Банкам дан приказ блокировать счета?!
 

Слышу уже от нескольких людей имеющих бизнес счета в банках, что велик риск блокировки счета когда на него приходит крупная сумма денег от контрагента. Деньги можно вернуть партнеру с заблокированного счета, но потеряв изрядную сумму которую удерживает банк обеспечивая такое "обслуживание" операции. Банк претензии отклоняет цитатой ФЗ 115, мол деньги серые и прочая муть. Что происходит, кто объяснит?
Сам начинаю переживать за транзакции со своего счета и на него, в рамках своего ИП.

давно уже, с весны такая хня. пока нет другого рещения, кроме как перерегистрация.

блокируют от 600 тыс. или уже порог снизили?

И чего, новую контору откроешь и опять влетишь. Да и закрыть не так просто, без проверки. Это чья инициатива, государства в лице банков в пределах его участия в бизнесе?

там не в сумме дело, вернее - не только в сумме.. а в учредителях юрлиц.. щас начинают тормозить тех, у кого были судимости или кто привлекался.. у кого много "странных" выездов за рубеж - тоже... у кого эти деньги берутся из воздуха - тоже.. локализуют все гавно.. непонятные мутные операции можно будет проводить в паре банков, но эти банки будут под тотальным колпаком, а остальные банки будут проводить только на 100% чистые сделки, где комар носа не подточит..

2-Лабиринт > отказ в совершении операции может быть по любой сумме, проблема не в отказе, а в том, что отказанный попадает в реестр, выхода из которого нет.

3-rexline > а зачем закрывать? само отвалится через год-полтора. Это цб дрючит банки, банки сцут и дрючат клиентов. Чтобы не влетать, найдите себе нормального буха, который в курсе.

В очередной раз Владимир Владимирович и компания насрали на Конституцию, но баранам нравится, а потому я - поддерживаю. Баранам хочется приключений - они у них есть и будут.

"В последнее время увеличилось количество обращений со стороны субъектов предпринимательства и физических лиц, связанных с вопросами правомерности действий коммерческих банков в рамках применения Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»."

[url]http://forums.kuban.ru/f1044/logovo_ekstremizma-8022367.html[/url]

чистый бандитизм и отъем денег у населения

[quote=kronos1;45029833]чистый бандитизм и отъем денег у населения [/quote]
то есть увод денег зарубеж - это нормально
а проведение деятельности по пресечению - это плохо? :)

Плохо то, что "когда лес рубят щепки летят". Не очень хочется попасть под рекошетный обстрел бандитов государством.

Денежки ваши?
Станут наши. Без суда.
Полный беспредел...

[img]http://images.vfl.ru/ii/1511252594/f65815b7/19508571.jpg[/img]

[quote=rexline;45029576]Сам начинаю переживать за транзакции со своего счета и на него, в рамках своего ИП. [/quote]
Давно счёт открыт?

[quote=rexline;45029576]но потеряв изрядную сумму которую удерживает банк обеспечивая такое "обслуживание" операции. [/quote]
Брехня. Какое обслуживание?
[quote=rexline;45029576]что велик риск блокировки счета когда на него приходит крупная сумма денег от контрагента[/quote]
Ну так если у тебя 99% дебетового оборота - снятие нала, то почему бы и нет?

13. октябрь сего года

14-nicksheff > именно, никакого обслуживания, так, пару кнопок нажать и операционистке сходить поссать. А деньги тю-тю. Не очень много, около 10%.

[quote=Haiku;45030176] Денежки ваши? Станут наши. Без суда. Полный беспредел... [/quote]
Если ИП предоставляет сведения откуда бабло - то счёт разблокируют.
Но так как бабло левое - то всё)))
Всё в лучших практика борьбы с отмыванием бабла.

"Ну так если у тебя 99% дебетового оборота - снятие нала, то почему бы и нет" - а почему "да"? Скажи, наличные деньги априори более криминальны, нежели безнал?

[quote=rexline;45030244]Не очень много, около 10%.[/quote]
Это ты сам придумал? Или тебе рассказали? Выписку по счету видел? Где именно минус 10%? Что написано?
Или просто кто-то кого-то решил кинуть на эти 10%?

17-nicksheff >"Если ИП предоставляет сведения откуда бабло" - мне так каждого чувака кто заходит в мой магазинчик за буханкой хлеба и сует карту в ридер за грудки трясти, допрашивая откуда грязные деньги?!
Может перенести ответственность за чистоту средств не на того, кто их получил, а на того, кто перечислил?

19-nicksheff > речь вообще не обо мне. Это информация по радиопередаче, которую я слушал за рулем в поездке на работу.
Но, я тоже ИП, потому и начал разговор.

[quote=rexline;45030252]Скажи, наличные деньги априори более криминальны, нежели безнал?[/quote]
Ну почему же? Есть обнал, есть транзит, есть вывод капитала.

22-nicksheff > то есть, это преступление в группе? А если подрядчик честный предприниматель, заключил договор с бандюком которого даже не знает? Нужно накануне заключения договора справки о благонадежности наводить?

