акции видят необычный пут, торгующий сегодня - исследование Schaeffers» с датой публикации: 06 марта 2019 года.

ING объявила о назначении Игнасио [filolog]Хулии[/filolog] Вилар глобальным руководителем отдела розничной торговли, а Бенуа Легран - его директором по инновациям.

После объявления, вступившего в силу немедленно, Игнасио будет отвечать за весь розничный банковский бизнес ING, включая лидеров рынка (Бельгия, Нидерланды и Люксембург). Он будет подчиняться главе Challengers & Growth Markets Арису Богданерису.

Роль Бенуа в качестве главного директора по инновациям, ранее принадлежавшего Игнасио, была расширена, чтобы охватить как розничное, так и оптовое банковское дело.

[quote=kk1;46564405]00 миллионов евро. Средства поступали из обанкротившегося литовского банка Ukio Bankas и направлялись в подставные компании в таких странах, как Британские Виргинские острова и Панама.[/quote]

[b]О продолжающемся расследовании сомнительных денег[/b]


Šiaulių Bankas AB (далее - Банк), код компании 112025254, адрес места жительства ул. Тильжес. 149, Шяуляй, Литва.
Генеральный комиссариат полиции Клайпедского района расследует обстоятельства кредита, выданного Банком 6 лет назад, в отношении возможного незаконного поведения бизнесмена Владимира Романова, а также связанных с ним физических и юридических лиц.
В 2012 году, до объявления о банкротстве Ūkio bankas, Банк выдал кредит компании, связанной с В. Романовым, погашение которой было обеспечено залогом недвижимости. На данный момент срок действия кредитного соглашения истек и не окажет влияния на результаты деятельности Банка.
В ходе расследования Главный комиссариат полиции Клайпедского района выразил подозрения нескольким сотрудникам администрации Банка. Обвинения, вероятно, будут выдвинуты на основании показаний лиц, связанных с В. Романовым, и подозреваемых в этом расследовании.
Следует подчеркнуть, что в 2012 году при выдаче кредита Банк соблюдал все требования и процедуры, установленные для кредитных организаций в отношении выдачи кредитов.
Текущий процесс не влияет на непрерывность работы Банка и его ежедневную работу. Банк отвечает всем требованиям и стандартам, установленным для деятельности Банка, и обязательства, принятые в отношении клиентов, выполнены и будут выполнены. Банк информировал Банк Литвы о продолжающемся расследовании.
Банк сотрудничает со следственными органами, рассматривает высказанные обвинения как формальное процессуальное событие, проводимое правоохранительными органами, и считает, что расследование ситуации и необходимые необходимые следственные действия, проводимые правоохранительными органами, приведут к ликвидации подозрений в отношении сотрудников.
В соответствии с законодательством о досудебных расследованиях, Банк не может раскрывать дополнительную информацию в процессе расследования, пока соответствующие органы не предоставят соответствующее разрешение.

[b]TROIKA LAUNDROMATSIGNALS ВИД ФИНАНСОВОГО КРИЗИСА[/b]

Расследование «Тройки-прачечной», начатое на этой неделе Проектом по борьбе с организованной преступностью и коррупцией (OCCRP) и 20 медиа-партнерами, проливает свет на внимание новых и знакомых персонажей в продолжающейся саге о потоках грязных денег через мировую финансовую систему. На этот раз европейские банки, ранее не связанные с такими схемами, выступают в роли вспомогательных персонажей с воспоминаниями о ранее выявленных мошенничествах и скандалах с отмыванием денег.
Результаты исследования основаны на огромной - возможно, самой большой за всю историю - утечке банковских записей, электронных писем и контрактов. Журналисты-расследователи проанализировали 1,3 миллиона банковских транзакций между 233 000 компаний и частных лиц на общую сумму более 470 миллиардов долларов США, датированных периодом с 2006 по 2012 годы.
РОЛЬ ЕВРОПЕЙСКИХ ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ
Как и другие известные трансграничные коррупционные и скандальные отмывания денег, Тройка-прачечная не была бы возможна, если бы подставные компании не могли использовать европейские банки.
[em]«Мы снова и снова видим, как легко отмывать и скрывать доходы от коррупции, уклонения от уплаты налогов или других преступных действий в Европе. Все, что нужно, - это анонимная оффшорная компания и один или несколько недобросовестных банков, готовых закрыть глаза ».
Патриция Морейра
Управляющий директор
Трансперенси Интернешнл[/em]

В России потребуется всестороннее расследование, чтобы определить, какие институты обанкротили российскую общественность.
Международные организации, такие как Целевая группа по финансовым действиям (ФАТФ) и Группа государств Совета Европы против коррупции (ГРЕКО), должны принимать во внимание доклады журналистов-расследователей при оценке выполнения Россией международных обязательств по борьбе с коррупцией и отмыванием денег.
Но список властей и организаций, которые должны нести ответственность, выходит за пределы России.
Странам, через которые прошли деньги, национальным органам по надзору за отмыванием денег нужно было задать сложные вопросы о том, что пошло не так. Они также должны быть лучше оснащены и лучше работать вместе, чтобы не допускать явного злоупотребления системой. Этот последний эпизод ясно демонстрирует надзорные полномочия над этими национальными органами на уровне ЕС.
Странам G20 необходимо фактически реализовать Принцип высокого уровня Группы по прозрачности бенефициарного владения, принятый в 2014 году. Нам нужно больше лидерства во всей системе анонимного владения компаниями в оффшорных налоговых убежищах. К сожалению, движение, которое может привести к шагам в этом направлении в парламенте Великобритании, например, было выдвинуто в тот же день, когда были опубликованы откровения Тройки Прачечной.
Наконец, должны быть более совершенные механизмы для защиты лиц, которые сообщают властям о сбоях в банках. Директива ЕС о защите осведомителей, которая в настоящее время обсуждается, должна позволять заявителям сообщать напрямую компетентным органам и усиливать обязательства по обеспечению конфиденциальности.

[b]ОРГАНИЗОВАННЫЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ И ДЕНЬГИ КРОВИ[/b]
OCCRP и ее медиа-партнеры смогли связать данные Тройки с ранее известными мошенническими и кражевыми скандалами.
По крайней мере 96 миллионов долларов США из денег Тройки-прачечной были отмыты через банковские счета поздней австрийской компании ErichRebasso. Он переводил деньги со своего банковского счета в Райффайзен оффшорным компаниям с банковскими счетами в Акио. Делая эти переводы на счета Тройки, он предоставлял поддельные счета.
Как объясняет OCCRP, по крайней мере, эти деньги имели незаконное происхождение, в том числе доходы от схемы мошенничества с топливом в Шереметьево в международном аэропорту Москвы, которая привела к тому, что российское государство уплатило более 40 миллионов долларов США налогов и привело к резкому увеличению расходов на авиабилеты для публики.
В 2008 году Ребассо сообщил о себе австрийским властям, но расследование было прекращено в 2010 году. В 2012 году он был похищен и убит двумя россиянами, мотив которых до сих пор неизвестен.
Отчеты банка "Тройка" также показывают, что шесть компаний, о которых известно, что они были вовлечены в схему налогового мошенничества, раскрытую покойным российским юристом Сергеем Магницким, продали более 130 миллионов долларов США через Тройку в прачечной самообслуживания.

По меньшей мере 35 компаний-оболочек «Тройки», таких как «Квантус Дивизион Лтд.», Зарегистрированных на Британских Виргинских островах и зарегистрированных панамской компанией-оболочкой, имеют счета в ныне не существующем литовском банке Ūkiobankas.
«Тройка» - не первый публичный скандал forŪkio. Его дела ранее расследовались литовскими властями, так как его бывший якобы похитил деньги банка и сбежал в Москву. Данные, полученные журналистами, показывают, что банк использовал национальные и европейские правила борьбы с отмыванием денег и обслуживал подставные компании Тройки в течение десятилетия.
В то время как сотрудники иногда выражали подозрения относительно характера платежей, миллиарды евро продолжали поступать и сниматься со счетов Кио.
OCCRПредставил один случай, когда сотрудники по соблюдению действительно поднимали вопросы о подозрительных сделках, но их проблемы были проигнорированы Тройкой, и сделка продолжалась. В этом случае это был шестнадцатый подряд аннулирование контракта между теми же сторонами, что привело к «штрафу за аннулирование» в сотни тысяч долларов.

[b]Тройка прачечной самообслуживания: Центральный банк Армении заявляет, что он эффективно борется с отмыванием денег[/b]
В ответ на недавние последствия, связанные с расследованием отмывания денег Тройкой Лаудромат, Центральный банк Армении опубликовал сегодня заявление, в котором говорится, что все банки и финансовые организации, которые он контролирует и управляет, придерживаются международных правил и законов Армении в отношении предотвращения отмывания денег.

Центральный банк Армении пишет, что Целевая группа по финансовым мероприятиям (ФАТФ) следит за этими шагами и что Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированию терроризма - MONEYVAL оценил шаги, предпринятые Арменией, как « высокоэффективный »в этом отношении в 2015 году и в 2018 году в соответствии с методологией, установленной ФАТФ. Согласно рейтингу MONEYVAL 2018 года, Армения входит в пятерку лучших из семидесяти оцененных стран.

«Что касается деятельности Ūkio bankas и финансовых операций, проведенных через банк в 2000-х годах, мы отмечаем, что департамент Центрального банка Армении, отвечающий за проведение кампании против отмывания денег, активно сотрудничал со своими зарубежными партнерами, в том числе посредством обмена информацией, и что необходимые профилактические меры были приняты в соответствии с законодательством того времени », - пишет Центральный банк, отмечая, что Ūkio bankas прекратил свою деятельность в 2013 году.

[b]Отчет: российский банк во главе с Рубеном Варданяном задействован в оффшорной схеме на 8,8 млрд долларов[/b]

В новом отчете утверждается, что российский банк "Тройка Диалог" во главе с армянским миллиардером Рубеном Варданяном управлял сетью оффшорных компаний, вывозящих миллиарды из России.

Отчет основан на утечке конфиденциальных банковских транзакций, полученных Проектом по освещению организованной преступности и коррупции (OCCRP), консорциумом журналистов-расследователей из Восточной Европы, и литовским веб-сайтом 15min.lt.

В целом, набор данных включает более 1,3 миллиона банковских транзакций от 238 000 компаний и людей, а также тысячи электронных писем, контрактов и регистрационных форм компаний.

Названное «Тройка прачечная самообслуживание», следствие названо в честь российского частного инвестиционного банка «Тройка Диалог», который якобы создал и эксплуатировал схему на 8,8 млрд долларов.

По сообщениям, Тройка Диалог, возглавляемая российско-армянским руководителем Рубеном Варданяном, направила миллиарды долларов из России как минимум на 35 банковских счетов в литовском банке Ukio Bankas.

Расследование показало, что деньги были впоследствии отправлены в Западную Европу и США после того, как они были раскручены через многие счета и компании.

По сообщению BBC, деньги из этой сети были отправлены в благотворительный фонд принца Чарльза, чтобы помочь восстановить дом Дамфрис, величественный дом в Эйршире.

В интервью Варданян сказал, что его банк не сделал ничего плохого и поступил так же, как другие инвестиционные банки в то время. Он подчеркнул, что не мог знать о каждой сделке, которую его огромный банк совершал для своих клиентов.

В докладе подчеркивается, что не было обнаружено никаких доказательств того, что Варданян когда-либо расследовался или обвинялся властями в каких-либо нарушениях. Его подпись была найдена только на одном документе во всей схеме, в которой он дает кредит компании Troika Laundromat.

Варданян продал Тройку в 2012 году гигантскому российскому контролируемому государством Сбербанку за 1 млрд долларов.

[b]Обширная оффшорная сеть переместила миллиарды с помощью крупного российского банка[/b]

На первый взгляд, Рубен Варданян и Армен Устян не имеют ничего общего, кроме своих армянских корней.

Варданян - богатый российский банкир, который когда-то возглавлял Тройку Диалог, крупнейший частный инвестиционный банк страны. Он выступал на Всемирном экономическом форуме в Давосе и потратил десятки миллионов долларов на благотворительные проекты в его родной Армении. Устян - сезонный строитель, который живет в северной Армении со своей женой и родителями в прохладной квартире, когда он не ремонтирует квартиры в Москве.
Но подписи Устяна на документах, которые он говорит, он никогда не видел, чтобы провести прямую линию с Тройкой - и с финансовой прачечной, которая перетасовывала миллиарды долларов через оффшорные компании от имени клиентов банка, многие из которых были членами российской элиты. Система позволяла людям выводить деньги из России, обходить действующие в то время ограничения, скрывать свои активы за границей и отмывать деньги. Он также поставлял деньги друзьям и влиятельным олигархам российского президента Владимира Путина и позволял преступникам скрывать незаконное происхождение их денег.

Имя Устяна и копия его паспорта указаны в банковских документах для оффшорной подставной компании, которая сыграла роль в системе Тройки. Компания была одной из 75 компаний, которые сформировали сложную финансовую сеть, которая функционировала с 2006 по начало 2013 года. За этот период Тройка позволила ввести в систему 4,6 миллиарда долларов США и направить поток в 4,8 миллиарда долларов. Среди контрагентов по этим сделкам были такие крупные западные банки, как Citigroup Inc., Raiffeisen и Deutsche Bank. Десятки компаний в системе также произвели 8,8 миллиардов долларов внутренних транзакций, чтобы скрыть происхождение денежных средств.

