Не прячьте ваши денежки по банкам и углам
 

[em]Начиная со второй половины 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом со ссылкой на замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского пишет Ясинский, выступая на днях на конференции, посвященной работе банковской системе России, пояснил, что до середины лета 2016 года будет продолжаться амнистия капиталов, однако после этого Центробанк обяжет кредитные организации спрашивать у клиентов, каким образом они заработали свои деньги — в частности, и те, что уже находятся на счетах.

При этом никакой строгой формы отчетности и обязательного списка документов Центробанк не предусмотрел, поэтому любой банк сможет самостоятельно решать, что именно за документы требовать от клиента. Это может быть как справка о доходах с работы или из налоговой службы, так и свидетельство о продаже имущества.[/em][url]http://www.mk.ru/economics/2016/03/30/bankam-razreshili-ne-otdavat-dengi-klientov-esli-neponyaten-ikh-istochnik.html[/url]

Вот так придешь за бабками в банк а тебе - что то мы сомневаемся в кашерности ваших денег , пусть они пока полежат у нас ....

усе правильно банки делают.. а в чем проблема?

С деньгами встрянешь - узнаеш

Ну, вообще, давно уже можно не выдавать, если есть подозрения, шо это отмывание денег.
Просто цб обещал дать добро на то, шоб ббабло переводили в цб и клиент шел к ним.

Многоходовочка :))

2-aivariz >меня проверяли пару раз уже.. когда большие суммы по счету гуляли в течении месяца..ничего страшного.. принес документы, рассказал шо по чем и все...

[quote=Хаус MD;41766621]когда большие суммы по счету гуляли [/quote]
Зачет, понты засчитаны)

В принципе это правильно, хотя и неприятно.

[quote=Хаус MD;41766621] когда большие суммы по счету гуляли[/quote]
никшеф подскажет, что для финмониторинга "большая сумма" от 300 000 рублей.

9-семерочка >ну вот у меня около 700было вроде..

[quote=семерочка;41767171]от 300 000 рублей.[/quote]
От 600 000

[em] если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем.
[/em]
Охренеть, а как же презумпция невиновности? Или в финансовых вопросах каждый рубль считается добытым в полночь на большой дороге, пока не доказано обратное?

[quote=NTFS_;41767402] если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Охренеть, а как же презумпция невиновности? Или в финансовых вопросах каждый рубль считается добытым в полночь на большой дороге, пока не доказано обратное? [/quote]
Так и есть. Ты нологи с рубля этого заплатил?

13-nicksheff >
Допустим. Означает ли это, что мне нужно всякий раз при походе в банк таскать с собой декларации за пять лет, sms-ки от друзей "Санек, лови денежку, с днюхой" а также письма от бабушки "дорогой внучек, вот тебе десятка, купи что-то нибудь"?

"Это ж-дебилизм"(С)

[quote=NTFS_;41767598]всякий раз при походе в банк таскать с собой декларации за пять лет, sms-ки от друзей "Санек, лови денежку, с днюхой" а также письма от бабушки "дорогой внучек, вот тебе десятка, купи что-то нибудь"?[/quote]
Десятка килобаксов? На днюху тоже суммы такого порядка дарят?

У меня, хвала богам, незаконных доходов нет - есть трудные случаи, когда приходится думать, как же загнать эту монету на счёт [em](кстати, не посоветуешь банк для ведения счета ИП - а то Альфа меня расстраивает)[/em] - но у любого взрослого человека есть сторонние поступления - подарки там, продажи старого хлама из рук в руки, мелкие услуги.

15-nicksheff >
Я не увидел в посте информации о размере суммы. Может, и за тысячу начнут мариновать.

[quote=NTFS_;41767598] 13-nicksheff > ..а также письма от бабушки "дорогой внучек, вот тебе десятка, купи что-то нибудь"? "Это ж-дебилизм"(С) [/quote]
скока у тебя бабушек, шоб по десятке 700 000 собрать? ("пять бабушек - уже рубль..", ты про этих бабушек?..)