[quote=rexline;45030263]мне так каждого чувака кто заходит в мой магазинчик за буханкой хлеба и сует карту в ридер за грудки трясти, допрашивая откуда грязные деньги?![/quote]
Не, тебе если зачислят на счёт ИП ( по которому у тебя ларёк) 10 лямов и ты придёшь их наличкой снимать, то спросят, откуда бабло.
И пока документы не принесешь - бабло будет на счете.
Если совсем не принесешь документы - бабло отправят или плательщику или в ЦБ на их счёт.
[quote=rexline;45030267]я тоже ИП, потому и начал разговор.[/quote]
Ну вот я тебе и ответил.

24-nicksheff > благодарю, немного успокоил)

госдура уже мутит с повальной маркировкой всего
[url]https://m.business-gazeta.ru/news/363857[/url]
все молекулы поставят на учет

[quote=taras;45029918]то есть увод денег зарубеж - это нормально а проведение деятельности по пресечению - это плохо? :)[/quote]
ты совсем тугой по жизни? приходит сумма от контрика за работу и ежели тебе такие суммы не бухаются на постоянной основе, то блокируется и иди потом бодайся с долба...ми, договора, сметы и акты уже недостаточно оказывается.

[quote=nicksheff;45030309]Не, тебе если зачислят на счёт ИП ( по которому у тебя ларёк) 10 лямов и ты придёшь их наличкой снимать, то спросят, откуда бабло. И пока документы не принесешь - бабло будет на счете.[/quote]
да даже если приносишь мозг все равно дрочат эти толпаепы.

[quote=rexline;45030235]октябрь сего года [/quote]
Группа риска. Готовь документы подтверждающие факт сделки. И не вздумай химичить или открывать-закрывать счета. Хуже будет.

[quote=Зигфрид_Устиныч;45030490]ты совсем тугой по жизни? [/quote]
не, нормальный )
и понимаю, что сейчас под раздачу попадут многие
хз, как оно в других странах работает, но вот у нас так, если это действительно борьба со "странными" платежами. Че-то делать надо было все равно. Тот факт,что начали, если начали- это хорошо. То факт,что делают это тупо - это плохо. Вопрос прежде всего, это банки тупят или же инициировавшие властя, не давшие четких критериев, как распознать "свой-чужой". Варианты и те и те есть. У нас нормальных банков чрезвычайно мало, это факт. Так что накосячить могли все.

[quote=Зигфрид_Устиныч;45030496]да даже если приносишь мозг все равно дрочат эти толпаепы. [/quote]
Хз, 20 лет в одном банке очень помогают избежать лишних движений.

[quote=taras;45030519]Вопрос прежде всего, это банки тупят или же инициировавшие властя, не давшие четких критериев, как распознать "свой-чужой". [/quote]
Ты законы почитай.

[quote=NoThanks;45029650]не только в сумме.. а в учредителях юрлиц.. щас начинают тормозить тех[/quote]
Не знаю как у кого и где, а в ВТБ24 по 60 отказов в открытии счёта в неделю. Говорят опять пошла волна левых контор. Да уле, сам видел, когда зиц-председатель Фунт не мог назвать свой юридический и фактический адрес. Невинный вопрос, вскользь, ввёл чувака в ступор, хотя документы лежали перед ним.:) После того как он позвонил Остапу Ибрагимовичу, зашли двое и быстро собрав его манатки, обещались зайти позже.:)

33-Снег > я сам новому юрлицу открывал через просьбу знакомому банкиру.. до этого в трех банках отказали. хотя принес договора и на покупку и на продажу и прочая прочая.. суть дела, как мне пояснил товарищ из этих органов, в личности одного из учредителей.. чтото им в его бекграунде не понравилось..

[quote=NoThanks;45030628]чтото им в его бекграунде не понравилось.. [/quote]
Малейшее подозрение и специалист банка ставит отказ ссылаясь на Москву.:) Но головной в решении постольку поскольку, всё принимается на месте.:) Поэтому репутация имеет немалое значение. И да, в ВТБ даже если счёт открывают, ещё месяц испытательного срока. Смотрят на транзакции и существуют ограничения в работе на суммы единовременного снятия, подключения онлайн обслуживания и т.д. Жёстко их скрутили.

[quote=nicksheff;45030245]Если ИП предоставляет сведения откуда бабло - то счёт разблокируют. Но так как бабло левое - то всё))) Всё в лучших практика борьбы с отмыванием бабла.[/quote]
дополню, что автоматическая система блокировки заработала с конца прошлого года..
и с этим потом связано обвал банкротств ооо..
так как они были пусышками

у кого средства официальные - боятся нечего

36-Хаус MD >"у кого средства официальные - боятся нечего" - прости, это как?

[quote=Хаус MD;45030697], что автоматическая система блокировки заработала с конца прошлого года..[/quote]
Нет никакой "автоматической системы блокировки".
Система может выбрать физиков/юриков по маркерам.
Решение о блокировке, признании операций сомнительными, направлении в УО сообщений по 6001 принимает уполномоченный сотрудник/контролер ПОД/ФТ.

Всё остальное - домыслы журнашлюх.