(Citigroup не ответил на запрос о комментировании этой истории; Райффайзен отказался комментировать, сославшись на конфиденциальность информации о клиентах; Deutsche Bank заявил, что имеет «ограниченный доступ» к информации о транзакциях клиентов Тройки и не может комментировать конкретные бизнесы для юридических причины.)

В то время Варданян был президентом, главным исполнительным директором и главным партнером Тройки. Он пользовался репутацией дружественного Западу представителя российского капитализма, известного своей работой по улучшению деловой среды в стране и соучредителем Московской школы управления «Сколково».
Тем временем сотрудники «Тройки» настраивали непрозрачную финансовую систему - здесь она называлась «Прачечная Тройка» из-за ее сходства с предыдущими схемами отмывания денег, раскрытыми OCCRP.

Как и в случае с предыдущими прачечными самообслуживания, многие крупные сделки совершались на основе фиктивных торговых сделок. Поддельные сделки выставлялись по-разному как «товары», «продукты питания», «металлические товары», «счета» и «автозапчасти». Все счета, включенные в утечку, были подписаны прокси и отправлены с адресов электронной почты Troika.ru ,

Этот портрет операции проистекает из множества просочившихся банковских транзакций и других документов, полученных OCCRP и литовским новостным сайтом 15min.lt, и переданных 21 медиа-партнеру.

В целом, набор данных включает более 1,3 миллиона банковских транзакций от 238 000 компаний и людей, а также тысячи электронных писем, контрактов и регистрационных форм компаний. Этот анализ сети Тройки основан на подмножестве данных.

В одном из интервью Варданян сказал, что его банк не сделал ничего плохого и поступил так же, как другие инвестиционные банки того времени. Он подчеркнул, что не мог знать о каждой сделке, которую его огромный банк совершал для своих клиентов. Репортеры не нашли никаких доказательств того, что он когда-либо расследовался или обвинялся в каких-либо проступках со стороны властей. Его подпись была обнаружена только на одном документе во всей схеме, в которой он дает кредит компании Тройка Прачечная.

Варданян описал систему как службу управления частным капиталом.

Говоря о созвездии офшорных компаний, в состав которого входит прачечная самообслуживания, он сказал: «Это компании по техническому обслуживанию клиентов Тройки Диалог, в том числе и мои».

«Его можно назвать« многосемейным офисом », - сказал он. «Подобная практика все еще существует в иностранных банках. Большинство их клиентов работают через международные компании. Я повторяю: мы всегда действовали в соответствии с правилами мирового финансового рынка того времени ... Очевидно, что правила меняются, но измерение рынка в прошлом по сегодняшним законам похоже на применение современных стандартов соответствия ко времени Великой депрессии. Вы согласитесь, что это искажает истинную ситуацию ».

Отвечая на вопрос о фиктивных торговых сделках, Варданян сказал, что выручка Тройки Диалог превысила 2 триллиона рублей с 2006 по 2010 год (63–85 миллиардов долларов, в зависимости от колебаний валютных курсов) и что он «не мог знать обо всех сделках в компании такого размера. «.

Хотя в то время такие практики в России считались обычным делом, специалисты отмечают, что такие системы, как «Тройка-прачечная», могут иметь серьезные последствия.
По словам Луизы Шелли, директора и основателя Центра по борьбе с терроризмом, транснациональной преступностью и коррупцией Университета Джорджа Мейсона и автора книги «Темная коммерция. Эти схемы тормозят развитие национальной экономики, подрывают безопасность людей и снижают качество жизни оставшихся позади людей. »

«Страны отмывания денег, особенно в развивающемся мире, теряют огромные суммы капитала, которые необходимы для развития инфраструктуры, образования, здравоохранения, [и] развития новых предприятий, предпринимательства», - сказал Шелли. «Имея столько денег за границей, вы можете совершать всевозможные вредоносные действия. Вы можете вмешиваться в избирательные процессы. Вы можете помочь заплатить за поддельные новости.

Криминальные службы
Прачечная была не просто системой отмывания денег. Это был также скрытый инвестиционный инструмент, фонд слякоти, схема уклонения от уплаты налогов и многое другое.

Клиенты Тройки также использовали его для покупки недвижимости в Великобритании, Испании и Черногории; приобретать роскошные яхты и произведения искусства; оплатить медицинские услуги и билеты на чемпионат мира; оплатить обучение в престижных западных школах для своих детей; и даже делать пожертвования в церкви.

Кроме того, Тройка Прачечная позволила организованным преступным группам и мошенникам отмывать доходы от их преступлений. OCCRP и партнеры выявили несколько мошенничеств на высоком уровне, совершенных в России, которые использовали компании Laundromat, чтобы скрыть происхождение своих денег.

Одна из этих схем, известная как мошенничество с топливом в аэропорту Шереметьево, имела место с 2003 по 2008 год и привела к искусственному завышению цен на авиатопливо, в результате чего российское государство лишилось налоговых поступлений в размере более 40 миллионов долларов. Схема привела к повышению цен на авиабилеты. Более 27 миллионов долларов было отправлено компаниями, вовлеченными в мошенничество, на счета Troika Laundromat. Варданян не был замешан в этой схеме и сказал, что не знал об этом. В 2010 году, спустя два года после того, как мошенничество прекратилось, Тройка Диалог начала консультировать аэропорт вместе с Credit Suisse.

Второе серьезное уголовное расследование, связанное с прачечной, из которой 17 миллионов долларов оказались в системе, касается схемы уклонения от уплаты налогов, предположительно совершенной несколькими российскими страховыми компаниями. Человека по имени Сергей Тихомиров обвинили в заключении фальшивых контрактов на обслуживание со страховщиками в качестве предлога для того, чтобы они отправили ему крупные суммы денег, которые, как утверждают его обвинители, он перебрал на нескольких счетах, прежде чем депонировать их за границу или обналичивать. Часть денег попал в прачечную. (Тихомиров не ответил на телефонные звонки в поисках комментариев.)
В третьем случае, по крайней мере, 69 миллионов долларов было отправлено компаниям, связанным с Сергеем Ролдугиным, российским виолончелистом и одним из лучших друзей Путина, который прославился после того, как OCCRP, Международный консорциум журналистов-расследователей и другие СМИ сообщили о его огромном необъяснимом богатстве. партнеры в проекте Panama Papers. Часть денег, которые компании Ролдугина получили от прачечной самообслуживания, возникла в результате крупного российского налогового мошенничества, разоблаченного Сергеем Магнитским, российским юристом, который скончался в тюрьме после его раскрытия.

Ролдугин не ответил на электронное письмо с просьбой дать комментарий, и Варданян сказал, что знает виолончелиста, но не знает, что у него есть деловые отношения с Тройкой.

Компании, причастные к мошенничеству, совершенному Магнитским, перевели более 130 миллионов долларов через «Тройку-прачечную». Фактически, сотни миллионов долларов уходили в прачечную и выходили из нее в неизвестных целях.

Варданян сказал, что не знал ни об одной из этих транзакций.

«Пойми, я не ангел», - сказал он. «В России у вас есть три пути: быть революционером, покинуть страну или быть конформистом. Так что я конформист. Но у меня есть свои внутренние ограничения: я никогда не участвовал в схемах ссуд на акции, я никогда не работал с преступниками, я не являюсь членом какой-либо политической партии. Вот почему даже в 90-х я ходил без охранников. ... Я пытаюсь сохранить себя и свои принципы ».

Варданян и его семья были среди тех, кто получил деньги из прачечной самообслуживания. Более 3,2 млн. Долл. США было использовано для оплаты его карты American Express, пошли на счета, принадлежащие его жене и семье, и оплатили школьные сборы за трех его детей в Великобритании.

Отвечая на вопрос об этих суммах, Варданян сказал, что офшорные компании, созданные Тройкой, обслуживают его собственные компании в дополнение к клиентам банка.
ШЕРЕМЕТЬЕВОСКИЙ ТОПЛИВНЫЙ МАРШРУТ

Компании «Тройка Прачечная» получили более 27 миллионов долларов от компаний, вовлеченных в сложную схему распределения топлива, которая якобы снижала цены на авиационное топливо, поставляемое в международный аэропорт Шереметьево, при этом избегая налогов. Только в 2006 и 2007 годах фантомные компании заработали не менее 200 миллионов долларов на ненужных наценках. Между тем российское государство потеряло более 40 миллионов долларов в виде налогов, в то время как стоимость авиаперелетов возросла. По пути в прачечную часть денег прошла через банковские счета венского адвоката, который в итоге признался в причастности к полиции. Позже он был убит.
Тройка как Капстон
Тройка прачечная самообслуживания является уникальной среди прачечных, которые были обнаружены в последние годы в том, что она была создана престижным финансовым учреждением.

Прочитайте о том, как Рубен Варданян прославил Тройку, достигнув 1 миллиарда долларов.

Тройка Диалог, созданная в начале 1990-х годов, стала крупнейшим в России частным инвестиционным банком. Он действовал под руководством Варданяна до 2012 года, когда он был приобретен Сбербанком, крупнейшим государственным кредитором страны.

Как и все инвестиционные банки, Тройка занималась выпуском акций и облигаций, первичными публичными предложениями и выступала в качестве агента андеррайтинга. У него также были прочные отношения с местным офисом Citibank Inc., причем до 20 процентов новых инвесторов Тройки приходили через американского бегемота. Это сделало нью-йоркскую Citibank Troika самым «внешним агентом», согласно интервью 2006 года с соучредителем Тройки Павлом Теплухиным. (Ситибанк не отвечал на запросы о комментариях.)

Другие крупные международные банки, в том числе Credit Suisse и Standard Bank Group, также имели значительный бизнес с Тройкой.

Начиная с 2006 года, сотрудники Тройки начали собирать куски Тройки Прачечная.

Для создания функционирующего прачечного самообслуживания необходимы четыре основных элемента: банк с низкими стандартами соблюдения правил борьбы с отмыванием денег; лабиринт тайных оффшорных компаний для хранения счетов в банке; доверенные лица и акционеры как для компаний, так и для счетов; и так называемые агенты пласта, которые могут быстро создавать, поддерживать и ликвидировать оффшорные компании по мере необходимости.

Банк организовал все эти компоненты Прачечной Тройки, в дополнение к управлению денежными потоками и поддельными торговыми сделками, которые составляли его операции.

Основной механизм был основан на торговле: компании Shell создали фиктивные счета-фактуры за несуществующие товары и услуги, которые будут приобретены другими компаниями в системе. Эта практика дает фиговый листок законной экономической деятельности, которая делает сделки менее подозрительными для регулирующих органов.

 troikalaundromat / troika_magnitsky.jpg
Нажмите, чтобы увеличить.
Кредит: Сергей Брега
«Вы скрываете незаконный платеж, притворяясь, что он связан с отгрузкой товаров», - сказал Шелли, эксперт по коррупции Джорджа Мейсона. «Система, основанная на торговле, является сегодня одной из самых важных составляющих отмывания денег в мире».

По ее словам, основатель «Аль-Каиды» Усама бен Ладен использовал похожую систему для перемещения денег по Ближнему Востоку.

Если Тройка была краеугольным камнем прачечной самообслуживания, ее краеугольными камнями были три подставные компании на Британских Виргинских островах: Brightwell Capital Inc., Gotland Industrial Inc. и Quantus Division Ltd. Первая известная сделка Brightwell состоялась 12 апреля 2005 года. 17 февраля 2006 года, а Quantus последовал шесть месяцев спустя 23 августа.

Анализ банковских отчетов этих компаний показывает, как они объединяют прачечную самообслуживания: начиная с 2006 года, они сделали многочисленные небольшие платежи агенту по формированию под названием IOS Group Inc., чтобы создать десятки компаний, которые составляли полную прачечную самообслуживания. IOS не отвечает на запросы о комментариях.

Затем три краеугольные компании продолжали осуществлять платежи IOS в размере от 40 до почти 5000 евро в течение почти шести лет, чтобы вся сеть работала. За этот период общая сумма составила более 143 000 евро.

Например, Quantus оплатила сборы за формирование и обслуживание Kentway SA, базирующейся на Британских Виргинских островах. Позже эта компания была использована, среди многих других, для отправки миллионов долларов Sandalwood Continental Ltd., компании, связанной с виолончелистом Сергеем Ролдугиным и одним из самых старых друзей Владимира Путина.

Участие Quantus в Kentway демонстрирует множество способов, которыми компании Laundromat были связаны между собой. В этом случае, после первой помощи в создании Кентвей, Квантус финансировал его деньгами, которые Кентвей перевел в компанию Ролдугина.

Банк
Чтобы управлять потоком средств через прачечную самообслуживания, Тройке был нужен коммерческий банк для размещения счетов участвующих компаний. И этому банку нужно было избегать слишком тщательного изучения контрактов и сделок, которые бизнес прачечных использовал для оправдания перевода денег из одной оффшорной компании в другую.

Тройка выбрала литовскую компанию Ukio Bankas для этой работы. (Позднее литовский кредитор будет арестован Национальным банком страны в 2013 году за участие в рискованных сделках и невыполнение распоряжений регуляторов.) Известно, что Ukio открыла счета для 35 компаний, используемых в прачечной Troika, и, вероятно, больше.