16-NTFS_ >меня уралсиб полностью устраивает

19-Хаус MD >
Спс, зайду к ним - офис рядом.

[quote=NTFS_;41767624]кстати, не посоветуешь банк для ведения счета ИП - а то Альфа меня расстраивает[/quote]
Чем расстраивает?
В принципе, Сбер/ВТБ/Россельхоз нормально. К мелким суммам особо не придираются.
Ну, если ты не начнешь налить по ляму в день.
[quote=NTFS_;41767632] 15-nicksheff > Я не увидел в посте информации о размере суммы. Может, и за тысячу начнут мариновать. [/quote]
Изменений в сумме не было.
Вопрос по идее в том, что если у тебя ярд - могут спросить откуда.
Просто в прошлом году Россия подписала договор по ФАТКА, что обязало российские банки стучать в налоговую США на граждан США, имеющих вклады в российских банках. (странно, в условиях ссанкцый, не так ли?)
Щас хотят ввести такую же шнягу в России. Типа российская ФАТКА. Что из этого получится - хз. Но думаю, что претензии будут к депозитам от 50-100 лямов.

[quote=NTFS_;41767682] зайду к ним - офис рядом. [/quote]Грабить?)))))

21-nicksheff > Вчера прислали уведомление об изменении тарифа :)
Теперь 1% за перевод на свой же счет в этом же банке!

[quote=Dizzy;41767772] 21-nicksheff > Вчера прислали уведомление об изменении тарифа :) Теперь 1% за перевод на свой же счет в этом же банке! [/quote]
Так тебе, либерасту, и надо!

[quote=NTFS_;41767682]Спс, зайду к ним - офис рядом.[/quote]угу..
я уже у них лет 12.. меня там по голосу узнают.. :)))

25-Хаус MD > Операционисты разбегаются?

[quote=_ё_;41767010]хотя и неприятно.[/quote]
что тебе взятки придется показывать? это точно, схватят за гузку и посодють в кутузку...)))

[quote=nicksheff;41767334]От 600 000 [/quote]
Это если одна разовая сумма.
А если сиськимасиськи, то меньше.

[quote=Dizzy;41767772]Теперь 1% за перевод на свой же счет в этом же банке![/quote]
ен-то хто увеличил так ? сбер давно уже сделал, кубань-кредит 0,75 пока :))

[quote=osv;41768074]Это если одна разовая сумма. А если сиськимасиськи, то меньше.[/quote]
Ну, я как-то видел несколько тысяч переводов через киви на 100 счетов одного клиента на сумму 14900 рублей))))
Занятное зрелище.
Дело в том, что в крупных банках не всегда обращают внимание на мелочь даже типа 600 штук. Не все комплаенс может перекрыть.
Да и в некоторых случаях он за этим просто не следит. Потом получается, шо бабло уже за бугром, причем бабло клиентское, банк занимался только обналом и АСВ должно потратить пару десятков ярдов на выплаты вкладчикам)))

[quote=nicksheff;41768264]в крупных банках не всегда обращают внимание на мелочь даже типа 600 штук[/quote]
Чревато отзывом лицензии.

Из Свитера:

[em]С 1 июля у вас будут требовать не только предъявить паспорт, но и объяснить его происхождение.[/em]

[quote=osv;41768306]Чревато отзывом лицензии.[/quote]
Чревато штрафом в 50-100 к рублей по 15.27 КОАП.
Не более того.
Ну, если тока там не 100000 раз по 600 000 рублёв.

никогда не держал свои хилые накопления в Банках и всегда оказывался в выигрыше, я больше доверяю стеклобанкам закопанных глубоко под землей

28-osv > ты то куда лезешь. ты хоть раз в реале сумму, превышающую стоимость твоего лисапета, видел??