Поскольку Литва еще не использовала евро, Укио были нужны корреспондентские счета в европейских банках, таких как австрийский Raiffeisen или немецкий Commerzbank AG, для проведения операций в евро. Эти два кредитора и многие другие крупные европейские и американские финансовые учреждения принимали деньги от прачечной самообслуживания, хотя время от времени спрашивали о характере некоторых операций.

Кредит: Эрикас Овчаренко / 15мин.лт
Например, после того, как один из банков-корреспондентов подтолкнул его, некоторые сотрудники Ukio обратились с просьбой о платежах в прачечной самообслуживания, которые не имели коммерческого смысла.

«В чем суть этой сделки? У нас есть контракт (прилагается), но, честно говоря, я не совсем понимаю, что происходит », - написал один сотрудник, добавив недовольное лицо в связи с выплатой компании, связанной с Roldugin.

К этому моменту деньги уже сошли со счетов Укио.

На вопрос, почему Ukio был выбран банкиром для оффшорных компаний, созданных Тройкой, Варданян ответил, что это всего лишь один из 20 банков, которые Тройка использовала во всем мире.
Армянские Прокси
Главной фигурой во многих сделках с компаниями Laundromat был Армен Устян. 34-летний Устьян не только инвестиционный банкир, но и сезонно работает строителем в Москве.

 troikalaundromat / UstyanSig.png
Подпись Армена Устяна на кредитном договоре для Dino Capital SA. (Нажмите для PDF)
Кредит: OCCRP
Подпись Устяна можно найти на контрактах и ​​банковских документах в прачечной Тройки, а также на подписи нескольких других армян. В январе этого года он был одет в старую военную куртку и шляпу с журналистами в своей холодной гостиной и отвечал на вопросы о высоких финансах.

Устян сказал, что никогда не слышал о Dino Capital SA, панамской компании Laundromat, чей счет в банке Ukio был зарегистрирован с использованием его подписи. Копия его паспорта была приложена, но Устян настоял, что он понятия не имел, как он туда попал.

По просьбе матери он написал свою подпись на листе бумаги и пришел к выводу, что тот, который связан с Dino Capital, вероятно, был подделан.

В своих записях по банковским счетам Dino Capital перечислила Quantus (одну из трех основных компаний Laundromat) и Renaissance Capital, ведущий российский инвестиционный банк, в качестве двух компаний, с которыми она ожидала регулярно регистрировать сделки. Банковские операции с участием Ренессанса также появились в ранее открытом российском прачечном. Банк также получил много миллионов от Тройки Прачечная.

Помимо того, что его подпись связана с банковским счетом Dino Capital, Устьян также указан в качестве адвоката, уполномоченного подписывать контракты от имени компании, и его подпись фигурирует на финансовых соглашениях на сумму не менее 70 миллионов долларов США.

Армянин сказал, что ничего не знает об этом, хотя вспомнил о тонкой связи с «Тройкой Диалог»: находясь в Москве в поисках работы, Устьян остался с русским армянином, брат которого, по его словам, работал в инвестиционном банке и помог ему найти работу.

Московский адрес действительно принадлежит Нерсесу Ваградяну, гражданину России армянского происхождения. Брат Нерсеса, Самвел Ваградян, является директором российской компании, которая получила миллионы долларов от Brightwell, основной компании прачечной самообслуживания. Самвел Ваградян также упоминается на веб-сайте Варданяна как спонсор благотворительной деятельности банкира. Неизвестно, действительно ли Самвел работал на Тройку.

 troikalaundromat / Proxy_Thumbnail.jpg
Нажмите, чтобы посмотреть на YouTube.
Кредит: OCCRP
Ни один из братьев Ваградян не может быть достигнуто за комментарий. Устян сказал, что не верит, что они использовали его личность.

Еще один армянский фронтмен в прачечной самообслуживания - Эдик Ерицян. Его личность была использована для регистрации счета в Ukio для кипрской Popat Holdings Ltd. Эта компания участвовала в транзакциях прачечной самообслуживания на миллионы долларов.

Ерицян сказал OCCRP, что потерял память три года назад после автомобильной аварии и не помнит некоторые части своей жизни. Однако Устян сказал, что он и Ерицян жили вместе в одной квартире, которую они ремонтировали в Москве.

[b]Потерянная вера[/b]

Призрак Danske Bank преследует европейских кредиторов. Акции Raiffeisen, ING и ABN Amro упали во вторник из-за сообщений СМИ об отмывании денег. Больше всего пострадает австрийский банк, поскольку инвесторы считают, что у голландской пары более сильная защита. Инвесторы, обеспокоенные возможным возмездием США, не настроены ослаблять банки.

Падение цены акций на 12% привело к тому, что во вторник рыночная капитализация Райффайзена была уничтожена почти на 900 миллионов евро. Это было больше, чем ценность исторических платежей, которые, по словам сайта Addendum.org, происходили из России и могут быть подозрительными. В то время как находящийся в Вене кредитор, который начал внутреннее расследование, сказал, что прошлые исследования по соответствующим обвинениям сделали вывод, что они были беспочвенными, инвесторы не рискуют, в основном из-за того, что случилось с Danske Bank.

За последние 12 месяцев стоимость акций датского кредитора снизилась почти вдвое из-за скандала с отмыванием денег, корни которого также частично происходят из России. Расследование, проведенное следователями в США, вызвало опасения, что в какой-то момент оно может быть избито потенциально вредным штрафом в стиле BNP Paribas.

Во вторник голландские банки ING и ABN столкнулись с аналогичными обвинениями, но потерпели более скромное снижение цен на акции на 3% и 1% соответственно, потому что инвесторы считают, что у них лучшая защита. Штрафы в размере 775 миллионов евро, которые ING заплатила в прошлом году за расследование отмывания денег, охватили период, на который ссылались средства массовой информации во вторник, сообщил источник в банке Breakingviews. Ответным ударом ABN будет то, что предполагаемые незаконные операции произошли в той части банка, которая была куплена британским Королевским банком Шотландии до мирового финансового кризиса. RBS отказался от комментариев.

Эти обвинения и отдельное обвинение в незаконных платежах, выдвинутые в понедельник против Nordea, крупнейшего скандинавского банка по активам, указывают на то, что проблема не исчезнет. Надзорный орган Европейского центрального банка, контролирующий кредиторов, Единый механизм надзора, призвал к созданию общеевропейского органа по борьбе с отмыванием денег, обладающего полномочиями заменять местных регуляторов. Законодатели ЕС не приблизились к тому, чтобы это произошло, хотя это может быть лучшим способом обеспечения того, чтобы стандарты были такими высокими, какими они должны быть.

[b]Голландские банки ABN Amro и ING снизили капитализацию после отчета об отмывании денег[/b]

ЛОНДОН (REUTERS) - Акции двух голландских банков и австрийского Raiffeisen Bank International (RBI) упали во вторник после сообщений в СМИ о сети по отмыванию денег, которая, как утверждается, направляла миллиарды евро из России.

Падение цен на акции последовало за сообщением коллектива европейских новостных агентств, названным Проектом по освещению организованной преступности и коррупции (OCCRP), основанным на том, что, как было сказано, были просочены документы, описывающие транзакции на сумму более 470 миллиардов долларов, отправленные за 1,3 миллиона переводов из 233 000 компаний.

[b]Новости добавляются уже в США. Из [url]https://americanmilitarynews.com[/url][/b]

В отчете говорится, что раскрыта схема отмывания денег стоимостью в несколько миллиардов долларов, которой руководит крупнейший частный инвестиционный банк России
Глобальная схема отмывания денег стоимостью почти 9 миллиардов долларов, предположительно созданная и управляемая крупнейшим в России частным инвестиционным банком и имеющая тесные связи с правящей элитой страны, была обнаружена в рамках проекта по отчетности об организованной преступности и коррупции в Сараево (OCCRP).

Расследование OCCRP, опубликованное 4 марта, утверждает, что схема стоимостью 8,89 миллиардов долларов, получившая название «Тройка-прачечная самообслуживания», позволяла коррумпированным политикам и деятелям организованной преступности отмывать средства, уклоняться от уплаты налогов, скрывать активы за границей и заниматься другой незаконной деятельностью.

Следствие выделяет Сергея Ролдугина, российского виолончелиста, который является одним из старейших друзей президента России Владимира Путина, одним из главных бенефициаров этой схемы.

OCCRP, группа, которая ранее разоблачила две другие подобные схемы, известные как русские и азербайджанские прачечные самообслуживания, говорит, что расследование стало возможным благодаря одной из крупнейших утечек банковских транзакций, когда-либо полученной вместе с литовским новостным сайтом 15min.lt.

Утечка, которая была составлена ​​из нескольких источников, включала более 470 миллиардов долларов, отправленных в 1,3 миллиона транзакций из более чем 238 000 компаний и людей.

РЕКЛАМА
Пол Раду, соучредитель OCCRP и координатор проекта, сообщил RFE / RL по скайпу из Бухареста, что схема была лишь «верхушкой айсберга».

«Реальность такова, что существует много« прачечных самообслуживания », и это не просто« прачечные самообслуживания », которые помогают элите в Азербайджане и в России, и в этих бывших советских странах. Существуют «прачечные самообслуживания», которые обслуживают криминальные группы - крупные криминальные группы, такие как группы наркотиков из Мексики ».

OCCRP говорит, что вместе со своими 22 партнерами со всего мира, он смог не только определить бенефициаров Тройки Прачечная самообслуживания, но и выявить организацию, ответственную за ее создание и эксплуатацию.

Предприятие было определено как частный инвестиционный банк Тройка Диалог, когда-то крупнейший в России, управляемый российско-армянским инвестиционным банкиром Рубеном Варданяном.

OCCRP сообщает, что Тройка Прачечная, которая функционировала с 2006 по начало 2013 года, была сформирована по меньшей мере из 75 взаимосвязанных оффшорных компаний, по крайней мере 35 из них открыли счета в проблемном литовском банке Ukio Bankas, который был закрыт в 2013 году.

«Под руководством« Тройки Диалог »на эти счета в Укио поступили миллиарды долларов из России», - говорится в расследовании OCCRP.

«Деньги были разбиты и переведены между компаниями прачечной, а затем отправлены различным получателям, известным и неизвестным. Сделки были в основном фиктивными, подкрепленными поддельными документами, описывающими торговлю несуществующими товарами. На выходе из системы деньги проходили через корреспондентские банковские счета на Западе, как правило, через австрийские и немецкие банки ».
В то время Варданян, которого многие прозападные и прогрессивные фигуры считали президентом и главным исполнительным директором Тройки Диалог.

Но OCCRP говорит, что то, знал ли он о схеме, «неясно», добавляя: «Нет точных доказательств того, что он это сделал».

Группа процитировала слова Варданяна в интервью, что его банк не сделал ничего плохого и поступил так же, как другие инвестиционные банки того времени.

Варданян также сказал, что не мог знать о каждой сделке, которую его банк совершал для своих клиентов.

Расследование говорит, что Ролдугин получил 69 миллионов долларов через «Тройку-прачечную».

Имя Ролдугина не впервые связано с расследованием отмывания денег. В 2016 году его имя было упомянуто в так называемых «Панамских бумагах», где он, по-видимому, владеет сетью офшорных фирм, которые обрабатывают миллиарды долларов и имеют деловые связи с богатыми магнатами, которых считают близкими к Путину. Ролдугин отрицал какие-либо правонарушения.

Согласно расследованию OCCRP, прачечная «Тройка» была не просто схемой отмывания денег, а также использовалась в качестве «скрытого инвестиционного инструмента, фонда слякоти, схемы уклонения от уплаты налогов и многого другого».

Расследование обнаружило, что часть денег поступила от финансовых мошенничеств высокого уровня, таких как дело Магнитского, которое привело к гибели в 2009 году адвоката по финансовому мошенничеству Сергея Магнитского в российской тюрьме после того, как он раскрыл схему, в которой чиновники предположительно обманули российское государство 230 миллионов долларов.

В нем также упоминается мошенничество с топливом в аэропорту Шереметьево в 2012 году, когда сеть фирм-посредников и прокси-серверов продавала топливо в главный аэропорт Москвы по завышенным ценам.

Тройка-прачечная позволила представителям российской деловой и политической элиты тайно приобретать акции государственных компаний или покупать недвижимость как в России, так и за рубежом, в то время как в официальных документах владельцы оффшорных компаний, которые сделали это возможным, были армянскими По данным OCCRP, фермеры, живущие в сельской местности.

В заявлении Transparency International говорится, что расследование OCCRP показало «явные недостатки» в системах по борьбе с отмыванием денег в Европе, и обосновало необходимость надзора в Европейском органе по борьбе с отмыванием денег.

«Европейская банковская система должна быть брандмауэром, который не дает коррупционным деньгам из России и других стран вытекать из экономики этих стран. Вместо этого мы снова и снова видим, как легко отмывать и скрывать доходы от коррупции, уклонения от уплаты налогов или других преступных действий в Европе », - сказал один из наблюдателей за коррупцией в Берлине.

тебе не скучно?

[b]Замечена активность "Тройки Прачечной" в Standard Bank[/b]

Глобальный скандал с отмыванием денег с участием российского частного инвестиционного банка Тройка Диалог начал расти с каждым днем. Раскрытие информации о незаконных денежных потоках было в основном благодаря Проекту по освещению организованной преступности и коррупции (OCCRP), который провел невероятную журналистскую расследовательскую кампанию, чтобы присоединиться к этим скандалам. (Вы можете увидеть покрытие OCCRP, щелкнув здесь.) Скандал настолько огромен и сложен, что теперь даже возникают опасения, что Standard Bank мог столкнуться с ним из-за того, что ранее имел миноритарную долю в Тройке Диалог, которую он позже продал в 2011. Но руководители Standard Bank решительно заявили, что ни один из предприятий банка не был связан с мошенничеством с отмыванием денег. - Гарет ван Зил

Вернон Вессельс

(Bloomberg) - Standard Bank Group Ltd., которая владела миноритарным пакетом акций московской Тройки Диалог с 2009 по 2012 год, заявила, что нет никаких оснований полагать, что какой-либо из ее бизнесов был связан с предполагаемым отмыванием денег с участием российского кредитора.

Ни одно из подразделений, в которых в то время находилась компания из Йоханнесбурга, не упоминалось в сообщениях о скандале, заявил в четверг на телефонной конференции глава корпоративного развития Алан Бедфорд-Шоу. Standard Bank согласился продать Тройку ПАО Сбербанк в 2011 году в рамках стратегического перехода на Африку и выхода на развивающиеся рынки из Турции в Бразилию.

Представитель Standard Bank отвечал на вопрос аналитика во время представления результатов за весь год, так как почти ежедневные сообщения от Проекта по освещению организованной преступности и коррупции и его партнерских новостных организаций расширяют группу кредиторов, вовлеченных в схему. Так называемая Тройка Прачечная была финансовой сетью, созданной, чтобы помогать клиентам вывозить деньги из России и скрывать их.
Сосредоточенный акцент на Африке окупился для Standard Bank, с ростом прибыли от его 20 операций за пределами его внутреннего рынка, что помогло компенсировать замедление роста в Южной Африке. Акции упали на 1,8% по состоянию на 12:19 вечера в Йоханнесбурге. Это самое большое падение индекса FTSE / JSE Africa Banks из шести членов, которое пострадали от слабости ранда и роста доходности облигаций после того, как разрыв в текущем счете в Южной Африке увеличился.
Что мы знаем о прачечной Тройка, и что мы не делаем

Кристиан Баумгартел

(Bloomberg). Так называемая Тройка Прачечная была финансовой сетью, созданной российским инвестиционным банком, чтобы помочь клиентам вывезти деньги из страны и спрятать их. Эта схема экспортировала около 4,8 млрд долларов за семь лет с помощью ныне не существующего литовского банка.

Это мы знаем из раскрытий Проекта по освещению организованной преступности и коррупции и его партнерских новостных организаций. Почти ежедневные разоблачения за последнюю неделю расширили группу вовлеченных банков и добавили к картине массового отмывания - возможно, этому способствовало отсутствие центрального правоохранительного органа в Европе.

Чего мы еще не знаем, так это личности многих участников с российской стороны, какая часть денег была незаконной и могут ли быть названы дополнительные банки. Финансовые учреждения от Стокгольма до Амстердама уже сталкиваются с неудобными вопросами, поскольку в странах Балтии, США, Великобритании и странах Северной Европы проводятся расследования.

Хотя суммы, сообщаемые OCCRP, невелики - по крайней мере, по сравнению с 230 миллиардами долларов, которыми занимался крошечный эстонский отдел Danske Bank A / S в период между 2007 и 2015 годами, большая часть из них является подозрительной - раскрытия на этой неделе дают более подробное представление о Русская денежная тропа.

Вот что мы знаем

Схема состояла как минимум из 75 подставных компаний, созданных Тройкой. Деньги были перемещены между ними для сделок, которые были полностью составлены, включая поддельные счета, чтобы замаскировать получателей. В общей сложности было произведено 8,8 млрд долларов внутренних транзакций, чтобы скрыть источник денег. Клиенты использовали эти средства для покупки недвижимости или роскошных яхт, а преступные группы занимались отмыванием незаконных средств. Тройке был нужен коммерческий банк, который не слишком внимательно следил за контрактами и сделками.
Он выбрал литовский Ukio Bankas. По словам OCCRP, Ukio открыла счета для 35 компаний в прачечной самообслуживания, возможно, еще больше. Поскольку Литва еще не использовала евро, ей нужны банки-корреспонденты для проведения операций в евро. Вот так большинство западных банков, похоже, подключены к системе. По этой причине, по мнению аналитиков, потенциальные штрафы, если таковые имеются, будут ограничены, поскольку ответственность за проверку клиентов обычно лежит на банке-респонденте.
OCCRP ранее раскрыл три подобные схемы отмывания денег. Последние основаны на подмножестве данных, включающем около 1,3 млн утечек транзакций от 238 000 компаний, причем основная их часть приходится на период с 2003 по 2013 год. Отчеты медиа-партнеров группы продолжают добавлять новые подробности о роли западных банков. Nordea Bank Abp, крупнейший скандинавский банк, якобы обработал около 700 млн евро (790 млн долларов) потенциально грязными деньгами, при этом средства поступают из Ukio и направляются в подставные компании в таких странах, как Британские Виргинские острова и Панама, по данным финской вещательной компании YLE. По данным немецкой ежедневной газеты Süddeutsche Zeitung, с 2003 по 2017 год со счетов в Deutsche Bank AG было переведено более 889 миллионов долларов.
Этот доклад дополняет нормативную проверку роли Deutsche Bank в качестве банка-корреспондента в скандале с отмыванием денег в Danske Bank. В ING Groep NV через московский филиал банка прошли сотни миллионов евро от компаний, входящих в Тройку-прачечную, сообщила голландская газета Trouw. Как сообщает голландский журнал Trouw and De Groene Amsterdammer, бывшая единица ABN Amro Group NV использовалась прачечной Troika для перемещения около 190 млн евро.
Эта единица была куплена Royal Bank of Scotland Group Plc, которая в настоящее время занимается этим вопросом, в 2008 году. Около 43 млн. Евро от «Тройки-прачечной» появилось на счете в Cooperatieve Rabobank UA для голландского производителя яхт Heesen. Деньги были на постройку двух лодок для российского сенатора Валентина Завадникова, сообщают Труу и Де Гроен Амстердаммер. Как сообщили голландские СМИ, голландское подразделение Turkiye Garanti Bankasi AS обработало 200 миллионов евро в сделках с двумя литовскими банками.
По сообщению Tages-Anzeiger, на счета в женевском подразделении Credit Agricole SA было получено около 150 млн. Долл. США в течение 2012 года, причем более 500 переводов. Инвестор Билл Браудер обвинил австрийскую Raiffeissen Bank International AG в игнорировании красных флажков при переводе 634 миллионов долларов США от Ukio Bankas и эстонского подразделения Danske Bank.

[quote=альтаир;46566318]тебе не скучно?[/quote]

Интересно. Отслеживаю как скандал развивается)))))
Вот уже Стандарт Банк вовлекли в разборку)))

[b]Власти расследуют как голландские структуры связаны с миллиардами отмытых денег из России[/b]

Голландская прокуратура расследует, были ли банки в стране частью огромной операции по отмыванию денег в России, согласно сообщению Reuters.

Информация стала известна после того, как группа новостных организаций под названием «Проект по освещению организованной преступности и коррупции» (OCCRP) выпустила отчет по этой проблеме. Акции голландских банков ABN AMRO и ING упали на новостях.

Отчет основывался на просочившихся документах, в которых содержались сведения о банковских операциях на сумму свыше 470 миллиардов долларов США, через 1,3 миллиона переводов с участием 233 000 компаний.

Пресс-секретарь Марике ван дер Молен заявила, что прокуроры собираются организовать взаимодействие с прокурорами в других странах и координировать усилия.

«Мы получили признаки участия голландцев. Это привлекло наше внимание, и сейчас мы оцениваем всю информацию », - сказала она. «Это международная головоломка, которая должна быть решена на международном уровне».

Одна из новостных организаций, журнал de Groene Amsterdammer, сообщила, что ING, ABN AMRO и Rabobank были вовлечены в миллионы незаконных платежей.

Схема получила название «Тройка Прачечная», потому что она вращается вокруг российского инвестиционного банка «Тройка Диалог».

В сентябре ING была оштрафована на 900 миллионов долларов за то, что годами не замечала преступную деятельность на своих счетах. Акции упали на 3,9 процента до 10,80 евро в среду (6 марта) после падения на 3,3 процента во вторник.

Представитель ING Раймон Вермейлен заявил, что банк не может комментировать конкретно, но серьезно относится к обвинениям. ABN AMRO заявила, что не участвовала в скандале с Тройкой, поскольку названный филиал был продан Royal Bank of Scotland в 2008 году.

«Мы стремимся бороться с финансовыми преступлениями и отмыванием денег в соответствии с нашими правилами, и у нас есть средства контроля и меры предосторожности для выявления, оценки, мониторинга и снижения этих рисков», - сказали в RBS.

Акции ABN AMRO восстановились на 0,2 процента после падения во вторник.

Алле, это прачечная? Нет, это инвестиционный банк
[url]https://vm.ru/news/604327.html[/url]

Дошло уже до Грузии

[b]Компания GWP создана на отмытые российские деньги - журналистское расследование[/b]

Отмытые в России деньги достигли Грузии. Об этом говорится в расследовании группы журналистов, касающееся компании «Multiplex Energy Ltd», которая владеет в Грузии компанией «Тбилисская вода».

«Проект исследования организованной преступности и коррупции» (OCCRP) опубликовал материал под названием «Troika Laundromat». В исследовании описываются денежные перечисления на сумму в 400 млрд долларов, в том числе как вывели более 3,5 млрд евро из России в 2006-2012 годах. Над проектом вместе с OCCRP работали десятки медиа-средств на протяжении многих месяцев, в том числе объединение журналистов-исследователей из Грузии iFact.

Как отмечается в исследовании, «Multiplex Energy Ltd» является зарегистрированной в оффшорной зоне Британских Виргинских островов. Компания приобрела «Тбилисскую воду» в 2008 году, которую затем переименовала в GWP и отвечает за обеспечение столицы Грузии питьевой водой. В исследовании отмечается, что 85% доли в «Multiplex Energy Ltd» принадлежали Андрею Раппопорту. 15% доли владели грузины, чья личность в рамках исследования не установлена.

«GWP, которая раньше называлась «Тбилисская вода», была приобретена зарегистрированной в оффшорной зоне компанией «Multiplex Energy Ltd». Именно эта «Multiplex Energy Ltd» была одной из компаний, которая получала отмытые в России деньги, и затем на эти деньги она приобрела «Тбилисскую воду». «Multiplex Energy Ltd» получила эти деньги от «Ренесcанс Капитал», это один из российских фондов, и еще от трех других трех крупных компаний. Из 85 миллионов долларов 60,8 миллионов они заплатили за "Тбилисскую воду» - заявляет журналист-исследователь агентства iFact.

Региональный редактор проекта по освещению организованной преступности и коррупции Дэвид Блюс описывает схему, по которой отмытые российские деньги проникли в Грузию.

"Был период, когда никто не знал, в чьей собственности находится система водообеспечения Тбилиси, что очень странно, так как вода имеет решающее значение для страны и ее следует защищать с точки зрения безопасности. Можно с уверенностью сказать ,что тут были российские деньги прежде, чем "Банк Грузии" начал его приобретать. Транзакции были осуществлены из России в Литву, на счета зарегистрированные на Виргинских островах компании, после чего неожиданно компания решила приобрести систему водообеспечения Тбилиси. Когда в страну идут инвестиции, это хорошо, но до приватизации правительство и банки должны точно знать, кто владеет важными компаниями", - заявляет Дэвид Блюс.

Компания «Multiplex Energy Ltd.» позже была переименована в "Georgian Global Utilities" (GGU). В 2014 году группа BGEO, в которую входил и "Банк Грузии", приобрела 25% в GGU за 47,6 млн лари, а в 2016 году - остальные 75% за 152,6 млн лари. В 2018 году группа BGEO разделилась на две компании - "Группу Банка Грузии" и "Капитал Грузии".

[b]OCCRP: через банк "Тройка Диалог" отмыли свыше $9 млрд. Как это работало[/b]

Структуры Сбербанка не участвовали в сопровождении операций по выводу $9 млрд через банк "Тройка Диалог", заявили в Сбербанке. Расследование об отмывании денег через "Тройку Диалог" опубликовали журналисты международного Проекта по расследованию организованной преступности и коррупции (OCCRP)

Danske Bank

Власти Дании, Эстонии, Франции и Великобритании начали расследование, связанное с отмыванием денег в крупных размерах через Danske Bank. В 2018 году банк также столкнулся с уголовным расследованием Министерства юстиции Соединенных Штатов по делу, в результате которого поток денежных средств-нерезидентов в размере 200 млрд. Евро проходил через его филиал в Эстонии, который находился под надзором Финансового надзора Дании с 2007 по 2015 год. Датская прокуратура подала четыре предварительных обвинения в ноябре 2018 года. В результате скандала с отмыванием денег Danske Bank был назван самым коррумпированным банком 2018 года в рамках Проекта по освещению организованной преступности и коррупции.

[url]www.themoscowtimes.com[/url]

На протяжении более двух десятилетий Рубен Варданян был лицом инвестиционного банкинга в западном стиле как основатель Тройки Диалог во время зарождения российского капитализма. Он добился успехов, которые принесли ему статус миллиардера и связи с Кремлем, британской королевской семьей и Голливудом. ,

В связи с тем, что его бывший инвестиционный банк теперь обвиняется в отмывании миллиардов долларов, деловое наследие Варданяна и его репутация филантропа подвергаются нападкам. Система, получившая название «Тройка-прачечная» в рамках проекта по отчетности об организованной преступности и коррупции, в которой участвовало не менее 75 офшорных компаний, экспортировала около 4,8 млрд. Долл. США в период с 2006 по 2013 год, часто посредством вымышленных сделок, с помощью ныне не существующего литовского банка, согласно расследованию OCCRP журналисты.

Хотя Варданяна лично не обвиняли в проступках, он был президентом, генеральным директором и председателем Тройки в этот период, а также ее основным партнером. Он использовал банк, чтобы заплатить миллионы долларов в личных расходах, согласно OCCRP. Варданян ответил на это в открытом письме в четверг, заявив, что в отчетах содержались «полные неточности, информация, полностью вырванная из контекста, интерпретации и чистые изобретения», без уточнения.

Он помог основать Тройку в 1991 году, когда рухнул коммунизм и Советский Союз. Он станет одним из крупнейших брокеров в стране и станет одним из немногих местных игроков, с «Ренессанс Капитал» и Объединенной финансовой группой, которые процветали в первые дни дикого запада российского капитализма. На вершине в 2007 году, перед мировым финансовым кризисом, Тройка наняла поп-звезду Принса, чтобы устроить звездную вечеринку для своих сотрудников и клиентов.
Чарльз, Клуни
Государственный Сбербанк заплатил 1 миллиард долларов за покупку старейшего в России инвестиционного банка у Варданяна и его партнеров в 2012 году, а затем выплатил им дополнительно 400 миллионов долларов в следующем году. С тех пор он приобрел известность как филантроп в своей родной Армении, потратив миллионы долларов на восстановление древнего монастыря в кавказской стране и основание международной школы, а также на финансирование ежегодного приза «Аврора» за пробуждение человечества в размере 1 миллиона долларов.
50-летний Варданян встретился с принцем Чарльзом во время визита в Армению в 2013 году, и Дилижанская международная школа имеет связи с проектом британского королевского дома Дамфрис в Шотландии. Он принял кинозвезду Джорджа Клуни в столице, Ереване, во время инаугурационной презентации премии «Аврора» в 2016 году. Клуни входит в состав приемной комиссии премии вместе с бывшим министром иностранных дел Франции Бернаром Кушнером, экс-США. Посол в Организации Объединенных Наций Саманта Пауэр и бывший президент Ирландии Мэри Робинсон.

«Сильный стимул»
Варданян, гражданин России, был президентом-основателем Московской школы управления в Сколково, чей международный консультативный совет возглавляет премьер-министр Дмитрий Медведев. Президент Владимир Путин принял участие в церемонии открытия кампуса в 2006 году.

«Тройка всегда рассматривалась как один из наиболее влиятельных игроков среди местных банков», - сказал Том Адсхед, главный операционный директор московского консалтингового агентства Macro Advisory и бывший сотрудник Тройки. «То, что это помогло перевести средства за границу, не кажется слишком шокирующим, поскольку здесь всегда был сильный стимул размещать деньги вне досягаемости российских властей.
Утверждения OCCRP являются последними в серии случаев отмывания денег, подозреваемых в вывозе денег из России, в том числе 230 миллиардов долларов, которыми занималось крошечное эстонское подразделение Danske Bank A / S в период между 2007 и 2015 годами, причем многие из них были подозрительными. В рамках проекта сообщалось, что клиенты, которые переводили деньги через офшорную сеть Тройки, покупали недвижимость в Европе, роскошные яхты и художественные работы, медицинские и образовательные услуги, а также билеты на чемпионат мира по футболу со ссылкой на просочившиеся документы.

«Цивилизованная среда»
По словам OCCRP, более 3,2 миллиона долларов США были использованы для оплаты карты American Express Варданяна, для заполнения счетов, принадлежащих его семье, и для финансирования расходов на частную школу для трех его детей. Варданян сказал, что его банк не сделал ничего плохого.

«Любопытно, что почему-то забыли, в какую эпоху мы жили:« Тройка »была основана в начале 1990-х годов, когда в России еще не было инвестиционно-банковской индустрии, и вся страна находилась в положении, аналогичном положению стартапа, - сказал он в его открытое письмо. «Несмотря на это, мы отказались жить по« закону джунглей »и сделали все возможное, чтобы создать в России цивилизованную среду с четкими правилами и стандартами поведения».

Финансовый кризис и подталкивание государственных банков к банковской деятельности означали, что дни высокопоставленных независимых брокеров были сочтены. UFG, которая была приобретена Deutsche Bank AG, потеряла большую часть своего таланта, когда в 2008 году государственная группа ВТБ привлекла около 100 банкиров для создания собственного инвестиционного банка. В 2015 году немецкий кредитор закрыл свое подразделение по ценным бумагам в Москве на фоне отдельного скандала с отмыванием денег. Основатель «Ренессанс Капитал» Стивен Дженнингс был вынужден отказаться от контроля над миллиардером Михаилом Прохоровым в 2012 году.

Тройка, для сравнения, вышла на первое место с продажей Сбербанку. В четверг южноафриканская Standard Bank Group Ltd., один из миноритарных партнеров Варданяна, заявила, что нет никаких оснований полагать, что ее бизнес связан с отмыванием денег с участием Тройки.

В своем письме Варданян сказал, что Тройка «все делала в полном соответствии с принципами законности и прозрачности, в соответствии с международными стандартами, а иногда даже ставила планку выше уровня рынка».

Уже даже аресты банковских работников идут.

[b]Эстония проверяет Danske Bank после скандала с отмыванием денег[/b]

КОПЕНГАГЕН. Регулирующие органы Эстонии приказали Данске Банку покинуть страну в течение восьми месяцев, утверждая, что скандал с отмыванием денег в датском банке на сумму 230 миллиардов долларов подорвал репутацию финансового рынка Эстонии.

Danske Bank, который расследует министерство юстиции США и другие органы власти, заявил, что он будет выполнять этот приказ. Кроме того, Danske, крупнейший кредитор в Дании, заявил, что прекратит предлагать банковские услуги в России, Латвии и Литве в рамках ранее объявленного шага, чтобы сосредоточиться на своем основном рынке Северных стран.

Внутренний отчет Danske показал в сентябре, что в течение многих лет банк не мог предотвратить предполагаемое отмывание денег с участием тысяч клиентов в своем филиале в Таллинне, Эстония. Отчет побудил исполнительного директора и председателя Danske уйти в отставку. В декабре полиция Эстонии арестовала 10 бывших сотрудников Danske по обвинению в причастности к отмыванию денег.

Скандал «нанес серьезный удар по прозрачности, авторитету и репутации финансового рынка Эстонии», - заявил в своем письменном заявлении во вторник председатель правления финансового регулятора Эстонии Килвар Кесслер.
Г-н Кесслер также провел пальцем по датским финансовым регуляторам за «мягкое обращение с банком». Два регулирующих органа неоднократно обвиняли друг друга в том, что они не предотвратили или не прекратили предполагаемое мошенничество раньше.

Управление по финансовому надзору Дании в среду отказалось отвечать на комментарии г-на Кесслера, но сослалось на заявление в прошлом месяце о том, что оно выполнило свою обязанность по оказанию давления на Danske Bank о своих усилиях по предотвращению отмывания денег. Агентство заявило, что «банк не всегда предоставлял Ф.С.А. с точной информацией ». Агентство попросило датских законодателей увеличить свои полномочия и штат.
В понедельник Европейское банковское управление заявило, что начало расследование как финансовых органов Дании, так и Эстонии в отношении возможного нарушения их обязательств перед Danske Bank.

Размер скандала пока неизвестен, но в один прекрасный момент, в 2008 году, крошечный филиал в Эстонии принес около 10% годовой прибыли Danske Bank, по-видимому, без привлечения внимания со стороны датской штаб-квартиры банка.

Danske Bank, отвечая на приказ Эстонии покинуть страну, признал, что дело об отмывании денег «оказало негативное влияние на эстонское общество».

В Швеции об отмывании денег из России

[b]Финансовый регулятор Швеции: «Мы можем сделать больше» при банковском надзоре[/b]
Шведский финансовый регулятор, Управление по финансовому надзору Швеции, заявил, что ему необходимо усилить надзор за шведскими банками, когда дело доходит до отмывания денег.

Согласно сообщению Reuters, генеральный директор Шведского финансового надзора Эрик Тидин заявил, что, хотя надзиратель не так уж и прост, когда речь идет о банках, которые позволяют отмывать деньги, он может сделать больше.

«Мы не были слишком добры», - сказал Тидин журналистам в кулуарах слушания по вопросу отмывания денег в парламенте, сообщает Reuters. «Орган финансового надзора обладает большой властью, и с этой властью нужно обращаться разумно, и это то, что мы делаем», - сказал он. «Но мы можем сделать больше, и мы сделаем больше, и я думаю, что вся шведская система должна быть укреплена».

Комментарий прозвучал на фоне сообщений о широкомасштабном скандале с отмыванием денег в Danske Bank, который охватил Swedbank. В феврале появились новости о том, что в Эстонии расследование отмывания денег связывало некоторые подозрительные сделки, в которых участвовал Данксе, в Swedbank. Шведское телешоу в прошлом месяце сообщило, что оно обнаружило доказательства того, что 40 000 шведских крон (4,30 млрд. Долл. США) были переведены между Danske и Swedbank на протяжении нескольких лет с 2007 по 2015 год. В телешоу утверждалось, что подозрительные транзакции клиентов Swedbank должны были быть обнаружены, потому что они были компаниями, которые не имели четких операций, имели бенефициарных владельцев или были представлены людьми, которых подозревают в том, что они являются фронтами для преступных организаций. «Мы можем подтвердить, что, поскольку опубликованная информация относится к Danske Bank, мы проверяем претензии в рамках нашего расследования в Danske», - заявила тогда государственная прокуратура Эстонии.

Генеральный директор Swedbank Биргитте Боннесен сказала, что она уверена, что системы банка сделали свое дело и сообщают о любых подозрительных операциях. Она признала, что несчастья могли случиться. «Был ли риск того, что платеж в 2007 году проскочил? Да, есть риск », - сказала она, согласно сообщениям того времени.

Дошло даже до поп звезд)))))) Видимо усиленно финансовые помойки проверяют

Масштабы коррупции: Шакира вызвана для дачи показаний по испанскому налоговому делу.

БАРСЕЛОНА, Испания (CelebrityAccess). По сообщениям испанских СМИ, колумбийский певец и меценат Шакира был вызван в испанский суд по обвинению в уклонении от уплаты налогов.

Певица Hips Don Tie официально сменила место жительства в 2015 году с Багамских островов на Барселону, где она живет со своим партнером, футболистом «Барсы» Жераром Пике и их двумя сыновьями. Тем не менее, прокуроры утверждали, что ее официальная дата переезда была косметической и что она живет в Барселоне с 2012 года, что делает ее жительницей Испании с налоговыми обязательствами.

В своем обвинительном заключении испанские прокуроры также утверждают, что Шакира скрыла свой доход через 14 компаний в налоговом раю.

Шакира была одной из публичных фигур, появившихся в «Райских бумагах» - пакете из более чем 14 миллионов конфиденциальных финансовых документов, в которых подробно описывались офшорные инвестиции, которые просочились в немецкие газеты и были обнародованы в 2017 году.

С тех пор документы изучаются Международным консорциумом журналистов-расследователей и сетью из более чем 380 журналистов и продолжают генерировать новости.

Согласно документам, Шакира была включена в список жителей Багамских островов, несмотря на то, что они проживали в Барселоне. Газеты показали, что Шакира также, похоже, передала свои права на интеллектуальную собственность и бренды компании, базирующейся на Мальте, крошечном средиземноморском острове, который считается налоговым убежищем.

Испанская газета El Periódico сообщила, что Шакира уже имеет 14,5 млн. Евро для урегулирования заявленной налоговой задолженности, но 12 июня ее вызвали для дачи показаний по этому делу в суде в Эсплугес-де-Льобрегат, Барселона.

[b]«Тройка» вступила в диалог с прессой и пригрозила исками о клевете[/b]

Мальтийское СМИ The Shift News сообщило о требованиях юристов, нанятых Рубеном Варданяном, убрать материал об офшорах «Тройки Диалог»
Юристы Рубена Варданяна потребовали от мальтийского издания
Юристы Рубена Варданяна потребовали от мальтийского издания The Shift News удалить статью об офшорах «Тройки Диалог». Они пригрозили исками о клевете, поскольку материал наносит ущерб репутации Варданяна. Представитель бизнесмена подтвердил РБК, что он ранее нанял юристов из британской юридической фирмы Simons Muirhead & Burton.

Статья об офшорной сети «Тройки», действовавшей с 2008-го по 2013 год, написана на основе материалов журналистского проекта по расследованию коррупции и организованной преступности OCCRP. Удалить статью в мальтийской редакции отказались.
Аналогичная статья вышла на русскоязычном портале «Медуза», но подобных требований от юристов Варданяна еще не поступало, говорит журналист OCCRP Олеся Шмагун.
— Я слышала от наших мальтийских коллег, что они получили письма от юристов, представляющих интересы Варданяна, но мы ничего такого не получали, ни «Медуза», ни OCCRP. Во всех фактах, которые перечислены в нашей статье, мы уверены. Они соответствуют действительности. Получение грязных денег из России, миллионы долларов по очень сомнительным сделкам — все это было. У нас есть подтверждающие документы, поэтому я понимаю, что герои материалов могут отстаивать свои интересы, используя все законные методы, но не очень понимаю, как они будут в суде противостоять этим документам. Мальтийские коллеги отказались удалять эти материалы, потому что тоже уверены в том, что они опубликовали.
— Как вы можете оценить действия команды Варданяна? Вообще, зачем они это делают?
— Да, это немножко, конечно, похоже на наступление на независимую прессу. Я не очень понимаю, как удаление материалов может помочь защите репутации в этом смысле, потому что факты озвучены и факты соответствуют действительности. Наверное, они попытаются в суде оспорить какие-то утверждения, но я не очень понимаю, как это поможет спасти репутацию.
Британские юристы подчеркнули, что обвинения, опубликованные в СМИ, касаются «подразделения по управлению частным капиталом группы компаний «Тройка Диалог», а это была небольшая доля активов компании». Варданян никогда не участвовал в деятельности этого управления и не был задействован «в схеме отмывания денег».

Ситуацию с Рубеном Варданяном в интервью Business FM прокомментировал председатель совета директоров АФК «Система» Владимир Евтушенков.
— Насколько велики репутационные риски, когда человек становится фигурантом такого расследования? Или у большого бизнес-сообщества принято смотреть на собственный опыт взаимодействия, а не на то, что пишут СМИ, пусть даже это уважаемые международные издания?
— Да вы сами ответили на все вопросы. Для меня очень важны партнеры и знакомые мне люди.
— Вы бы стали доверять информации, опубликованной про кого-то, если вы не согласны с этим по личному опыту?
— Вы знаете, я не читаю уже давно ничего, поэтому даже не знаю, как мне на все это реагировать.
— Потому что вранье?
— Может, и вранье, не спорю.
— А если нет?
— Может быть, и нет, тоже ничего страшного. Это было все давно, и каждый период времени требует своего переосмысления. Нельзя судить о делах минувших дней с позиции сегодняшних знаний.

Восемь часов назад - [url]https://www.bloomberg.com[/url]

Сначала это были ипотечные кредиты, а затем европейский долг. Теперь это отмывание денег.

В Дании, где последний кризис впервые привлек внимание общественности благодаря Danske Bank A / S, у правительства есть некоторые тревожные наблюдения о том, что пошло не так и что может означать скандал для европейских амбиций по созданию единого рынка финансовых услуг.

В интервью в Копенгагене министр бизнеса Дании Расмус Ярлов сказал, что доверие к ведению бизнеса через границы страдает, когда усилия по отслеживанию подозрительных денежных потоков терпят неудачу.

«Очевидно, что это не очень хорошо для доверия между банками, которые работают на разных рынках [когда у вас есть] подобные случаи», - сказал он. «Это совершенно очевидно».

«Одна из проблем свободной торговли заключается в том, что то, что начинается в одном месте, распространяется и на другие страны», - сказал Ярлов.

Законодатели в Европе постепенно осознают, что кризис отмывания денег, который, по их мнению, был ограничен Балтикой и Северными странами, распространился на остальную часть ЕС. Появляется картина, в которой преступники, в основном из России, искали самые слабые звенья в цепи, окружающей ЕС, чтобы получить доступ к более широкой финансовой системе Запада.

Ярлов говорит, что законодателям по-прежнему трудно идти в ногу с преступниками. «Финансовая система настолько сложна, что может быть так много способов ее использовать, что мы даже не подумали», - сказал он.

По словам Билла Браудера, соучредителя Hermitage Capital Management, наиболее известного своей работой по преследованию российских отмывателей денег, их точкой входа в ЕС являются страны Балтии, а Кипр - транзитная зона, как он ее характеризует. Оттуда грязные деньги попадают в остальную часть Европы.
«Он собирается в места, где люди хотят его потратить», - сказал Браудер в интервью Bloomberg Television. Он говорит, что Великобритания традиционно была магнитом для таких фондов.

Хотя многие банки по всей Европе в настоящее время вовлечены в сложную сеть незаконных потоков, Данске остается в центре скандала. Его крошечный филиал в Эстонии предположительно занимал около 230 миллиардов долларов сомнительных средств в период между 2007 и 2015 годами. Danske недавно объявил о полном отступлении из стран Балтии и России в ответ на скандал.

Частично проблема заключается в отсутствии скоординированных усилий по борьбе с отмыванием денег в ЕС. Другая проблема - это путаница в отношении роли национальных надзорных органов в мониторинге операций иностранных банков на их задворках.

Европейский банковский союз был разработан для защиты налогоплательщиков от необходимости спасать банки, а не для предотвращения незаконных потоков с востока. Европа использует директивы для проталкивания более широких инструментов по борьбе с отмыванием денег и предоставила больше полномочий регулятору блока, но ответственность за улов и пресечение этой практики по-прежнему лежит главным образом на национальных органах власти.

По оценкам Браудера, около 1 триллиона долларов грязных денег пытаются пробраться из России на Запад, а это означает, что скандал с Данске представляет собой лишь небольшую часть головоломки.

Ярлов говорит, что «дело извлекается из дела Данске». Он также приветствует усилия, направленные на то, чтобы национальные ССА в Европейском Союзе работали вместе. «Я думаю, что это абсолютно необходимо», - сказал он.

Fitch Ratings недавно указало, что, когда речь идет о борьбе с отмыванием денег, существуют «различные национальные подходы, которые потенциально могут привести к неравномерному мониторингу, соблюдению и сотрудничеству в области регулирования».

Это проблематично, потому что «масштабы подозрительных транзакций могут быть не полностью видны одному регулирующему органу, а расследованиям может препятствовать отсутствие эффективного сотрудничества между регулирующими органами в соответствующих юрисдикциях», - сказал Fitch.


В случае с Danske, датские и эстонские регулирующие органы не согласились с тем, кто и что должен был сделать. В настоящее время Данске является объектом уголовных расследований в США и некоторых странах ЕС. Инвесторы готовятся к штрафам, потенциально в миллиарды долларов, и цена акций банка за последний год упала почти вдвое. Много высокопоставленных людей были удалены из банка, в том числе исполнительный директор и председатель.

Правительство Дании действует исходя из предположения, что общая сумма, с которой Данске может столкнуться в штрафах, вероятно, не превысит 1,5 миллиарда долларов, что представляет собой дополнительное требование к капиталу, установленное регулятором для борьбы с последствиями скандала.

Ярлов говорит, что дело поднимает некоторые фундаментальные вопросы о финансовой индустрии.

«Очевидно, что они недостаточно контролировали свой бизнес и недостаточно осведомлены о своих клиентах и ​​своих операциях», - сказал он.

Ярлов предпринял несколько шагов по ужесточению датских правил борьбы с отмыванием денег с прошлого года. Это включает в себя повышение потенциальных штрафов в восемь раз, чтобы в будущем Дания имела возможность штрафовать банки примерно до 4,5 миллиардов долларов.

[b]Эстония: филиал Danske Bank должен быть закрыт по обвинению в мошенничестве[/b]

ХЕЛЬСИНКИ - Финансовый наблюдатель Эстонии заявил во вторник, что местное отделение Danske Bank должно закрыться после того, как финансовая группа признала, что через дочернюю компанию были отмыты огромные суммы денег из России и бывших советских республик.

Орган финансового надзора Эстонии заявил, что деятельность крупнейшего финансового учреждения Дании в Эстонии должна прекратиться в течение восьми месяцев.

Danske Bank ответил, что он закроет свою банковскую деятельность во всех трех странах Балтии и в России.

Копенгагенский банк признал в сентябре, что около 200 миллиардов евро (226 миллиардов долларов) было потрачено через счета в его эстонском филиале с 2007 по 2015 год, после сообщений о переводах, в том числе от членов семьи президента России Владимира Путина.

Килвар Кесслер, председатель надзорного органа, заявил во вторник, что «серьезные нарушения» нанесли ущерб «авторитету финансовой среды Эстонии».

«Мы имеем полное право раз и навсегда положить конец этому очень исключительному и печальному делу, поскольку в Эстонии были совершены серьезные и масштабные нарушения местных правил через филиал иностранного банка», - сказал Кесслер.

Он добавил, что дело нанесло «серьезный удар» по прозрачности, авторитету и репутации финансового рынка этой маленькой прибалтийской страны в 1,3 миллиона человек.

Эстонские власти также потребовали, чтобы Danske Bank представил план действий в течение следующих 20 дней.

«Мы признаем, что серьезный случай возможного отмывания денег в Эстонии оказал негативное влияние на эстонское общество и… считает наилучшим, что Danske Bank прекращает свою банковскую деятельность в Эстонии», - сказал Йеспер Нильсен, временный исполнительный директор Danske Bank.

«Мы закроем оставшуюся деятельность в соответствии с просьбой», - сказал он, добавив, что Danske Bank продолжит сотрудничество «с эстонскими и другими соответствующими органами».

Он добавил, что деятельность в Латвии, Литве и России также будет закрыта, заявив, что «Danske Bank уже некоторое время рассматривает будущее своей оставшейся деятельности» в регионе. Тем не менее, центр общих услуг Danske Bank в Литве продолжит свою деятельность.

Danske Bank имеет около 15 000 клиентов с депозитами и кредитами в своем отделении в Эстонии. Центральный банк Эстонии заявил, что закрытие не окажет большого влияния на местную экономику, поскольку Danske Bank уже прекратил предоставлять услуги частным лицам и местным предприятиям.

В прошлом году 10 бывших сотрудников эстонского филиала Danske Bank были задержаны в связи со скандалом.

В основном это были менеджеры по работе с клиентами Danske Bank, подозреваемые в сознательном содействии крупномасштабному отмыванию денег, в которое вовлечены Азербайджан и Грузия, две бывшие советские республики.

Присоединяется Азербайджан

[b]FT: "Тройки Диалог" Варданяна отмывала деньги через банки Австрии и Голландии[/b]

Новости-Азербайджан. Ведущие банки Австрии и Голландии причастны к отмыванию денег в рамках дела так называемой "прачечной Тройки" ("Тройка Диалог", инвесткомпания Рубена Варданяна), сообщает The Financial Times со ссылкой на журналистский Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP).
В частности, прокуратура Австрии заявила, что проверяет подозрительные транзакции с клиентскими средствами между Danske Bank и Raiffeisen, а также между другими австрийскими банками на общую сумму $967 млн. Счета в трех крупнейших голландских банках использовались так называемой "прачечной Тройки" для вывода денег из России, отмечает OCCRP.

По данным OCCRP, "прачечная Тройки" использовала счета в банках Европы и США для вывода примерно $4,8 млрд (3,5 млрд евро) из России в 2006-2013 гг.

OCCRP считает, что частный инвестбанк Рубена Варданяна и его партнеров "Тройка Диалог" создал сеть из десятков компаний для вывода денег из России. Для того, чтобы скрыть происхождение денег, совершены внутренние транзакции на $8,8 млрд. Центр обнаружил 1,3 млн банковских проводок между 238 тыс. компаний и физлиц.

В том числе 43 млн евро перечислены на счет компании Heesen в голландском Rabobank за строительство двух яхт.

Почти 190 млн евро прошли через банковские счета в подразделении другого голландского банка - ABN Amro. Это подразделение стало затем частью британского Royal Bank of Scotland (RBS). Все активы и клиенты подразделения попали в сферу юридической ответственности RBS в феврале 2008 г., заявила пресс-служба ABN Amro. Несмотря на то же название, нынешний ABN Amro является другим юридическим лицом.

В свою очередь голландская газета Trouw пишет, что ING Groep через отделение "ИНГ банк (Евразия)" в Москве продолжала до 2013 г. работать с клиентом, которого подозревают в отмывании средств. Журналисты Trouw также входят в OCCRP. По данным газеты, через ING в Москве прошли сотни миллионов евро.

В центре внимания оказалась также кипрская компания Popat Holdings, которая имела счет в этом подразделении с 2006 г., по крайней мере, до 2013 г. Кроме того, Popat Holdings, которая была связана с "Тройкой Диалог", имела счет в уже несуществующем литовском банке Ukio. В общей сложности на счет Popat Holdings в ING поступило почти 350 млн евро от компаний, участвовавших в схемах по отмыванию денег, в том числе более 250 млн евро - через литовские счета Popat Holdings.

По данным аналитической системы "СПАРК-Интерфакс", Popat Holdings являлась миноритарным акционером Beluga Group (до 8% в основной компании) и ряда ее дочерних компаний. Trouw сообщила, что GarantiBank в Голландии обработал транзакции на 200 млн евро от двух банков, причастных к "прачечной Тройки".

OCCRP и связанные с ним издания обнаружили коррупционные следы в одном из крупнейших банков Северной Европы - Nordea. Сомнительные операции на 700 млн евро проведены в течение нескольких лет через банк Nordea, в том числе через его финские отделения - на сумму около 200 млн евро, отмечает "Интерфакс"

Расследование OCCRP уже стоило европейским банкам миллиардов евро капитализации, в ближайшее время банки окажутся в зоне повышенного внимания регуляторов.

В прошлом месяце ABN Amro заявил об усилении борьбы с отмыванием средств, а Ing Groep в сентябре 2018 г. заплатил штраф в размере $900 млн (796 млн евро) за то, что счета в банке использовали в преступных целях.

"Тройка Диалог" - российская инвестиционная компания. Штаб-квартира расположена в Москве. С января 2012 г. принадлежит Сбербанку под названием Sberbank CIB.

"Факты, изложенные в материале о "Тройке Диалог", не имели и не имеют отношения к Сбербанку. Упомянутые операции совершались со счетов компаний, которые никогда не входили в сделку по покупке "Тройки Диалог". Структуры Сбербанка не участвовали в сопровождении операций", - подчеркнул Сбербанк.

Между тем итоги расследования СМИ о выводе денег из России через офшорную сеть "Тройки Диалог" должны оценить профильные ведомства, это не вопрос Кремля, заявил пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков.

"Это не вопрос нашей повестки дня. У нас есть соответствующее фискальное ведомство, есть финансовая разведка, которые обладают всеми необходимыми полномочиями по осуществлению мониторинга финансовой деятельности различных структур, которые работают в этом секторе экономики", - подчеркнул Песков.

очередная брихня, хахаха, КаКа1шка!

[quote=BlackTerra;46566828] очередная брихня, хахаха, КаКа1шка! [/quote]

Ну не знаю. Там сирена включена по всей Европе.
Вот даже пишут, что убили кого то.
[url]https://www.occrp.org[/url]
[b]Смерть в Вене.[/b]
В последние дни 2008 года австрийский адвокат Эрих Ребассо направил письмо в главный венский штаб Федеральной уголовной полиции, главного правоохранительного органа страны.

Его цель была необычной - отец четырех маленьких детей давал свисток самому себе.

«Я глубоко сожалею о том, что меня использовали в преступных целях, и я готов передать дело на необходимое уголовное рассмотрение», - заключил признание на пяти страницах Ребассо.

 troikalaundromat / Эрих-Rebasso.jpg
Эрих Ребассо
Кредит: Личная фотография
Затем 45-летний Ребассо специализировался на консультировании российских клиентов по вопросам ведения бизнеса на Западе. У него отличная репутация быстрого, надежного и сдержанного партнера, и он свободно говорил по-русски.

Но все это развалилось. Ребассо признал, что его использовали для отмывания десятков миллионов долларов. Он объяснил, что в течение года он принимал платежи от российских преступников и отправлял средства на другие банковские счета по их поручению.

Как выяснилось, эти преступники использовали компании, входившие в состав Тройки-прачечной. Огромная финансовая схема, раскрытая в последнем расследовании, проводимом OCCRP, была разработана «Тройкой Диалог», тогда крупнейшим российским частным инвестиционным банком. Некоторые из счетов, к которым подключался Rebasso, принадлежали двум основным оффшорным компаниям системы: Industrial Trade Corp. и Nixford Capital Corp.

В период с декабря 2006 года по февраль 2008 года Ребассо использовал 150 индивидуальных транзакций, чтобы отправить почти 96 миллионов долларов США на счета в прачечной самообслуживания в литовском банке Ukio Bankas.

Многие из причин, указанных для переводов, имели мало смысла для юридической фирмы. Наряду с торговлей «фруктами и овощами», «потребительскими товарами» и «электронными товарами», Ребассо даже указан как покупатель «замороженной сельди» у компаний, имеющих счета в банке Ukio. Скорее всего, описание представляло собой красную сельдь, предназначенную для отдела соответствия Укио.

Собственные счета Rebasso в австрийском банке находились в Райффайзенландесбанке Niederösterreich-Wien (RLB). Хотя банк исследовал его крупные переводы, он, по-видимому, не предпринимал никаких дальнейших действий в течение двух лет - и в этот момент он, наконец, заставил его остановиться.

Конфессиональное письмо Ребассо мало что дало. Хотя полиция занялась этим вопросом, спустя два года они сообщили ему, что прекратили разбирательство, поскольку, по их мнению, любое потенциальное преступление имело место за пределами их юрисдикции и было совершено иностранцами.

Через два года Ребассо был мертв.

Шереметьево Мошенничество
Согласно его заявлению, участие Ребассо в схеме отмывания денег началось с визита в Москву в ноябре 2006 года, где он был представлен российскому бизнесмену Вячеславу Дремину. Дрёмин сказал ему, что он предоставляет финансовые услуги россиянам, которым необходимо перевести средства за границу. Но официальная система отправки денег через границы была очень бюрократической, сказал он, и ему нужно было ускорить процесс. Он хотел, чтобы Ребассо действовал в качестве своего попечителя в Вене, чтобы помочь ему быстрее перевести деньги.

Адвокат принял. Вскоре два венских банковских счета, принадлежащих его австрийской компании Schulhof Investigation (позже переименованной в Sostegno), начали получать крупные суммы от компаний, которые представлял Дремин, вместе с инструкциями о том, куда их отправлять. В каждом случае он получал указания по анонимному адресу электронной почты.

Ребассо работал от имени трех страховых компаний, зарегистрированных в Дагестане, проблемной северокавказской республике на территории Российской Федерации.

По крайней мере, часть денег оказалась преступного происхождения.

Одна из компаний, которую представлял Дрёмин, «Национальное страхование», была направлена ​​российским бизнесменом Максимом Ведениным. В 2011 году Веденин будет приговорен к 19 годам тюремного заключения за грабеж и убийство двух проституток.

До этого компания Веденина получила деньги от широко известной мошеннической схемы с использованием топлива в московском аэропорту Шереметьево, которую OCCRP раскрыла в 2012 году.

В период с 2003 по 2008 год самый оживленный московский аэропорт закупал топливо через длинную цепочку посредников, что сильно увеличило его стоимость. Согласно судебным документам, фантомные компании заработали не менее 200 миллионов долларов на ненужных наценках только в 2006 и 2007 годах. Российское правительство потеряло более 1 миллиарда рублей (40 миллионов долларов) налоговых поступлений от этой схемы. Более высокая стоимость топлива также означала более высокие цены на билеты для пассажиров.

Часть денег, полученных по этой схеме, была отмыта через прачечную "Тройка". Компания Веденина, National Insurance, получила часть доходов, а затем отправила их в компанию Ребассо.

Затем австрийский адвокат отправил средства в прачечную "Тройка", используя ее в качестве системы отмывания денег. За тот же период, в период с декабря 2006 года по март 2007 года, он направил 19,4 млн. Долл. США на счета Nixford и Industrial Trade Corp. Для обоснования перечислений в банк он предоставил фальшивые счета-фактуры, свидетельствующие о том, что он купил «потребительские товары» в прачечной Troika. компании, или просто платил «за счета».

Все компании Дремина, за исключением одной, были распущены, и с ним нельзя было связаться.
Райффайзен заглядывает в
Несмотря на попытки Ребассо замаскировать свои денежные переводы как законные торговые сделки, его собственный банк начал расследование финансовой деятельности весной 2007 года.

15 марта в офис Ребассо поступило письмо от юридического отдела его банка с запросом о «резком увеличении суммы транзакций» на одном из его счетов. Банк хотел знать, от чьего имени действовал Ребассо.

Несколько дней спустя, Ребассо ответил в письме, объяснив, что он занимался «иностранными платежами» для трех российских страховых компаний. Он также предоставил их имена, информацию из российского коммерческого реестра и доказательства своих деловых отношений с ними.

Похоже, что банк был удовлетворен объяснением Ребассо, потому что после этого его переводы продолжались.

(Представитель RLB заявил, что банк не может комментировать своих клиентов и что он выполнил все обязательства по борьбе с отмыванием денег.)

Последний клиент
В середине 2007 года в заявлении Ребассо для полиции говорится, что Альфис Миргунов, один из российских партнеров по соглашению с Дремином, связался. Миргунов планировал открыть собственное финансовое предприятие и хотел, чтобы Ребассо открыл банковские счета в Австрии от его имени. Еще раз адвокат согласился.

Он открыл три новых счета RLB для своей компании Schulhof, чтобы справиться с ожидаемой нагрузкой. Счета были номинированы в долларах США, евро и российских рублях, и вскоре все больше денег начали поступать. И снова Ребассо получил свои инструкции от анонимного адреса электронной почты, на этот раз идентифицированного только последовательностью цифр.

За два месяца, близких к началу 2008 года, Ребассо перевел 68,3 миллиона долларов в виде 106 индивидуальных переводов на банковский счет, принадлежащий Vantrel Invest Ltd., зарегистрированной в Новой Зеландии шельфовой компании.

Vantrel, похоже, не является компанией Troika Laundromat; скорее это посредник, который отправил миллионы в прачечную. (Банковский счет Vantrel был открыт в Ukio Bankas, где многие компании прачечной компании вели свои счета.) В документах, касающихся транзакций, говорилось, что они должны были покупать мобильные телефоны, хотя это объяснение почти наверняка является еще одной фикцией.

В своем конфессиональном письме Ребассо сообщил австрийской полиции, что перестал работать на русских в 2008 году. Неизвестно, сколько денег он взял за свои услуги.

«Я прекратил эту деятельность в конце февраля», - написал он. «Среди других причин, в первую очередь потому, что объем перебил мои варианты управления».

Его колебания оказались лишь частью правды.

Фактически, в этом месяце австрийский банк Ребассо, RLB, имел достаточно. Его транзакции, по-видимому, вызвали еще один серьезный обзор, и высшие руководители сказали Ребассо, что ему понадобится его собственная банковская лицензия для продолжения таких крупных переводов.
Финлист Мошенничество
Хотя он перестал работать со своими российскими партнерами, проблемы с Ребассо только начинались. Похоже, он стал невольным посредником в мошеннической инвестиционной схеме.

Согласно его письму, в июне 2008 года Ребассо начал получать по электронной почте жалобы от простых россиян, которые утверждали, что их сбережения были украдены.

Ребассо охарактеризовал корреспондентов как «довольно простых, не очень состоятельных людей, которых привлекали интернет-реклама».

По-видимому, жертвам этой схемы предлагалось то, что казалось выгодными инвестиционными возможностями через платформу под названием Finlist Forex Found. Затем, без ведома Ребассо, им было приказано отправить свои деньги на счета его австрийской компании Sostegno.

Ребассо сказал, что российские мошенники предоставили инвесторам поддельные документы с его поддельной подписью (некоторые из них были переданы ему разгневанными корреспондентами). Когда деньги поступили на его счета, Ребассо отправил их, не зная о их происхождении.

Теперь жертвы были в ярости, требуя возврата денег, которые он уже отправил в прачечную.

Ребассо связался с Миргуновым и спросил, что происходит. Русский сказал ему, что он решит проблему и возместит любому, кто потерял деньги. Но он этого не сделал, и к концу года Ребассо отправил свое письмо в Федеральную криминальную полицию.

Начало конца
Полиция направила дело в государственную прокуратуру в Вене. Похоже, ничего не случилось. 3 декабря 2010 года, через два года после его жалобы, Ребассо был уведомлен о том, что полиция прекратила их дело. Оно было отклонено, поскольку государственный обвинитель решил, что дело находится за пределами юрисдикции Австрии. «Иностранные действия иностранцев», говорится в заявлении.

Собственная история Ребассо близилась к концу.

В конце июля 2012 года, когда он шел из своего офиса на свой внедорожник Mercedes на подземной парковке, его напали двое мужчин. Позднее его машина была обнаружена пустой в другом месте, и вскоре после его исчезновения его семья получила требование: похитители хотели выкуп за 435 000 евро. После того, как не было достигнуто никакой договоренности, тело Ребассо было найдено три недели спустя в лесу под Веной. Австрийские власти пришли к выводу, что он задохнулся, вероятно, когда его забрали в голову.
Вскоре после этого двое бывших московских полицейских были арестованы и обвинены в связи с требованием выкупа, но не в связи с похищением и убийством Ребассо. Они были приговорены к восьми и девяти годам тюремного заключения соответственно.

До сих пор неясно, кто заказал убийство Ребассо и почему, хотя СМИ и полиция предположили, что жертвы инвестиционного мошенничества наняли офицеров, чтобы вернуть деньги.

Более шести лет спустя точные обстоятельства смерти Ребассо до сих пор неясны.

Возможно у России даже нет инструментов подобное проверить. Все идет через банковскую систему, а она сама по себе.

Песков не увидел новизны в расследовании об офшорах «Тройки Диалог»
Источник : [url]https://realnoevremya.ru/news/132228-peskov-ne-uvidel-novizny-v-rassledovanii-ob-ofshorah-troyki-dialog[/url]

[b]Европейские банки потеряли миллиарды на скандале с русской прачечной[/b]

Скандал с отмыванием денег из России больно ударил по крупнейшим европейским банкам. В результате Danske Bank и Swedbank потеряли миллиарды долларов.

Очередные жертвы — австрийский Raiffeisen Bank и финский Nordea Bank. Что такое Troika Laundromat и почему из-за нее страдают кредитные организации ЕС — рассказывает в материале РИА Новости Наталья Дембинская.

Грязные деньги

На первых порах в скандале фигурировали не самые крупные банки — Danske Bank и Swedbank. Через датскую "прачечную" прошло более 230 миллиардов преступных долларов. Шведов уличили в отмывании шести миллиардов.

Danske Bank еще в сентябре признал, что его эстонское отделение принимало крупные суммы подозрительных денег из России. После этого капитализация банка сразу сократилась почти вдвое относительно уровня 2016 года.
Сомнительные транзакции чуть позже подтвердили и в Swedbank. В итоге его акции обвалились на 20 процентов, банк потерял более пяти миллиардов евро капитализации.

В прошлый понедельник Международный проект по расследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) опубликовал новый доклад, посвященный отмыванию якобы российских денег, полученных незаконным путем.

В схеме Troika Laundromat ("прачечная "Тройки"), которая, как утверждают авторы доклада, аффилирована с российской инвестиционной компанией "Тройка Диалог", было задействовано около 70 офшорных структур. В 2006-2013 годах в них из России вывели порядка 4,8 миллиарда долларов. На первом этапе — преимущественно через Эстонию и Литву, затем в дело вступали европейские банки, в том числе самые известные.

В расследовании упоминается более десятка банков ЕС, включая один из крупнейших — австрийский Raiffeisen Bank. Именно через его головную структуру проходили основные денежные потоки, поступавшие в обход налогов из России через офшорную сеть "Тройки Диалог", говорится в докладе.

Котировки Raiffeisen на такое известие отреагировали мощным падением — 5 марта акции банка подешевели на 15 процентов. На следующий день снижение продолжилось — бумаги потеряли еще почти три процента.

Масла в огонь подлило то, что британский инвестфонд Hermitage Capital официально уведомил австрийскую прокуратуру о причастности Raiffeisen Bank к отмыванию российских денег. Напомним, что основатель и гендиректор Hermitage Capital Уильям Браудер в России обвиняется в неуплате налогов на сумму четыре миллиарда рублей. В декабре 2017 года Тверской суд Москвы приговорил его к девяти годам лишения свободы заочно.

Цепная реакция

В расследовании OCCRP упоминается еще один шведский банк — Nordea Bank. В докладе отмечают, что через него провели примерно 700 миллионов евро, и еще около 200 миллионов евро — через его финские отделения. Из-за этих обвинений акции банковской группы Nordea упали почти на семь процентов, позднее отыграв только часть потерь.

В причастности к "Тройке-прачечной" уличили и нидерландские банки. В результате бумаги одного из крупнейших фининститутов страны ABN Amro просели на пять процентов, а финансового конгломерата ING Group — на 2,8 процента.

По данным голландского журнала De Groene Amsterdammer, журналисты которого участвовали в расследовании OCCRP, "Тройка-прачечная" использовала счета в крупнейших голландских банках для перевода денег из России. Так, около 190 миллионов евро прошло через подразделение ABN Amro, которое позже стало частью Royal Bank of Scotland. А около 43 миллионов поступили на счет компании Heesen Yachts в Rabobank в качестве оплаты за строительство двух яхт.

В списке вновь оказалась и крупнейшая немецкая кредитная организация — Deutsche Bank. По информации Süddeutsche Zeitung, тоже опубликовавшей результаты расследования OCCRP, с 2003 по 2017 год из Deutsche Bank на счета "Тройки-прачечной" перекачали более 889 миллионов долларов. Немцы уже были замешаны в скандале с отмыванием средств в Danske Bank.

Что дальше

Эксперты отмечают: падение акций европейских банков отражает первую эмоциональную реакцию инвесторов. Между тем подтвердить обвинения весьма непросто. Для этого необходимо как минимум доказать криминальное происхождение денег, о которых идет речь.

Кроме того, юридическая суть легализации средств подразумевает наличие прямого умысла, то есть банк должен достоверно знать о преступном происхождении денег и понимать, что те или иные финансовые операции совершаются именно для сокрытия этого факта.

То есть для каких-то правовых действий как банков, так и владельцев денег необходимо выявить первоначальное преступление, принесшее незаконный доход, и причастность к этому преступлению конкретных лиц. Без этого все заявления OCCRP бессильны — из-за принципа презумпции невиновности. Так что если банкиры не бросятся каяться в грехах, как это сделали Danske Bank и Swedbank, скандал скоро затихнет и акции вернутся к прежним котировкам.

[quote=kk1;46569917]Raiffeisen Bank[/quote]

Что то у фрицев опять рост пошел.

Информация на 11.03.2019
[em]Райффайзен Банк Интернациональ (Райффайзен) (RBI) пользовался популярностью в Вене и набрал 1,69% до 19,00 евро в большом объеме.[/em]

Зеленый депутат Европарламента Свен Гигольд называет это решение «подарком для финансовых преступников». «Вместо того, чтобы полоскать список, в состав комиссии ЕС также должны войти Россия, Азербайджан, Объединенные Арабские Эмираты и другие государства, занимающиеся отмыванием денег».

[b]Сергей Алексашенко: "История с расследованием дурно пахнущих операций "Тройки Диалог" продолжает набирать обороты"[/b]

"История с журналистскими расследованиями дурно пахнущих операций (уже несуществующего) российского инвестбанка "Тройка Диалог" продолжает набирать обороты. И это не удивительно: ставшие доступными полтора миллиона банковских транзакций с участием 238 тысяч (!) компаний и частных лиц стали едва ли не самой крупной информационной базой для работы журналистов-расследователей", - пишет экономист и бывший зампред ЦБ в своем блоге.
"Сомнений в относительности подлинности полученных документов не высказывает никто; более того, английские юристы, нанятые Рубеном Варданяном, пытающиеся остановить вал публикаций, прямо подтвердили адекватность и самих первичных документов, и тех операций, которые осуществляла "Тройка", заявив, что все эти публикации относятся к деятельности одного их подразделений "Тройки", занимавшегося private wealth management (обслуживанием богатых клиентов). Все, что не нравится этим юристам и, видимо, их нанимателю это то, что все эти публикации упоминают имя Варданяна, бывшего сооснователем и крупнейшим собственником "Тройки".

Каждый желающий может прочитать эти публикации и составить свое мнение о масштабах операций и об их характере. Я не стану навязывать свою точку зрения на этот счет, а всего лишь, опираясь на мой жизненный опыт, выскажу несколько гипотез в ответ на те вопросы, которые я получаю.

Гипотеза первая: откуда ноги растут

В 1999 году в Нью-Йорке, а потом и в Москве узнали о так называемом "деле Bank of New York" - сотрудники этого банка прикрывали деятельность российских бизнесменов, которые через счета своей компании проводили разнообразные платежи для российских импортеров с целью ухода от уплаты таможенных пошлин. По оценкам, через эту схему прошло более 7,5 миллиардов долларов, а потери российской казны составили 2,5-3 миллиарда.

Американские правоохранители не стали проявлять особую жестокость: несколько сотрудников банка были уволены, одна из них приговорена к двухнедельному тюремному заключению и пятимесячному домашнему аресту, банк заплатил штраф в размере 14 миллионов долларов.

Не секрет, что в 90-е и в начале 2000-х годов уход от налогов был широко распространен в России – платить налоги сполна считалось чуть ли не признаком тупости и глупости. Естественно, что уходить от уплаты налогов в массовом порядке и в больших объемах без помощи финансовых организаций невозможно. Спрос на такие услуги был высок и постоянен, и редко какой банк или брокерская компания, обслуживавшие частных клиентов, были неспособны его удовлетворить.

Переводы внутри России и за ее пределы, в рублях или в долларах, наличные в безналичные и обратно, да еще таким образом, чтобы не привлечь внимания налоговых органов, органов валютного контроля и прочих "заинтересованных" лиц – вот тот нехитрый набор услуг, в которых нуждалось первое поколение ставших богатыми россиян.

В этой связи, моя гипотеза состоит в том, что Тройка вполне могла оказаться конкурентоспособной на этом специфическом рынке, и, зная многих своих знакомых, бывших клиентами, не вижу причин, почему она не могла быть одним из крупных игроков в этом сегменте.

Гипотеза вторая: все (или почти все) шито-крыто

Вторая моя гипотеза состоит в том, что, в отличие от регулирующих и правоохранительных органов тех стран, где опубликованы статьи о деятельности "Тройки", и где участникам этих операций (банкам и компаниям) предстоит, как минимум, заплатить существенные штрафы, в России никаких последствий этот вал публикаций не вызовет. И связана эта моя гипотеза вовсе не с тем, что Рубен Варданян отстроил "констурктивные" отношения со значительной частью российской политической и силовой элиты, а с тем, что, по моим представлениям, в "Тройке" работали достаточно квалифицированные и аккуратные сотрудники, способные оформить любые операции так, что "комар носа не подточит".

Например, захотел кто-то дать губернатору какой-то удаленной российской области взятку, естественно, не борзыми щенками, а вполне симпатичным чемоданчиком или сумкой Louis Vuitton, наполненным чем-то, напоминающим сечинские колбаски. Но ведь губернатор не лыком шит и понимает, что с таким чемоданчиком есть (пусть и маленький, но вполне реальный) шанс уехать на несколько лет в места не столь отдаленные. Вот он и предлагает отнести этот чемоданчик во вполне респектабельный инвестбанк, отдать конкретному менеджеру, произнеся кодовые слова (например, "для инвестиций в драгметаллы" или "для игры на валютном рынке"), и обязательно (!!!) подписать все необходимые документы, подтверждающие желание инвестировать и готовность взять на себя все риски.

Ну, подумаешь, уже через неделю (или месяц) все эти деньги будут проиграны в ноль, зато мать/теща/сноха/сестра/свояченица губернатора получит многомиллионный кредит на приобретение красивой виллы за границей, который (кредит) предоставит компания, которая уже через пару месяцев будет закрыта по желанию владельцев.

Единственным участником, кто может в этой схеме пострадать, является получательница кредита, она же владелица прекрасной виллы, поскольку невозвращенный кредит есть доход, с которого нужно заплатить подоходный налог. Впрочем, если губернатор не совсем жлоб и не хочет оставлять министра финансов своего региона без дополнительных доходов (подоходный налог идет в бюджет региона), то такую мелочь, как 13%, он может посоветовать направить в бюджет.

Если же губернатор оказался жлобом, обладательница виллы не заплатила налог, а у губернатора оказались влиятельные недруги, то они могут "настучать" в налоговые органы, которые могут проявить повышенный интерес к такой интересной сделке и раскопать всю правду, включая (ой! Не верится даже!) первичного владельца чемоданчика. Но, как вы сами понимаете, шансы на такой "черный" сценарий в российских реалиях близки к нулю.

Честно говоря, в такой конструкции, что описана выше, даже к западному банку, через который проходили сделки, трудно будет предъявить какие-либо претензии, если компания кредитор давно обслуживалась в банке, имеет респектабельных и хорошо известных владельцев (например, тот же самый инвестбанк или его менеджеров) или совсем неизвестных полубомжей, но за которых известные люди поручились, и уж, тем более, если при выдаче кредита заемщица предоставила гарантию от того же самого инвестбанка или его дочки.

Гипотеза третья: Греф купил дырку от бублика

Банкиры люди не бескорыстные. Они за свои услуги получают приличные комиссионные, тем более, если предоставляемые ими услуги носят такой специфический характер. Не знаю, отражались ли такие доходы в официальной отчетности "Тройки" или нет, но не вижу причин, почему "Тройка" не должна была этого делать, особенно начиная с того момента, как собственники компании впервые задумались о ее продаже. Традиционно при покупке какой-либо компании ее финансовые показатели и финансовые планы являются основой цены, вокруг которой строится сделка.

Когда ровно семь лет назад, "Сбербанк" купил "Тройку", то цена сделки была определена как "1 миллиард долларов плюс дополнительное вознаграждение, рассчитанное как 50% прибыли за три года после покупки, умноженное на мультипликатор 13,5 за вычетом $1 млрд". Очень грубо можно представить, что первоначальный миллиард определился как прибыль "Тройки" за три года, умноженная на 6,75.

Если предположить, что 5 миллиардов долларов "Тройка" пропустила через себя за десять лет (по полмиллиарда в год), получая при этом "скромные" комиссионные в размере 10%, то ежегодные доходы от таких операций составляли 50 миллионов долларов. Берем эту прибыль за три года, умножаем на 6,75 и получаем... 1 миллиард и еще 12,5 миллионов долларов. (Для тех, кто любит детали: большинство доходов "Тройки" от таких операций отражались на счетах брокерских и инвестиционных подразделений, и у "Сбербанка" не было никакой возможности увидеть их, если при проверке финансовой документации специалисты "Сбербанка" не очень глубоко вникали в подробности взаимоотношений между различными подразделениями "Тройки").

Сами понимаете, мои подсчеты сделаны на коленке – можно немного поменять любой из параметров и получить другой результат, но это не поменяет мою очередную гипотезу, которая звучит так: когда "Сбербанк" купил "Тройку", то он приобрел дырку от бублика, заплатив собственникам "Тройки" за тот бизнес, от которого "Сбербанк" должен был бежать как от чумы.

Гипотеза четвертая (не моя): графа Монте-Кристо из него не вышло

Юристы, нанятые Рубеном Варданяном, сослужили ему медвежью услугу, заявив о том, что он был не в курсе операций, которые проводило одно из подразделений его компании. Чтобы поверить в это, я вынужден сформулировать еще одну гипотезу от имени этих юристов: Рубен Варданян – плохой менеджер, который не знал, что творится в его компании. Или, если Рубен Варданян посчитает, что такая гипотеза его оскорбляет, выдвинуть альтернативную: он – прекрасный менеджер, который прекрасно знал, что происходит в его компании, просто его юристы немного соврамши (или оказались не в курсе).

Уверен, что история вокруг "Тройки" и ее операций будет иметь какое-то продолжение, которое покажет, насколько оправданными являются мои гипотезы"

Журналистское расследование Тройки Диалог не содержит конкретных новых данных - Кремль

Больше:
[url]http://tass.com/economy/1048197[/url]